Mixek

A Mixekkel a kiválasztott befektetéseidet egyfajta miniportfólióba rendezheted a Lightyear-számládon belül. Így rendszerezettek lehetnek az állományaid, és ha szeretnél, beállíthatsz automatikus befektetést is, hogy rendszeresen fizethess be pénzt a Mixedbe.

A Mix létrehozásához a Portfólió fülön koppints a „Mix létrehozása” lehetőségre az eszközeid listája alatt. Ezután létrehozhatsz saját Mixet, vagy választhatsz egyet a Kész Mixek közül.

1. lépés – Döntsd el, hogyan vágsz bele a Mixeddel
Miután létrehoztad a Mixet, kétféleképpen tudsz befektetéseket hozzáadni:

• Befektetéseim áthelyezése – az összes vagy néhány meglévő befektetésed áthelyezése az új Mixbe.
• Befektetések keresése – böngéssz a Lightyear univerzumában (vagy használd a Figyelőlistádat), és adj hozzá eszközöket a Mixhez.

És ne feledd, a választásodtól függetlenül később még bármikor hozzáadhatsz vagy eltávolíthatsz eszközöket.

2. lépés – Adj nevet a Mixednek
Nevezd el a Mixedet úgy, hogy tükrözze a célját – legyen szó életeseményről, pénzügyi célról vagy a Mixszel követett befektetési stratégiáról.

3. lépés – Kapcsold be az automatikus befektetést
Ha szeretnél automatikusan befektetni a Mixedbe, kapcsold be az „Automatikus befektetés” opciót, majd add meg az összeget és a gyakoriságot. Az automatikus befektetést bármikor szüneteltetheted, vagy módosíthatod az ismétlődés gyakoriságát. Fontos: Bizonyos eszközöknél nem működik az automatikus befektetés. Ha például nem töredékes eszközöket is hozzáadtál a Mixedhez, azokkal nem lesz ilyenre lehetőséged. Ezeket az eszközöket „Az automatikus befektetés nem elérhető” megjegyzéssel csoportosítjuk a Mixedben. Ez azt jelenti, hogy ha beállítod az automatikus befektetést, rendszeresen fogsz venni a Mixed töredékes részéből, a nem töredékes eszközöket viszont külön kell megvásárolnod.

4. lépés – Állítsd be a súlyokat
Adj meg minden eszközhöz súlyt, ügyelve arra, hogy összesen 100%-ot adjanak ki.

5. lépés – Ellenőrzés és befejezés
Ekkor láthatod a Mixed előnézetét – beleértve az összes szükséges adatot, például a kiválasztott eszközöket, a százalékos súlyokat és az automatikus befektetés részleteit –, amelyet jóvá kell hagynod. És kész is!

Jó tudni

• A Mixek a már meglévő számládon belül találhatók – nem nyitsz új számlát.
• A Mixek akár pusztán rendszerezési célt is szolgálhatnak, és ugyanúgy tudsz manuálisan vásárolni mindenből (vagy csak egy-egy eszközből), ahogy eddig is; az automatikus befektetés csak opcionális.
• Több Mixet is létrehozhatsz különböző célok, befektetési stratégiák és témák köré szervezve.

• A Mixek magánszemély és üzleti ügyfeleknek is elérhetők minden piacon, ahol erre lehetőség van.
• Észtországban és Magyarországon az adóhatékony investeerimiskontóban és TBSZ-en is létrehozhatsz Mixeket.

• A Lightyearen elérhető összes részvényt és ETF-et hozzáadhatod az általad létrehozott Mixekhez. A Kész Mixek előre meghatározott befektetéseket tartalmaznak, így azokat nem lehet testre szabni.
• Ne feledd, csak a töredékes eszközöknél működik az automatikus befektetés. Ha nem töredékes eszközt is hozzáadsz a Mixedhez, annak a megvételéről külön kell gondoskodnod.
• Folyamatosan töredékesítjük az eszközöket, ezért figyeld a Mixedben található nem töredékes eszközöket. Amint egy nem töredékes eszköz töredékessé válik, rendelhetsz hozzá súlyt, és bekerül az automatikus befektetések közé.
• A pénzpiaci alapokat, a készpénzt és a tőzsdére lépés előtt jegyezhető eszközöket jelenleg nem támogatjuk a Mixekben.

