Hogyan transzferálhatom a TBSZ-emet a Lightyearhez?

Ha másik szolgáltatónál van TBSZ-ed (tartós befektetési számlád), transzferálhatod a Lightyearhez. A magyar adószabályok miatt ez nem egészen úgy működik, mint egy szokásos portfóliótranszferálás. Mutatjuk, mire számíthatsz.

Ha a főszámládra szeretnél transzferálni, olvasd el ezt: Eszközök transzferálása.

• A teljes TBSZ-edet egyben kell transzferálni. Részleges transzferálás nem lehetséges. A művelettel a TBSZ-en lévő készpénz és minden eszköz átkerül a Lightyearhez.
• Töredékeszközök nem transzferálhatók. Csak egész darabokat tudunk fogadni, ezért a töredékes részeket el kell adnod.
• Csak a Lightyear által támogatott eszközök transzferálhatók. Ha a TBSZ-eden olyan eszköz van, amelyet nem tudunk fogadni, azt a jelenlegi szolgáltatódnál el kell adnod. Az eladásból származó pénz transzferálható.
• A másik brókered megszünteti a számládat. A transzferálás után ez a TBSZ-ed már csak a Lightyearnél lesz aktív. A többi évben nyitott számláidat ez nem érinti: ha például a 2021. évi TBSZ-edet transzferálod, a 2022. és 2023. évi számláid megmaradnak a másik brókerednél.
• A lekötési időszak nem indul újra. Az eredeti gyűjtőév megmarad, így a szolgáltatóváltás nem változtatja meg a TBSZ-ed lekötési idejét.
• Azonos évben nyitott TBSZ-t is transzferálhatsz. Ha a Lightyearnél már van ugyanarra a gyűjtőévre TBSZ-ed, a beérkező számlát összevonjuk vele.
• A TBSZ-edet be kell jelentened a NAV-nak. Ezt jogszabály szerint neked kell megtenned 30 napon belül. Alább megmutatjuk, hogyan.

1. Kérj indító igazolást a jelenlegi brókeredtől. Ez a dokumentum igazolja az állományaidat és a számladataidat. Ha nem kapsz ilyet, a számlakivonatod alapján manuálisan is megadhatod az adatokat.

2. Indítsd el a transzferálást a Lightyearnél. Nyisd meg a Portfóliódat, majd a számlaváltót (mobilon a bal, weben a jobb felső sarokban). Válaszd a „Portfólió transzferálása”, majd a „TBSZ” lehetőséget. Fel kell töltened az igazolást, és meg kell adnod a számlád és az állományaid adatait.

3. Ellenőrizzük, hogy melyik eszközöket tudjuk fogadni. Miután áttekintetted az állományaidat, jelezzük, ha van olyan eszköz a TBSZ-eden, amelyet nem támogatunk. Ezeket előbb el kell adnod a jelenlegi szolgáltatódnál. Az eladás után jelöld őket eladottként a transzferálás követésére szolgáló felületen, hogy továbbléphess.

4. Indítsd el a transzferálást a másik brókerednél is. Ekkorra már elküldtük neked a fogadó brókeri adatainkat. A jelenlegi szolgáltatódnak ezekre van szüksége, hogy elküldhesse az eszközeidet a Lightyearhez, ezért továbbítsd neki őket. Ha a küldő bróker a Lightyear elérhetőségét kéri, ezt az e-mail-címet add meg: transfers_hu@lightyear.com

5. A jelenlegi szolgáltatód feldolgozza a transzferálást. Kiállítja a lekötési igazolást. Ez a jogszabályban előírt dokumentum igazolja az eredeti gyűjtőévet, az eredetileg befizetett összeget, a transzferálás dátumát és a transzferált eszközök bekerülési értékét. A TBSZ bejelentésekor ezt a dokumentumot kell benyújtanod a NAV-nak.

6. Bevezetjük állományaidat a rendszerünkbe. A másik brókeredtől kapott igazolás alapján az eredeti gyűjtőévhez rögzítjük őket. Így a TBSZ-ed úgy folytatódik, mintha mindig is nálunk lett volna.

A folyamat a feldolgozandó transzferálások számától és a két bróker belső eljárásaitól függ. A gyakorlatban néhány hétre számíthatsz, de ne aggódj: a Lightyear-fiókodban nyomon követheted a transzferálást, és tájékoztatunk a fejleményekről.

A kifelé irányuló transzferálás díja brókerenként eltér. Mielőtt belevágsz, érdemes megkérdezned a jelenlegi szolgáltatódat, hogy mennyit számít fel, különösen, ha több eszközt tartasz.

Mi nem számítunk fel díjat a hozzánk érkező TBSZ-transzferálásért.

Igen, ezt a lépést neked kell elvégezned. Mivel a Lightyear külföldi szolgáltató, a magyar adójog szerint nem mi jelentjük be helyetted a TBSZ-edet a magyar adóhatóságnak (NAV). Ezért jogszabály szerint a transzferálás befejezésétől számított 30 napon belül meg kell tenned a bejelentést a NAV felé.

