Donegal Group/$DGICA
1N1Hé1HóYTD1É5ÉMAX
A befektetés kockázattal jár
Donegal Group – Információk
A Donegal Group Inc. egy biztosítási holdingtársaság, amelynek biztosítási leányvállalatai és társult vállalkozásai vagyon- és balesetbiztosításokat kínálnak 21 közép-atlanti, középnyugati, déli és délnyugati államban. Három szegmensből áll: befektetési tevékenység, kereskedelmi biztosítások és személyi biztosítások. A bevételek többsége a kereskedelmi biztosítások szegmenséből származik. A kereskedelmi biztosítások szegmense főként kereskedelmi gépjármű-, kereskedelmi többkockázati és munkavállalói balesetbiztosítási kötvényekből áll.
- Tőzsdei azonosító
- $DGICA
- Szektor
- Pénzügyek
- Elsődleges kereskedési helyszín
- NASDAQ
- Alkalmazottak száma
- -
- Székhely
- Marietta, United States
- Weboldal
- www.donegalgroup.com
Donegal Group – Mérőszámok
AlapvetőHaladó
708 M $
9,84
1,90 $
-0,03
0,75 $
4,11%
Árfolyam és forgalom
Piaci kapitalizáció
708 M $
Béta
-0.03
52 hetes csúcs
21,06 $
52 hetes mélypont
16,11 $
Átlagos napi forgalom
117 E
Osztalék
0,75 $
Pénzügyi erő
Likviditási ráta
0,507
Likviditási gyorsráta
0,152
Sajáttőke-arányos hosszú lejáratú adósság
0,053
Sajáttőke-arányos adósság
0,053
Osztalékfizetési ráta (TTM)
37,76%
Kamatfedezet (TTM)
65,92%
Profitabilitás
EBITDA (TTM)
91,543
Bruttó haszonkulcs (TTM)
9,40%
Nettó haszonkulcs (TTM)
7,38%
Árbevétel-arányos működési eredmény (TTM)
9,24%
Effektív adókulcs (TTM)
18,92%
A vezetőség hatékonysága
Eszközarányos megtérülés (TTM)
2,28%
Sajáttőke-arányos megtérülés (TTM)
11,18%
Értékelés
P/E mutató (TTM)
9,837
Árbevétel-arányos árfolyam (TTM)
0,717
P/B mutató
1,06
Árfolyam/tárgyi eszk. könyv sz. értéke (TTM)
1,06
Árfolyam/szabad cash flow (TTM)
11,819
Egy részvényre jutó szabad cash flow hozam (TTM)
8,46%
Egy részvényre jutó szabad cash flow (TTM)
1,585
Osztalékhozam (TTM)
4,00%
Várható osztalékhozam
4,11%
Növekedés
Árbevétel-változás (TTM)
-3,07%
Egy részvényre jutó nyereség változása (TTM)
-18,76%
3 éves árbevétel-növekedés (CAGR)
2,66%
10 éves árbevétel-növekedés (CAGR)
3,86%
EPS 3 éves növekedése (CAGR)
489,08%
EPS 10 éves növekedése (CAGR)
6,37%
A részvényar. oszt. 3 éves növekedése (CAGR)
3,63%
A részvényar. oszt. 10 éves növekedése (CAGR)
3,15%
A bikák/medvék szerint
A Donegal második negyedévi biztosítástechnikai teljesítménye javult: a kombinált hányad 97,7%-ról 95,6%-ra csökkent, miközben a nettó eredmény 32,3%-kal nőtt, az évesített sajáttőke-arányos megtérülés pedig elérte a 13,6%-ot. Az időjárással kapcsolatos alacsonyabb károk és a kárigények kedvező alakulása ellensúlyozta a nagy tűzesetekből eredő magasabb károkat. (Donegal Group)
A befektetési bevétel egyre erősebben támogatja az eredményt. A második negyedévi nettó befektetési bevétel 15,6%-kal, $14,5 millióra nőtt, hozzájárulva ahhoz, hogy az egy részvényre jutó könyv szerinti érték június 30-án $17,98 legyen, 3,8%-kal magasabb az év végi szintnél. (Donegal Group)
A mérleg érdemi védelmet nyújt a sokkhatásokkal szemben. Az AM Best stabil kilátás mellett megerősítette az A (Excellent) pénzügyi erősségi minősítést, kiemelve a legmagasabb szintű kockázattal korrigált tőkeellátottságot, a kiváló minőségű befektetési portfóliót, a stabil tartalékokat és az átfogó viszontbiztosítási fedezetet. (AM Best)
A növekedés továbbra is gyenge, különösen a lakossági biztosítások terén. A második negyedévi megszolgált nettó díjbevétel 4,0%-kal csökkent, a lakossági biztosítások nettó állománydíja 9,7%-kal esett vissza, az első félévi nettó eredmény pedig a jobb negyedéves eredmény ellenére 19,6%-kal mérséklődött. (Donegal Group)
Az alaptevékenység eredménye ki van téve a kárigények volatilitásának és a kedvező összehasonlítási bázisnak. Az első negyedévi időjárási és nagy tűzesetekből eredő károk 99,8%-ra emelték a kombinált hányadot, míg a második negyedévi javulást az átlag alatti időjárási károk és a tartalékok kedvezőbb alakulása segítette; a nagy tűzesetekből eredő károk azonban tovább nőttek. (Donegal Group, Donegal Group)
A biztosítási piac enyhülése megnehezíti a nyereséges növekedést. A menedzsment szerint az ágazati tőkeállomány növekedése díjcsökkentésre ösztönzi a versenytársakat, miközben a megújításkori díjemelések és a megtartási arányok csökkenése, valamint a második negyedévi költséghányad 35,8%-ra emelkedése nyomást gyakorol a marzsokra. (Donegal Group, Donegal Group)
Az adatokat havonta összesíti a Lightyear AI-ja. Utolsó frissítés: 2026. szept. 17.
Közelgő események
Nincsenek közelgő események
Alapok ezzel: (Donegal Group)
ÖsszesEURGBP
Alap neve | Alap mérete | $DGICA súlyozás |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4,8 Mrd € | 0,01% |
SPDR MSCI All Country World IM€SPYI | 7,5 Mrd € | 0,00% |
iShares MSCI USA Small Cap ESG Enhanced CTB€SXRG | 2,8 Mrd € | 0,00% |
iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG£CUS1 | 2,4 Mrd £ | 0,00% |
A fenti adatok csak tájékoztató jellegűek, így nem feltétlenül pontosak és teljes körűek. A tényleges végrehajtási árfolyam változhat. A múltbeli teljesítmény nem jelzi előre a jövőbeli eredményeket. A hozamot befolyásolhatják az árfolyam-ingadozások, valamint az alkalmazandó díjak és költségek. A befektetés kockázattal jár.
A valós idejű amerikai piaci adatok az IEX ajánlati könyvéből származnak. Forrás: Polygon. A piaczárás utáni (after hours) amerikai piaci adatok 15 perces késleltetéssel jelennek meg, és jelentősen eltérhetnek a piacnyitáskor elérhető tényleges árfolyamoktól.