• Ahhoz, hogy eltávolíts egy eszközt egy Mixből, nyisd meg a „Szerkesztés” menüpontot, és koppints az eszköz mellett található X-re (vagy weben a kuka ikonra). A Mix mentésekor az adott állomány csupán átkerül a főszámládra, tehát nem kerül eladásra. Amennyiben a Mixedben tartott egyik eszközt el szeretnéd adni, erre a Mix megnyitása után az „Eladás” opciót választva van lehetőséged. A bevétel a főszámládra kerül a Mixeden kívül.
• Nem tudod az egyes befektetéseket közvetlenül a Mixek között mozgatni – először törölnöd kell az adott eszközt az egyik Mixből, majd a főszámládról át kell helyezned a másik Mixbe. Amennyiben egy Mix összes eszközét át szeretnéd helyezni, töröld a Mixet, és választhatsz, hogy az eszközök a főszámládra vagy egy másik Mixbe kerüljenek-e.
• Fontos, hogy a fentiek nem vonatkoznak a Kész Mixekre, mivel azokat nem tudod módosítani.

Nyisd meg a Mixet, aztán koppints a „Szerkesztés”, majd a „Mix törlése” lehetőségre. Ekkor döntened kell, hogy mi legyen a befektetéseiddel: vagy mindent átmozgatsz a főszámládra, vagy áthelyezed az eszközöket egy meglévő Mixbe. A megerősítés után a Mix törlésre kerül, és a benne lévő befektetések a megadottak szerint áthelyezésre kerülnek. Amennyiben vannak függőben lévő megbízásaid, nem tudod törölni a Mixet, amíg nem törlöd a megbízásokat.

Igen, ha nem tudod, hol kezdjed, választhatsz Kész Mixek közül is:

• A több ezer lehetőséget három, kockázati szint alapján összeállított Mixre szűkítettük le, amelyeket csak használatba kell venned.
• A Kész Mixekben elérhető befektetések különböző ETF-ek, amelyeket a világ legnagyobb vagyonkezelői – a BlackRock és a Vanguard – kezelnek.
• A Kész Mixek minden számlatípus esetén végrehajtási díj nélkül érhetők el.
• A jelenleg elérhető Kész Mixek megtekintéséhez menj a Portfóliódba, görgess le a befektetéseid aljára, és válaszd a „Mix létrehozása” lehetőséget.

• Kétféleképpen tudsz befizetni a Mixedbe: állandó átutalással vagy a lightyeares készpénzegyenlegedről.
• Amennyiben úgy döntesz, hogy állandó átutalást állítasz be, meg kell adnod az automatikus befektetés összegét, dátumát és gyakoriságát, aztán a bankodnál be kell állítanod az ismétlődő befizetést (pl. a bankod alkalmazásában). Fontos, hogy ezt a nevedre szóló bankszámláról tedd meg. Megadjuk azokat az adatokat, amelyek szükségesek a bankodból történő ismétlődő befizetés beállításához – ehhez csak gondosan be kell tartanod ezeket az utasításokat.
• Ismétlődő megbízások használatakor a megbízásokat azonnal beadjuk, amint a bankodból küldött pénz megérkezik a Lightyearhez. A teljes általad befizetett összeget befektetjük. Ez azt jelenti, hogy az állandó átutalásodhoz tartozó befizetési azonosítót használhatod további egyedi befizetésekre is.
• Ha a magyarországi TBSZ-en belül hozol létre Mixet, a Mixbe kizárólag a lightyeares készpénzegyenlegedről tudsz befizetni.

Amennyiben a lightyeares készpénzedből fizetsz be a Mixedbe, de nincs rá fedezeted, a megbízásod elutasításra kerül.