A Lightyear nem kap értesítést arról, hogy bejelentetted-e a transzferálást a NAV-nak. Ezért a 30 napos határidő lejárta előtt többször emlékeztetünk a bejelentésre az alkalmazásban. Ha a bejelentés állapotáról szeretnél érdeklődni, vagy módosítanod kell rajta, fordulj közvetlenül a NAV-hoz.

Ha TBSZ-t transzferálsz a Lightyearhez, a transzferálást be kell jelentened a NAV-nak, ugyanúgy, mint azt, ha új TBSZ-t nyitsz nálunk. Enélkül a NAV nem tudja, hogy a TBSZ-ed az eredeti kezdőévét megtartva folytatódik a Lightyearnél, ezért lejáratkor adókötelesnek tekintheti a nyereségedet.

Határidő: A korábbi szolgáltatód által kiállított lekötési igazoláson szereplő transzferálási dátumtól számított 30 nap.

Ez független attól, hogy tettél-e bejelentést, amikor a TBSZ-edet a korábbi szolgáltatódnál megnyitottad. Az akkor tett bejelentés nem érvényes a Lightyearnél.

Lekötési igazolás. A korábbi szolgáltatód jogszabály szerint köteles kiállítani a transzferálás részeként. A NAV erre a dokumentumra támaszkodik. Ebben találod a bejelentéshez szükséges dátumokat és összegeket: az eredeti befizetés évét és összegét, a transzferált pénzt és befektetéseket, valamint a transzferálás dátumát. A TBSZ-ed bejelentéséhez DÁP alkalmazásra vagy Ügyfélkapu+-hozzáférésre lesz szükséged.

Még nincs meg a lekötési igazolás? Kérd el a korábbi szolgáltatódtól, amint elindul a transzferálás. A 30 napos határidő az igazoláson szereplő transzferálási dátumtól indul, nem attól a naptól, amikor megkapod. Minél hamarabb megkapod, annál több időd marad a bejelentésre.

Megjegyzés: Ez az útmutató a NAV ONYA felületének jelenlegi működésén alapul. Általános tájékoztatásként szolgál, és nem minősül adótanácsadásnak. Az adózás az egyéni körülményeidtől függ. Ha segítségre van szükséged a bejelentéshez, fordulj közvetlenül a NAV-hoz.

A NAV oldala csak magyarul érhető el. A Chrome-ban a jobb felső sarokban lévő hárompontos menüből fordíthatod le az oldalt.

1. lépés – Jelentkezz be: Nyisd meg az ONYA oldalát, majd válaszd a „Bejelentkezés” lehetőséget.

2. lépés – Válaszd ki a fiókodat: Mivel a saját adóügyedben jársz el, válaszd a „Magánszemély” lehetőséget.

3. lépés – Nyiss új TBSZ-nyomtatványt: A bal oldali menüben válaszd az „Új nyomtatvány” lehetőséget (+ jel). Ezután válaszd a „Bejelentések”, majd az „Egyéb bejelentések” menüpontot. Itt válaszd ki a TBSZ-t, és kattints a „Kiválaszt” gombra.

4. lépés – Töltsd ki az adatokat: Egyes személyes adataid – az adóazonosító jeled, a neved, az édesanyád neve, valamint a születési helyed és időd – már szerepelnek a nyomtatványon. Először ellenőrizd a címedet, majd add meg a nyomtatványt kitöltő személy nevét és telefonszámát. Ha nem hatalmaztál meg mást a kitöltésre, itt a saját adataidat add meg. Görgess a következő szakaszhoz, és add meg a lekötési igazoláson szereplő transzferálási értéket. Ezután kattints a „Mentés” gombra.

⚠️ 5. lépés – Csatold a dokumentumot: A nyomtatvány beküldése előtt válaszd a jobb alsó sarokban a „További funkciók”, majd a „Mellékletek” lehetőséget. Itt töltsd fel a korábbi szolgáltatódtól kapott lekötési igazolást. Enélkül nem veszik nyilvántartásba a TBSZ-transzferálást. Ha végeztél, kattints a „Bezár” gombra.

6. lépés – Ellenőrizd és küldd be a nyomtatványt: Ellenőrizd, hogy minden megadott adat helyes-e. Ha igen, kattints az oldal alján a „Mentés” gombra. Ezután a TBSZ bejelentésének befejezéséhez válaszd az „Ellenőrzés és benyújtás”, majd a „Tovább” lehetőséget.

A benyújtás után a NAV értesít, ha sikeresen befogadta a bejelentésedet.

Jelenleg a Lightyeartől kifelé irányuló TBSZ-transzferálást csak készpénzben támogatjuk. Ez azt jelenti, hogy a TBSZ-en tartott eszközeidet el kell adnod, a csapatunk pedig az eladásból származó összeget transzferálja. Előbb győződj meg róla, hogy a másik brókered tudja-e fogadni a TBSZ-transzfert.

Ha a TBSZ-edet a Lightyeartől másik szolgáltatóhoz szeretnéd transzferálni, vedd fel velünk a kapcsolatot alább, és elmondjuk a teendőket.

Ha a transzferálás során a másik brókered a Lightyear elérhetőségét kéri, ezt az e-mail-címet add meg: transfers_hu@lightyear.com

Lásd még: TBSZ (tartós befektetési számla)