Verot ja tiliotteet

Lightyear tarjoaa neljä raporttia tilitapahtumien seurantaan ja veroilmoituksen tekemiseen: tiliotteen, tuottoerittelyn, luovutusvoittolaskelman sekä kulut ja maksut sisältävän ex post -kuluraportin. Jokaisessa on myös tilisi yksilöllinen viite, jos tarvitset sitä.

• Mobiilisovellus: avaa haluamasi tili ja siirry Tapahtumat-näkymään. Valitse Tiliotteet ja haluamasi raportti. Valitse ajanjakso ja napauta Lataa PDF -painiketta.
• Verkkosovellus: avaa haluamasi tili ja valitse profiilikuvake oikeasta yläkulmasta. Napsauta Asetukset. Valitse haluamasi raportti Tili-osiosta. Valitse ajanjakso ja napsauta Vie PDF-muodossa -painiketta.

Lightyear ei voi antaa veroneuvontaa, sillä verotus riippuu aina henkilökohtaisesta tilanteestasi ja paikallisesta verolainsäädännöstä. Suosittelemme kääntymään paikallisen veroasiantuntijan puoleen, jos sinulla on tarkempia kysymyksiä veroilmoituksen tekemisestä.

Tuottoerittely ja luovutusvoittolaskelma esitetään tilisi valuutassa, jota käytetään maasi veroraportoinnissa. Se ei muutu, kun vaihdat salkkusi valuuttaa. Lue lisää molemmista valuutoista: Miten monivaluuttatilini toimii?.

Tiliote sisältää yhteenvedon salkustasi ja maksuista sekä erittelee avoimet omistuksesi. Siitä näet myös kaikki tilitapahtumasi niiden tapahtumavaluutoissa (osingot, korot, toimeksiannot, talletukset ja nostot).

Tiliote kattaa tapahtumasi Lightyearissa. Sovelluksessa näkyvät maksutiedot on tarkoitettu talletuksiin, eivätkä ne kuulu nimissäsi oleville henkilökohtaisille pankkitileille. Siksi niitä ei näytetä tässä.

Tässä erittelyssä näytämme kaikki Lightyearissa saamasi tulot, jotka eivät ole peräisin arvopaperien myynnistä. Se kattaa korot, osingot ja kuponkikorot. Erittelyssä käytetään tilisi valuuttaa, eikä se muutu, kun vaihdat salkkusi valuuttaa. Jos instrumentin hinnoitteluvaluutta poikkeaa tilisi valuutasta, käytämme valuuttakurssina sen päivän päätöskurssia, jolloin tapahtuma toteutui ja tulot ja voitot syntyivät.

• Laskelma näyttää arvopaperien myynnistä saamasi voitot ja tappiot valitsemaltasi ajanjaksolta.
• Tiedoissa näkyvät myyntiaika, instrumentin kaupankäyntitunnus ja nimi sekä sen pörssin sijaintimaa, jossa instrumentilla käydään kauppaa. Lisäksi näet myytyjen arvopaperien kappalemäärän (Määrä), niistä maksamasi summan (Hankintameno), myyntisumman (Luovutushinta) sekä myynnistä syntyneen voiton tai tappion (Luovutusvoitot).
• Tuottoerittelyn tavoin laskelmassa käytetään tilisi valuuttaa, eikä se muutu, kun vaihdat salkkusi valuuttaa. Jos instrumentin hinnoitteluvaluutta poikkeaa tilisi valuutasta, käytämme valuuttakurssina sen päivän päätöskurssia, jolloin tapahtuma toteutui ja tulot ja voitot syntyivät.
• Kun luot laskelman, voit valita hankintamenon laskentatavaksi FIFO-periaatteen (ensin ostetut myydään ensin) tai keskihinnan. Tarkista aina paikalliselta veroviranomaiselta, mitä menetelmää sinun tulee käyttää, jos olet epävarma.

• Tämä MiFID II -sääntelyn mukainen vuosittainen raportti erittelee kaikki edellisenä kalenterivuonna sijoituksista ja palveluista maksamasi toteutuneet kulut ja maksut. Se näyttää ne sekä rahamääräisinä että prosentteina ja havainnollistaa niiden suoraa vaikutusta vuotuiseen sijoitustuottoosi.
• Latinankielinen ilmaus ”ex post” tarkoittaa jälkikäteen. Rahoituksessa sillä tarkoitetaan raporttia, joka perustuu toteutuneisiin tietoihin eikä arvioihin. Ex ante -erittelyissä arvioidaan etukäteen mahdollisia maksuja. Ex post -kuluraportti taas vahvistaa tarkasti, mitä tililtäsi vähennettiin edellisenä vuonna.
• Kun luot raportin, varmista oikea ajanjakso valitsemalla Edellinen vuosi ennen PDF-tiedoston luomista ja lataamista.

Osingot näkyvät tiliotteessa ja tuottoerittelyssä. Erillisiä vero- tai osinkoerittelyjä ei tällä hetkellä ole. Lue lisää artikkelista Osinkojen verotus.