Nodokļi un pārskati

Lightyear piedāvā četru veidu pārskatus, lai palīdzētu sekot aktivitātei un deklarēt nodokļus: konta izrakstu, ienākumu pārskatu, kapitāla pieauguma pārskatu un izmaksu un maksu pārskatu („ex-post”). Katrā pārskatā ir iekļauta arī tava unikālā konta atsauce, ja tā nepieciešama.

• Mobilā lietotne: atver izvēlēto kontu un dodies uz skatu „Darījumi”. Izvēlies „Pārskati” un pēc tam vajadzīgo pārskatu. Izvēlies laika periodu un nospied „Lejupielādēt PDF”.
• Tīmekļa lietotne: atver izvēlēto kontu, pēc tam atlasi profila ikonu augšējā labajā stūrī un noklikšķini uz „Iestatījumi”. Sadaļā „Konts” izvēlies vajadzīgo izrakstu. Izvēlies laika periodu un pēc tam nospied „Eksportēt PDF”.

Atceries, ka Lightyear nevar sniegt nodokļu konsultācijas, jo tās vienmēr atkarīgas no taviem apstākļiem un vietējiem nodokļu tiesību aktiem. Ja tev ir konkrēti jautājumi par deklarēšanu, iesakām konsultēties ar vietējo nodokļu speciālistu.

Ienākumu un kapitāla pieauguma pārskati ir tava konta valūtā, ko tavā valstī izmanto nodokļu pārskatiem. Tā nemainās, mainot portfeļa valūtu. Par abiem valūtas veidiem lasi šeit: Kā darbojas mans daudzvalūtu konts?.

Tas ir pārskats par tavu portfeli un maksām, kā arī portfeļa sadalījumu pa atvērtajām pozīcijām. Tajā redzami arī visi tavi darījumi to veikšanas valūtā (dividendes, procenti, rīkojumi, iemaksas un naudas izņemšanas).

Konta izrakstā redzama tava darbība Lightyear. Bankas konta dati, ko redzi lietotnē, tiek izmantoti iemaksām un nav personīgi bankas konti uz tava vārda, tāpēc šeit netiek rādīti.

Šeit norādām visus tavus ienākumus Lightyear platformā, izņemot peļņu no akciju pārdošanas. Tas ietver procentus, dividenžu maksājumus un kupona maksājumus. Pārskatā izmanto tava konta valūtu. Tā nemainās, ja maini portfeļa valūtu. Finanšu instrumentiem, kuru cena nav tavā konta valūtā, izmantojam dienas beigu FX kursu darījuma dienā, kad radās ienākumi un peļņa.

• Šajā pārskatā redzama peļņa vai zaudējumi no akciju pārdošanas izvēlētajā periodā.
• Dati rāda akciju pārdošanas laiku, finanšu instrumenta biržas simbolu un nosaukumu, kā arī tās biržas valsti, kurā tas tiek tirgots. Norādīts arī pārdoto akciju skaits (daudzums) un par tām samaksātā summa (iegādes vērtība). Tāpat redzama saņemtā summa (pārdošanas ieņēmumi) un pārdošanā gūtā peļņa vai zaudējumi (kapitāla pieaugums).
• Tāpat kā ienākumu pārskatā, tiek izmantota tava konta valūta. Tā nemainās, mainot portfeļa valūtu. Finanšu instrumentiem, kuru cena nav norādīta tavā konta valūtā, esam izmantojuši darījuma dienas beigu FX kursu. Tā ir diena, kad radās ienākumi un peļņa.
• Veidojot šo pārskatu, vari izvēlēties iegādes vērtības aprēķina metodi: FIFO metodi (pirmais iekšā, pirmais ārā) vai vidējās iegādes vērtības metodi. Ja nav skaidrs, kuru metodi izmantot, vienmēr sazinies ar vietējo nodokļu iestādi.

• Šis gada pārskats ir sagatavots saskaņā ar MiFID II regulējumu. Tajā redzams visu faktisko izmaksu un maksu sadalījums gan naudas summā, gan procentos. Tās ir summas, ko iepriekšējā kalendārajā gadā samaksāji par savām investīcijām un pakalpojumiem. Pārskats parāda šo izmaksu tiešo ietekmi uz tavu gada investīciju atdevi.
• Termins „ex-post” latīņu valodā nozīmē „pēc fakta”. Finanšu kontekstā tas apzīmē pārskatu, kura pamatā ir faktiskie vēsturiskie dati, nevis aplēses. „Ex-ante” informācija sniedz sākotnēju aplēsi par to, kādas maksas tev varētu piemērot. Savukārt ex-post pārskats precīzi parāda, kāda summa iepriekšējā gadā tika ieturēta no tava konta.
• Veidojot šo pārskatu, pārbaudi, vai laika periods ir pareizs. Pirms eksportēšanas PDF dokumentā un lejupielādes atlasi „Iepriekšējais gads”.

Dividendes ir redzamas konta izrakstā un ienākumu pārskatā. Pašlaik nav atsevišķu nodokļu vai dividenžu pārskatu. Plašāku informāciju skati mūsu rakstā Dividenžu nodokļi.