Mixek

A Mixekkel a kiválasztott befektetéseidet egyfajta miniportfólióba rendezheted a Lightyear-számládon belül. Így rendszerezettek lehetnek az állományaid, és ha szeretnél, beállíthatsz automatikus befektetést is, hogy rendszeresen fizethess be pénzt a Mixedbe.

A Mix létrehozásához a Portfólió fülön koppints a „Mix létrehozása” lehetőségre az eszközeid listája alatt. Ezután létrehozhatsz saját Mixet, vagy választhatsz egyet a Kész Mixek közül.

1. lépés – Válaszd ki, hogyan hozod létre a saját Mixedet
A Mix létrehozására koppintva kétféleképpen adhatsz hozzá befektetéseket:

• Befektetéseim áthelyezése – meglévő állományaid egy részét vagy egészét áthelyezheted az új Mixbe.
• Befektetések keresése – a Lightyear kínálatában vagy a listádban kereshetsz eszközöket, amelyeket hozzáadhatsz a Mixhez.

És ne feledd, a választásodtól függetlenül később még bármikor hozzáadhatsz vagy eltávolíthatsz eszközöket.

2. lépés – Adj nevet a Mixednek
Nevezd el a Mixedet úgy, hogy tükrözze a célját – legyen szó életeseményről, pénzügyi célról vagy a Mixszel követett befektetési stratégiáról.

3. lépés – Kapcsold be az automatikus befektetést
Ha szeretnél automatikusan befektetni a Mixedbe, kapcsold be az „Automatikus befektetés” opciót, majd add meg az összeget és a gyakoriságot. Az automatikus befektetést bármikor szüneteltetheted, vagy módosíthatod az ismétlődés gyakoriságát. Fontos: Bizonyos eszközöknél nem működik az automatikus befektetés. Ha például nem töredékes eszközöket is hozzáadtál a Mixedhez, azokkal nem lesz ilyenre lehetőséged. Ezeket az eszközöket „Az automatikus befektetés nem elérhető” megjegyzéssel csoportosítjuk a Mixedben. Ez azt jelenti, hogy ha beállítod az automatikus befektetést, rendszeresen fogsz venni a Mixed töredékes részéből, a nem töredékes eszközöket viszont külön kell megvásárolnod.

4. lépés – Állítsd be a súlyokat
Adj meg minden eszközhöz súlyt, ügyelve arra, hogy összesen 100%-ot adjanak ki.

5. lépés – Ellenőrzés és befejezés
Ekkor láthatod a Mixed előnézetét – beleértve az összes szükséges adatot, például a kiválasztott eszközöket, a százalékos súlyokat és az automatikus befektetés részleteit –, amelyet jóvá kell hagynod. És kész is!

Jó tudni

• A Mixek a már meglévő számládon belül találhatók – nem nyitsz új számlát.
• A Mixek akár pusztán rendszerezési célt is szolgálhatnak, és ugyanúgy tudsz manuálisan vásárolni mindenből (vagy csak egy-egy eszközből), ahogy eddig is; az automatikus befektetés csak opcionális.
• Több Mixet is létrehozhatsz különböző célok, befektetési stratégiák és témák köré szervezve.

A Mixek személyes és üzleti számlákon is elérhetők minden támogatott piacon.

• A saját készítésű Mixedhez bármely, a Lightyearen elérhető részvényt, ETF-et és kriptoeszközt hozzáadhatsz. A Kész Mixek előre meghatározott befektetéseket tartalmaznak, ezért nem szabhatók személyre.
• Ne feledd, hogy automatikusan csak töredékes eszközökbe fektethetsz be. Ha nem töredékes eszközöket adsz a Mixedhez, ezeket külön kell megvenned.
• Folyamatosan újabb eszközöket teszünk töredékesen elérhetővé, ezért érdemes figyelned a Mixedben lévő nem töredékes eszközöket. Amint valamelyik töredékesen is elérhetővé válik, beállíthatod az allokációját, és bekerül az automatikus befektetéseidbe.
• A Mixek jelenleg nem támogatják a pénzpiaci alapokat, a készpénzt és a jegyezhető, tőzsdei bevezetés előtti (pre-IPO) eszközöket.

