Richtlinie zu Interessenkonflikten von Lightyear Europe AS
Version 1 – 7. März 2022
Lightyear Europe AS („die Firma“) ist von der estnischen Finanzaufsichtsbehörde unter der Lizenznummer 4.1-1/31 als Investmentfirma zugelassen und reguliert. Hinsichtlich maximaler Transparenz gegenüber unseren Kunden legen wir im Folgenden unsere Richtlinie zu Interessenkonflikten dar. Unsere Richtlinie ermöglicht es uns, im Zuge der Inanspruchnahme unserer Dienstleistungen durch unsere Kunden entstehende Interessenkonflikte zu erkennen, zu bewältigen und zu vermeiden.
Interessenkonflikte sind bei der Erbringung von Dienstleistungen für Kunden unvermeidlich. Die Firma und ihre Mitarbeiter sind verpflichtet, bestehende und potenzielle Interessenkonflikte im Einklang mit unserer Richtlinie zu identifizieren und zu bewältigen.
Was ist unter Interessenkonflikten zu verstehen?
Interessenkonflikte entstehen, wenn die Interessen der Firma (oder eines anderen Unternehmens, mit dem die Firma verbunden ist) und/oder die Interessen der Mitarbeiter der Firma mit den Interessen eines oder mehrerer Kunden kollidieren. Ein Interessenkonflikt kann auch zwischen der Firma und ihren Mitarbeitern entstehen.
Es gibt verschiedene Situationen, die das Potenzial eines Interessenkonflikts bergen. Konflikte können zwischen verschiedenen Parteien auftreten, z. B.:
- der Firma und einem Kunden;
- zwei Kunden;
- einem Mitarbeiter der Firma und einem Kunden;
- einem Mitarbeiter und der Firma.
Folgende Situationen bergen das Potenzial von Interessenkonflikten:
Die Firma
- erzielt einen finanziellen Gewinn oder vermeidet einen finanziellen Verlust auf Kosten eines Kunden;
- hat ein Interesse am Ergebnis einer für den Kunden erbrachten Dienstleistung oder einer im Namen des Kunden getätigten Transaktion, das sich vom Interesse des Kunden am entsprechenden Ergebnis unterscheidet;
- behält Kenntnisse für einen bestimmten Kunden vor, die auch für andere Kunden vorteilhaft wären;
- hat einen finanziellen oder sonstigen Anreiz, die Interessen anderer Kunden oder Kundengruppen gegenüber den Interessen eines Kunden zu begünstigen;
- wird in einer Weise vergütet, die sie dazu veranlasst, gegen die Interessen ihrer Kunden zu handeln;
- erhält (oder erwartet) von einer anderen Person als dem Kunden einen Anreiz in Form von Geld, Waren oder Dienstleistungen für eine dem Kunden gegenüber erbrachte Dienstleistung, der die übliche Provision oder Gebühr für diese Dienstleistung übersteigt.
Vermeidung und Handhabung von Interessenkonflikten
Gemäß den geltenden Vorschriften ergreifen wir alle geeigneten und angemessenen Schritte, um Interessenkonflikte zu verhindern und zu handhaben. Für diesen Zweck hat die Firma wirksame organisatorische und administrative Vorkehrungen zur Vorbeugung und Handhabung von Interessenkonflikten etabliert, damit diese keine nachteiligen Auswirkungen auf die Interessen unserer Kunden haben.
Wenn die Vorkehrungen der Firma zur Bewältigung eines potenziellen Interessenkonflikts nicht mit hinreichender Sicherheit gewährleisten können, dass die Schädigung der Interessen eines Kunden vermieden wird, wird die Firma dies dem Kunden mitteilen. Die Firma kann es ablehnen, in Situationen ihre Dienste zu erbringen, in denen Interessenkonflikte unvermeidlich sind.
Auftragsabwicklung und bestmögliche Auftragsausführung
Die Firma führt Ihre Aufträge gemäß unseren Grundsätzen zur Auftragsabwicklung & bestmöglichen Auftragsausführung aus.
Die Firma erhält keine Gegenleistung von Handelsausführungsplätzen (weder monetär noch anderweitig) für weitergeleitete Kundenaufträge.
Angebotene Instrumente
Die Firma bietet den Kunden Dienstleistungen in Bezug auf die via Lightyear-App zur Verfügung gestellten Finanzinstrumente an. Zu diesen Dienstleistungen gehören die Annahme und Übermittlung von Aufträgen in Bezug auf Instrumente, die Ausführung von Kundenaufträgen, die Verwahrung und Verwaltung von Finanzinstrumenten auf Kundenkonten sowie Devisendienstleistungen in Verbindung mit Wertpapiergeschäften. Die Erbringung unserer Leistungen erfolgt als reines Ausführungsgeschäft. Folglich sind unsere Dienstleistungen nicht beratender Natur, und wir geben keine Investitionsempfehlungen für unsere Kunden ab.
Die Anzahl und Art der über die Lightyear-App handelbaren Instrumente ändert sich von Zeit zu Zeit.
Zuwendungen
Mitarbeiter der Firma können keine Zuwendungen annehmen, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten. Darüber hinaus werden alle Zuwendungen für Mitarbeiter von der Firma erfasst.
Kontaktinformationen
Wenn Sie sich mit der Firma in Verbindung setzen möchten, können Sie eine E-Mail an support@lightyear.com schicken. Wir bieten derzeit keinen speziellen Telefonsupport an.