Mixek

A Mixekkel a kiválasztott befektetéseidet egyfajta miniportfólióba rendezheted a Lightyear-számládon belül. Így rendszerezettek lehetnek az állományaid, és ha szeretnél, beállíthatsz automatikus befektetést is, hogy rendszeresen fizethess be pénzt a Mixedbe.

A Mix létrehozásához a Portfólió fülön koppints az „Új Befektetési Mix létrehozása” lehetőségre az eszközeid listája alatt.

Step 1 - Choose how to start
After tapping to create a Plan, you’ll have two options for adding investments to it:

• Befektetéseim áthelyezése – az összes vagy néhány meglévő befektetésed áthelyezése az új Mixbe.
• Befektetések keresése – böngéssz a Lightyear univerzumában (vagy használd a Figyelőlistádat), és adj hozzá eszközöket a Mixhez.

És ne feledd, a választásodtól függetlenül később még bármikor hozzáadhatsz vagy eltávolíthatsz eszközöket.

Step 2 - Name your Plan
Give your Plan a name to align with its purpose; be it a life event, goal or investment strategy you’re pursuing with this plan.

Step 3 - Turn on auto-invest
If you want to auto-invest into your Plan, toggle Auto-invest, then choose the amount and frequency (Weekly/Bi-weekly/Monthly). Az automatikus befektetést bármikor szüneteltetheted, vagy módosíthatod az ismétlődés gyakoriságát. Bizonyos eszközökkel – például a nem töredékesekkel – nem működik az automatikus befektetés a Mixekben. Ez azt jelenti, hogy ha beállítod az automatikus befektetést, rendszeresen fogsz venni a Mixed töredékes részéből, a nem töredékes eszközöket viszont külön kell megvásárolnod.

Step 4 - Set allocations
Assign percentage allocation to each instrument, making sure they add up to 100%.

Step 5 - Review and finish
Now, you’ll see a preview of your Plan - listing all the necessary details, like selected investments and auto-investing details - before confirming it. És kész is!

Good to know

• A Mixek a már meglévő számládon belül találhatók – nem nyitsz új számlát.
• A Mixek akár pusztán rendszerezési célt is szolgálhatnak, és ugyanúgy tudsz manuálisan vásárolni mindenből (vagy csak egy-egy eszközből), ahogy eddig is; az automatikus befektetés csak opcionális.
• Több Mixet is létrehozhatsz különböző célok, befektetési stratégiák és témák köré szervezve.

• A Mixek a lakossági és üzleti felhasználóknak is elérhetők minden piacon, ahol erre lehetőség van.
• Észtországban és Magyarországon az adóhatékony investeerimiskontóban és TBSZ-en is létrehozhatsz Mixeket. Az Egyesült Királyságban a Mixek jelenleg személyes és üzleti számlán érhetők el, de az ISA-knál is tervezzük bevezetni őket.

• A Lightyearen elérhető összes részvényt és ETF-et hozzáadhatod a Mixekhez. De ne feledd, csak a töredékes eszközöknél működik az automatikus befektetés. Ha nem töredékes eszközt is hozzáadsz a Mixedhez, annak a megvételéről külön kell gondoskodnod.
• Folyamatosan töredékesítjük az eszközöket, ezért figyeld a Mixedben található nem töredékes eszközöket. Amint egy nem töredékes eszköz töredékessé válik, rendelhetsz hozzá súlyt, és bekerül az automatikus befektetések közé.
• A pénzpiaci alapokat, a készpénzt és a tőzsdére lépés előtt jegyezhető eszközöket jelenleg nem támogatjuk a Mixekben.

• Ahhoz, hogy eltávolíts egy eszközt egy Mixből, nyisd meg a „Szerkesztés” menüpontot, és koppints az eszköz mellett található X-re (vagy weben a kuka ikonra). A Mix mentésekor az adott állomány csupán átkerül a főszámládra, tehát nem kerül eladásra. Amennyiben a Mixedben tartott egyik eszközt el szeretnéd adni, erre a Mix megnyitása után az „Eladás” opciót választva van lehetőséged. A bevétel a főszámládra kerül a Mixeden kívül.
• Nem tudod az egyes befektetéseket közvetlenül a Mixek között mozgatni – először törölnöd kell az adott eszközt az egyik Mixből, majd a főszámládról át kell helyezned a másik Mixbe. Amennyiben egy Mix összes eszközét át szeretnéd helyezni, töröld a Mixet, és választhatsz, hogy az eszközök a főszámládra vagy egy másik Mixbe kerüljenek-e.

Nyisd meg a Mixet, aztán koppints a „Szerkesztés”, majd a „Mix törlése” lehetőségre. Ekkor döntened kell, hogy mi legyen a befektetéseiddel: vagy mindent átmozgatsz a főszámládra, vagy áthelyezed az eszközöket egy meglévő Mixbe. A megerősítés után a Mix törlésre kerül, és a benne lévő befektetések a megadottak szerint áthelyezésre kerülnek. Amennyiben vannak függőben lévő megbízásaid, nem törölheted a Mixet, amíg nem törlöd a megbízásokat.