• Egy eszköz eltávolításához nyisd meg a Mix szerkesztése menüt, és koppints az eszköz melletti X-re. A Mix mentésekor az állományt eltávolítjuk a Mixből, és a számládra helyezzük, de nem adjuk el. Ha egy adott eszközt szeretnél eladni, nyisd meg a Mixedet, és válaszd az „Eladás” lehetőséget. A bevétel a készpénzegyenlegedre kerül, a Mixen kívülre, az eszköz pénznemében – eladáskor nem történik átváltás.
• Egyetlen állományt nem helyezhetsz át közvetlenül egyik Mixből a másikba: előbb a számládra kell kivenned, majd hozzáadnod a másikhoz. Ha egy Mix összes eszközét áthelyeznéd, törölheted a Mixet, és választhatod az állományok áthelyezését a Mixen kívülre vagy egy másik Mixbe.
• A fentiek nem vonatkoznak a Kész Mixekre, mivel ezek nem szerkeszthetők.

Nyisd meg a Mixet, aztán koppints a „Szerkesztés”, majd a „Mix törlése” lehetőségre. Ekkor döntened kell, hogy mi legyen az állományaiddal: vagy mindent áthelyezel a Mixen kívülre, vagy áthelyezed az eszközöket egy meglévő Mixbe. A megerősítés után a Mix törlésre kerül, és a benne lévő befektetések a megadottak szerint áthelyezésre kerülnek. Amennyiben vannak függőben lévő megbízásaid, nem tudod törölni a Mixet, amíg nem törlöd a megbízásokat.

Igen, ha nem tudod, hol kezdjed, választhatsz Kész Mixek közül is:

• A több ezer lehetőséget három, kockázati szint alapján összeállított Mixre szűkítettük le, amelyeket csak használatba kell venned.
• A Kész Mixekben elérhető befektetések különböző ETF-ek, amelyeket a világ legnagyobb vagyonkezelői – a BlackRock és a Vanguard – kezelnek.
• A Kész Mixek minden számlatípus esetén végrehajtási díj nélkül érhetők el.
• A jelenleg elérhető Kész Mixek megtekintéséhez menj a Portfóliódba, görgess le a befektetéseid aljára, és válaszd a „Mix létrehozása” lehetőséget.

• Kétféleképpen tudsz befizetni a Mixedbe: állandó átutalással vagy a lightyeares készpénzegyenlegedről.
• Amennyiben úgy döntesz, hogy állandó átutalást állítasz be, meg kell adnod az automatikus befektetés összegét, dátumát és gyakoriságát, aztán a bankodnál be kell állítanod az ismétlődő befizetést (pl. a bankod alkalmazásában). Fontos, hogy ezt a nevedre szóló bankszámláról tedd meg. Megadjuk azokat az adatokat, amelyek szükségesek a bankodból történő ismétlődő befizetés beállításához – ehhez csak gondosan be kell tartanod ezeket az utasításokat.
• Ismétlődő megbízások használatakor a megbízásokat azonnal beadjuk, amint a bankodból küldött pénz megérkezik a Lightyearhez. A teljes általad befizetett összeget befektetjük. Ez azt jelenti, hogy az állandó átutalásodhoz tartozó befizetési azonosítót használhatod további egyedi befizetésekre is.
• Ha a magyarországi TBSZ-en belül hozol létre Mixet, a Mixbe kizárólag a lightyeares készpénzegyenlegedről tudsz befizetni.

Amennyiben a lightyeares készpénzedből fizetsz be a Mixedbe, de nincs rá fedezeted, a megbízásod elutasításra kerül.

• Ha automatikus befektetést állítottál be a Mixben, összevonjuk a Mixedben tartott egyes eszközökhöz tartozó vételi megbízásaidat.
• Abban a valószínűtlen esetben, ha bármelyik egyedi megbízás sikertelen lenne, a többi teljesülni fog. A sikertelen megbízásra allokált pénzt jóváírjuk a Lightyear-számládon. A Mixedhez tartozó megbízás „Részlegesen teljesült” állapotú lesz – amennyiben ilyen történik, látni fogsz egy hibaüzenetet a nem teljesült megbízásrészletről.
• A Mix Tranzakciók fülön megjelenő megbízási előzményeiben mindig láthatod, melyik megbízás teljesült, és melyik nem.

