Folyamatos átvilágítási és szabályozói kötelezettségeink miatt előfordulhat, hogy néha további információkat kell kérnünk arról, hogy miből származik a tőkéd (a tőke forrása), és ezt meg kell feleltetnünk a nekünk küldött pénzednek (a beutalt pénz forrása).

Mit jelent a „tőke forrása”?

A tőke forrása általános esetben azokat a tevékenységeket jelenti, amelyekkel jelentős részben vagy teljes egészében létrehoztad a vagyonodat. Ez lehet a munkajövedelmed halmozott összege, valamint pénzügyi és egyéb eszközök, mint például örökség, befektetések vagy ingatlanértékesítés.

A tőke forrásának megadása mellett azt is kérhetjük tőled, hogy küldj be igazoló dokumentumokat, amelyek révén ellenőrizhetjük a kapott információkat.

Az alábbiakban felsorolunk néhány példát a tőke forrására és az annak igazolásához szükséges dokumentumokra.

Fizetés: Az alábbiakat kérhetjük:

• munkaszerződés vagy a munkáltatótól származó levél, amelyben megerősítik a fizetésedet
• friss bérjegyzék
• bankszámlakivonatok az elmúlt 6 hónapból
• az utolsó éves adóbevallás

Ingatlanértékesítés: Az alábbiakat kérhetjük:

• az aláírt adásvételi szerződés hitelesített példánya
• ügyvéd által aláírt levél
• a kapott összeget tartalmazó bankszámlakivonatok

Örökség: Az alábbiakat kérhetjük:

• a végrendelet aláírt példánya
• bírósági dokumentum
• öröklési bizonyítvány (EU) vagy „grant of probate” (Egyesült Királyság)
• ügyvéd által aláírt levél
• a kapott összeget tartalmazó bankszámlakivonatok

Egyéb befektetések vagy források: Az alábbiakat kérhetjük:

• befektetési igazolás
• kereskedési igazolás vagy portfóliókivonat
• a befektetési vállalkozás, bank vagy brókercég igazolása
• ügyvéd vagy szakképesítéssel rendelkező könyvelő által aláírt levél
• a kapott összeget tartalmazó bankszámlakivonatok

A fenti lista nem teljes körű, és az egyéni körülményeidtől függően előfordulhat, hogy más bizonyító erejű dokumentumokat kérünk vagy fogadunk el.

Ügyelj rá, hogy mindig az eredeti dokumentum teljes, olvasható változatát küldd be. Részleges, hiányos vagy nem megfelelő dokumentumokat nem tudunk elfogadni.

Mit jelent a „beutalt pénz forrása”?

A beutalt pénz forrása konkrétan egy adott célra – ez esetben a Lightyearnél történő befektetésre – használt pénzed forrására vonatkozik.

Ha például a fizetésedből származó pénzt használod a nálunk történő befektetésre, a „tőke forrása” dokumentuma a bérjegyzék, a „beutalt pénz forrása” pedig a bankszámlakivonatod.

Ha a fentiekkel kapcsolatban bármilyen kérdésed vagy problémád lenne, vedd fel a kapcsolatot az ügyfélszolgálattal az alábbi elérhetőségen.

Ez a cikk a személyes számla ellenőrzéséről szól, az üzleti számlák ellenőrzésével kapcsolatban lásd: Az üzleti számlára beutalt pénz forrásának ellenőrzése