• Ha automatikus befektetést állítottál be a Mixben, összevonjuk a Mixedben tartott egyes eszközökhöz tartozó vételi megbízásaidat.
• Abban a valószínűtlen esetben, ha bármelyik egyedi megbízás sikertelen lenne, a többi teljesülni fog. A sikertelen megbízásra allokált pénzt jóváírjuk a fő Lightyear-számládon. A Mixedhez tartozó megbízás „Részlegesen teljesült” állapotú lesz – amennyiben ilyen történik, látni fogsz egy hibaüzenetet a nem teljesült megbízásrészletről.
• A Mix Tranzakciók fülön megjelenő megbízási előzményeiben mindig láthatod, melyik megbízás teljesült, és melyik nem.

• A Mix létrehozásakor minden eszköznek meg kell határoznod a súlyát úgy, hogy összesen 100%-ot adjanak ki. Ezeket a százalékos súlyokat használjuk, amikor vásárlást hajtasz végre a Mixedben, vagyis a befizetett összeget a beállított allokációnak megfelelően osztjuk szét a töredékes eszközök között.
• A nem töredékes eszközöknél nem elérhető az automatikus befektetés, ezért azokhoz nem tudsz egyedi súlyt rendelni. Ezeket az eszközöket a Mixed töredékes részétől külön kell megvenned, és nem fogyasztják a 100%-os keretedet.
• A Kész Mixeket a Lightyear előre kiválasztotta, és nem lehet őket módosítani. Ez azt jelenti, hogy a befektetésed 100%-a automatikusan a meghatározott ETF-be kerül.

A Kész Mixeket nem lehet szerkeszteni – az allokáció és a százalékos súlyok adottak. A Kész Mix neve azonban módosítható.

Az általad létrehozott Mixeket lehet szerkeszteni. Ehhez nyisd meg az adott Mixet, és válaszd a „Szerkesztés” lehetőséget a jobb felső sarokban a webes vagy a mobilos alkalmazásban. Ezek után könnyedén hozzáadhatsz vagy eltávolíthatsz eszközöket, vagy módosíthatod az eszközökhöz rendelt súlyokat. Ezenkívül szüneteltetheted is az automatikus befektetést (fontos, hogy amennyiben állandó átutalást állítottál be, akkor ezt a bankodnál törölnöd kell), vagy módosíthatod a részleteit, például az összeget, a gyakoriságot és a befektetés időzítését. A „Szerkesztés” lehetőségnél törölheted is az egész Mixet.

Akár saját Mixet hozol létre, akár egy Kész Mixet választasz, nem kell letétkezelői díjjal számolnod, ezenkívül a számlanyitásért és a Mix létrehozásáért sem számítunk fel díjat.

• Saját Mix létrehozása: Az egyedi részvényekre vonatkozó megbízások végrehajtási díja: legfeljebb 1 EUR/USD/GBP vagy más devizákban 0,10%. Az ETF-ek esetében nincs végrehajtási díj. A teljes árképzésünket lásd itt.
• Kész Mix: Minden számlatípus esetén végrehajtási díj nélkül érhető el.

Ha egy Mixben a megbízás teljesítéséhez szükséges összeget át kell váltani, átváltási díj kerül felszámításra minden megbízásnál, mindkét típusú Mix esetében.

A Mixekben lévő befektetéseid után járó osztalékokat a fő Lightyear-számládon írjuk jóvá, nem magukban a Mixekben. Egy osztalékfizetés történik akkor is, ha ugyanazt az eszközt egy (vagy több) Mixben és a normál portfóliódban is tartod. Az osztalékfizetéssel kapcsolatos információkat a fő Lightyear-számlád Tranzakciók fülén láthatod.

Amennyiben a Mixedben automatikus befektetésre beállított allokációval rendelkező eszköz elérhetetlenné válik (például nem töredékes lesz), a soron következő mixes megbízás „Részlegesen teljesült” lesz. Csak az elérhetetlenné vált eszközhöz kapcsolódó megbízás nem teljesül, a Mixedhez tartozó többi megbízás rendben végrehajtásra kerül. Amennyiben ilyen történik, látni fogsz egy hibaüzenetet a nem teljesült megbízásrészletről.