Fejlesztettünk az eredmény kiszámításán és megjelenítésén

Az eredmény a portfóliód teljesítményének alfája és ómegája

Annak érdekében, hogy minél jobban megkönnyítsük a dolgodat, öt fejlesztést hajtottunk végre az eredmény kiszámításában és megjelenítésében. Ezek együttesen pontosabbá és a különböző időtartamok között egységesebbé teszik az adatokat, és könnyebben megértheted belőlük a befektetéseid tényleges teljesítményét.

Mostantól minden befizetést és kiutalást a pénzmozgás pillanatában érvényes devizaárfolyammal számolunk bele az eredménybe. Ez az érték onnantól kezdve nem változik, vagyis az eredményedre gyakorolt devizahatás a valós tevékenységedből származó nyereséget, illetve veszteséget tükrözi, nem pedig a devizaárfolyamok ingadozását.

Ez a változás csak azokat az ügyfeleket érinti, akik több deviza között mozgatják a pénzüket, vagy más pénznemben tekintik meg a portfóliójukat, mint amilyenben befizettek. Amennyiben te csupán egyféle devizát használsz, ezen a téren semmilyen változást nem fogsz tapasztalni.

A megjelenített eredmény értéke mostantól megegyezik a portfóliódiagram általad választott időtávjával: 1N esetén az aznapi eredményt láthatod, 1Hó esetén az elmúlt havit, YTD esetén az év eleje eltelt időszakét, és így tovább.

Ha szeretnéd az összes időtávon megtekinteni az eredményedet anélkül, hogy módosítanál a diagramon, az eredménydiagram melletti kis információs ikont választva váltogathatsz az időtávok közöttük. Ugyanezen a képernyőn megnézheted az egyes időszakokhoz tartozó konkrét számításokat is.

Amikor befizetsz vagy kiutalást intézel, egy másik brókertől transzferálsz értékpapírokat, vagy a Lightyear-számláid között mozgatod a pénzt, a portfóliódiagramod megugorhat vagy leeshet. Így pedig nehéz felmérni, hogyan teljesítenek a mögöttes befektetéseid.

Ezért létrehoztunk egy erre a célra szolgáló eredménydiagramot, amely kiszűri a készpénzmozgásokat a portfóliód összértékéből, így tisztábban láthatod a befektetéseid teljesítményét az idők során.

A portfóliódiagramod jobb alsó sarkában található Beállítás gombbal tudsz váltani az Összérték és az Eredmény között.

Amikor eladsz egy eszközt, a Tranzakciók fülön láthatsz egy „Nyereség/veszteség” értéket a megbízáshoz kapcsolódóan. Ennek a számnak a kiszámításához mostantól az átlagköltség módszert használjuk, és ugyanazt láthatod, mint az eszköz oldalán és a tőkenyereség-kimutatásban.

Ezenkívül bevezettünk egy jobb módszert az átváltások kezelésére abban az esetben, ha eladási megbízást adsz be a számlád pénznemétől eltérő pénznemben.

Az iparági bevett gyakorlat szerint a nap végi devizaárfolyamot alkalmazzuk jelentéstételi és adózási célokból, pont úgy, mint a lightyeares tőkenyereség-kimutatásodban. Csakhogy a nap végi devizaárfolyamot csak a kereskedési nap végén teszik közzé. Ezért annak érdekében, hogy mindig pontos adatokat tudjunk mutatni neked úgy, hogy közben az ne menjen a pontosság rovására, kétlépcsős megoldást alkalmazunk:

• Az eladási megbízásod napján a végrehajtás időpontjához legközelebb eső ötperces devizaárfolyamot használjuk. Ilyenkor az értéket becsültként tüntetjük fel, hiszen a nap végi devizaárfolyamok még nem elérhetők.
• A következő napon újraszámoljuk az értéket a nap végi devizaárfolyamon. Ekkortól válik véglegessé az érték, és meg fog egyezni a tőkenyereség-kimutatásodban szereplővel.

Vagyis a tranzakciók után azonnal láthatsz adatokat, amelyek hivatalossá majd csak a devizaárfolyam kialakulását követően válnak. Amennyiben a számlád és az adott eszköz pénzneme megegyezik, nem változik semmi.

A Lightyear-alkalmazásban látható eredmény kiszámításánál választhatsz a súlyozott átlagos költség és a FIFO módszer között.

• A súlyozott átlag esetében egy eszköz minden egységének átlagos költségét kell figyelembe venni, és az átlagot minden egyes új vételi tranzakciókor aktualizálni kell. Az eladáskor alkalmazott bekerülési értéket ez alapján az átlag alapján kell megállapítani.
• A FIFO esetén azt kell feltételezni, hogy a legkorábban megszerzett egységeket adod el először. Az eladáskor alkalmazott bekerülési értéket a legkorábbi, még megmaradt vétel alapján kell meghatározni.

Alapértelmezés szerint a súlyozott átlagos módszert használjuk, így ha te is ezt szeretnéd alkalmazni, semmit sem kell tenned. A módosításhoz állítsd át a készletértékelési módszert a számlád beállításainál.

Mivel módosítottunk bizonyos háttérben végzett számításokat, az eredményértéked most kissé eltérhet a korábban látottól. Ez teljesen természetes, és az új érték valamivel még pontosabb is, mint a korábbi.

Ha bármilyen kérdésed van az új számítási módszerrel kapcsolatban, fordulj bizalommal ügyfélszolgálati csapatunkhoz.