Egyelőre nem. Viszont könnyedén el tudod készíteni a saját Mixeidet a kívánt részvényekkel és alapokkal, mindegyikhez a befektetési céljaidnak megfelelő súlyt rendelve. Ha lesznek előre elkészített Mixeink, értesíteni fogunk!

• Kétféleképpen tudsz befizetni a Mixedbe: állandó átutalással vagy a lightyeares készpénzegyenlegedről.
• Amennyiben úgy döntesz, hogy állandó átutalást állítasz be, meg kell adnod az automatikus befektetés összegét, dátumát és gyakoriságát, aztán a bankodnál be kell állítanod az ismétlődő befizetést. Fontos, hogy ezt a nevedre szóló bankszámláról tedd meg. Megadjuk azokat az adatokat, amelyek szükségesek a bankodból történő ismétlődő befizetés beállításához – ehhez csak gondosan be kell tartanod ezeket az utasításokat.
• Ismétlődő megbízások használatakor a megbízásokat azonnal beadjuk, amint a bankodból küldött pénz megérkezik a Lightyearhez. A teljes általad befizetett összeget befektetjük. Ez azt jelenti, hogy az állandó átutalásodhoz tartozó befizetési azonosítót használhatod további egyedi befizetésekre is.
• Ha a magyarországi TBSZ-en belül hozol létre Mixet, a Mixbe kizárólag a lightyeares készpénzegyenlegedről tudsz befizetni.

Amennyiben a lightyeares készpénzedből fizetsz be a Mixedbe, de nincs rá fedezeted, a megbízásod elutasításra kerül.

• Ha automatikus befektetést állítottál be a Mixben, összevonjuk a Mixedben tartott egyes eszközökhöz tartozó vételi megbízásaidat.
• Abban a valószínűtlen esetben, ha bármelyik egyedi megbízás sikertelen lenne, a többi teljesülni fog. A sikertelen megbízásra allokált pénzt jóváírjuk a fő Lightyear-számládon. A Mixedhez tartozó megbízás „Részlegesen teljesült” állapotú lesz – amennyiben ilyen történik, látni fogsz egy hibaüzenetet a nem teljesült megbízásrészletről.
• A Mix Tranzakciók fülön megjelenő megbízási előzményeiben mindig láthatod, melyik megbízás teljesült, és melyik nem.

• A Mix létrehozásakor minden eszköznek meg kell határoznod a súlyát úgy, hogy összesen 100%-ot adjanak ki. Ezeket a százalékos súlyokat használjuk, amikor vásárlást hajtasz végre a Mixedben, vagyis a befizetett összeget a beállított allokációnak megfelelően osztjuk szét a töredékes eszközök között.
• A nem töredékes eszközöknél nem elérhető az automatikus befektetés, ezért azokhoz nem tudsz egyedi súlyt rendelni. Ezeket az eszközöket a Mixed töredékes részétől külön kell megvenned.

Bármikor szerkesztheted a Mixedet – ehhez nyisd meg a Mixet, és válaszd a „Szerkesztés” lehetőséget a jobb felső sarokban. Ezek után könnyedén hozzáadhatsz vagy eltávolíthatsz eszközöket, vagy módosíthatod az eszközökhöz rendelt súlyokat. Ezenkívül szüneteltetheted is az automatikus befektetést, vagy módosíthatod a részleteit, például az összeget, a gyakoriságot és a befektetés időzítését. A „Szerkesztés” lehetőségnél törölheted is az egész Mixet.

A Mixek árképzése megegyezik Lightyear többi termékével, kezdve a jutalékmentes ETF-ektől egészen az 1 EUR/USD/GBP maximális díjú egyedi részvényekig. Nincs letétkezelői költség, és nem számítunk fel díjat sem a Lightyear-számla megnyitásáért, sem az új Mixek létrehozásáért. A teljes árképzésünket lásd itt.

A Mixekben lévő befektetéseid után járó osztalékokat a fő Lightyear-számládon írjuk jóvá, nem magukban a Mixekben. Egy osztalékfizetés történik akkor is, ha ugyanazt az eszközt egy (vagy több) Mixben és a normál portfóliódban is tartod. Az osztalékfizetéssel kapcsolatos információkat a fő Lightyear-számlád Tranzakciók fülén láthatod.

Amennyiben a Mixedben automatikus befektetésre beállított allokációval rendelkező eszköz elérhetetlenné válik (például nem töredékes lesz), a soron következő mixes megbízás „Részlegesen teljesült” lesz. Csak az elérhetetlenné vált eszközhöz kapcsolódó megbízás nem teljesül, a Mixedhez tartozó többi megbízás rendben végrehajtásra kerül. Amennyiben ilyen történik, látni fogsz egy hibaüzenetet a nem teljesült megbízásrészletről.