A Mixek összegei a számlád pénznemében jelennek meg, akkor is, ha a bennük lévő eszközökkel más pénznemben kereskednek. Ez nem jelenti azt, hogy átváltás történik. Amikor a Mixed eszközt vásárol, először az adott pénznemben rendelkezésedre álló készpénzt használjuk fel. Átváltásra csak akkor kerül sor, ha nincs elég készpénzed az eszköz pénznemében, és ilyenkor devizaátváltási díjat számítunk fel.

Például ha a számlád pénzneme HUF, és a Mixedben van egy EUR-ban jegyzett ETF, a Mix összege HUF-ban jelenik meg. Ha van elég euró a készpénzegyenlegeden, abból vásároljuk meg az ETF-et, átváltás nélkül. Ez a TBSZ-edre is érvényes.

• A Mix létrehozásakor minden eszköznek meg kell határoznod a súlyát úgy, hogy összesen 100%-ot adjanak ki. Ezeket a százalékos súlyokat használjuk, amikor vásárlást hajtasz végre a Mixedben, vagyis a befizetett összeget a beállított allokációnak megfelelően osztjuk szét a töredékes eszközök között.
• A nem töredékes eszközöknél nem elérhető az automatikus befektetés, ezért azokhoz nem tudsz egyedi súlyt rendelni. Ezeket az eszközöket a Mixed töredékes részétől külön kell megvenned, és nem fogyasztják a 100%-os keretedet.
• A Kész Mixeket a Lightyear előre kiválasztotta, és nem lehet őket módosítani. Ez azt jelenti, hogy a befektetésed 100%-a automatikusan a meghatározott ETF-be kerül.

A Kész Mixeket nem lehet szerkeszteni – az allokáció és a százalékos súlyok adottak. A Kész Mix neve azonban módosítható.

Az általad létrehozott Mixeket lehet szerkeszteni. Ehhez nyisd meg az adott Mixet, és válaszd a „Szerkesztés” lehetőséget a jobb felső sarokban a webes vagy a mobilos alkalmazásban. Ezek után könnyedén hozzáadhatsz vagy eltávolíthatsz eszközöket, vagy módosíthatod az eszközökhöz rendelt súlyokat. Ezenkívül szüneteltetheted is az automatikus befektetést (fontos, hogy amennyiben állandó átutalást állítottál be, akkor ezt a bankodnál törölnöd kell), vagy módosíthatod a részleteit, például az összeget, a gyakoriságot és a befektetés időzítését. A „Szerkesztés” lehetőségnél törölheted is az egész Mixet.

Akár saját Mixet hozol létre, akár egy Kész Mixet választasz, nem kell letétkezelői díjjal számolnod, ezenkívül a számlanyitásért és a Mix létrehozásáért sem számítunk fel díjat.

• Saját Mix létrehozása: Az egyedi részvényekre vonatkozó megbízások végrehajtási díja: legfeljebb 1 EUR/USD/GBP vagy más devizákban 0,10%. Az ETF-ek esetében nincs végrehajtási díj. A teljes árképzésünket lásd itt.
• Kész Mix: Minden számlatípus esetén végrehajtási díj nélkül érhető el.

Ha nincs elég készpénzed az eszköz pénznemében, a megbízás teljesítéséhez átváltjuk a szükséges összeget, és mindkét Mixtípusnál devizaátváltási díjat számítunk fel. Ha már van elég készpénzed az adott pénznemben, nincs szükség átváltásra.

Az osztalékokat azon a Lightyear-számlán írjuk jóvá, amelyen a Mix található, nem magában a Mixben. Egy osztalékfizetés történik akkor is, ha ugyanazt az eszközt egy (vagy több) Mixben és Mixen kívül is tartod. Az osztalékfizetéssel kapcsolatos információkat a Tranzakciók oldalon láthatod.

Amennyiben a Mixedben automatikus befektetésre beállított allokációval rendelkező eszköz elérhetetlenné válik (például nem töredékes lesz), a soron következő mixes megbízás „Részlegesen teljesült” lesz. Csak az elérhetetlenné vált eszközhöz kapcsolódó megbízás nem teljesül, a Mixedhez tartozó többi megbízás rendben végrehajtásra kerül. Amennyiben ilyen történik, látni fogsz egy hibaüzenetet a nem teljesült megbízásrészletről.