Kasumi ja kahjumi (PnL) kuvamine on nüüd täpsem

PnL on kõige olulisem näitaja portfelli tootluse jälgimiseks

Võimalikult sujuva kogemuse tagamiseks uuendasime Lightyearis kasumi ja kahjumi arvutamist. Tänu nendele muudatustele on arvutused täpsemad, ajaperioodide lõikes ühtlasemad ning annavad parema ülevaate, kuidas su investeeringutel tegelikult läheb.

Iga sisse- ja väljamakse arvestatakse nüüd PnL-i arvutuses selle valuutakursi järgi, mis kehtis raha liikumise hetkel. See väärtus jääb muutumatuks, mis tähendab, et sinu PnL-is kajastuv valuutamõju põhineb päris kasumil või kahjumil, mitte hiljem muutunud valuutakurssidel.

See muudatus mõjutab ainult neid kasutajaid, kes liigutavad raha mitme valuuta vahel või vaatavad oma portfelli mõnes muus valuutas kui see, milles nad sissemakseid tegid. Kui kasutad ainult ühte valuutat, ei muutu sinu jaoks midagi.

PnL vastab nüüd valitud graafiku ajavahemikule: 1P näitab tänast päeva, 1K viimast kuud ja YTD käesoleva aasta tootlust ja nii edasi.

Kui soovid vaadata PnL-i erinevatel ajavahemikel ilma graafikut muutmata, saad seda teha graafiku kõrval oleva väikese infonupuga. Samas vaates näed ka kõigi ajavahemike arvutuskäike.

Sisse- ja väljamaksed, aktsiate ületoomine teise maakleri juurest või Lightyeari kontode vahel raha liigutamine kajastuvad portfelli graafikul järskude hüpetena. See võib investeeringute tegeliku tootluse jälgimise keeruliseks muuta.

Seetõttu lõime eraldi kasumi ja kahjumi graafiku. Sellelt on eemaldatud kõik raha liigutamised ning tulemuseks on selge ülevaade sinu investeeringute tootlusest ajas.

Portfelli graafiku paremas allnurgas olevast seadete nupust avaneb võimalus lülitada „Koguväärtuse“ ja „Kasumi ja kahjumi“ graafikute vahel.

Instrumenti müües kuvatakse Tehingute vaates orderi „Kasum/kahjum“. Selle arvutamiseks kasutatakse nüüd keskmise soetusmaksumuse meetodit, mida kasutatakse ka Instrumendi vaates ja Kapitalitulu aruandes.

Muutsime ka valuutakursi käsitlust selliste müügiorderite puhul, mis esitatakse konto valuutast erinevas valuutas.

Päeva lõpu valuutakursid on kogu finantssektoris aruandluse ja maksustamise eesmärgil kasutatavad igapäevased võrdluspunktid ja kasutame neid ka Lightyeari Kapitalitulu aruandes. Päeva lõpu kursid avaldatakse aga alles pärast kauplemispäeva lõppu. Seega, et pakkuda ajakohaseid andmeid täpsust ohverdamata, kasutame kaheastmelist lähenemist:

• Müügiorderi päeval kasutame tehingu täitmise ajale lähimat 5 minuti valuutakurssi. See number märgitakse hinnangulisena, kuna päeva lõpu valuutakursid ei ole veel teada.
• Järgmisel päeval arvutame tulemuse päeva lõpu valuutakursi järgi ümber. See summa on lõplik ja kuvatakse samamoodi Kapitalitulu aruandes.

Nii näed kohe ajakohaseid numbreid ning need täpsustuvad automaatselt, kui ametlikud kursid on kinnitatud. Kui valitud instrument ja sinu konto on samas valuutas, ei muutu sinu jaoks midagi.

Saad Lightyearis kuvatava kasumi ja kahjumi arvutamiseks valida kahe meetodi vahel: kaalutud keskmine hind (WAC) või FIFO ehk „esimesena sisse, esimesena välja“.

• Kaalutud keskmine arvutab kõigi portfellis olevate ühikute keskmise soetusmaksumuse ning keskmist värskendatakse iga uue ostu puhul. Iga müügi soetusmaksumus määratakse kindlaks selle keskmise põhjal.
• FIFO-meetodi puhul eeldatakse, et kõige varem ostetud ühikud müüakse esimesena. Iga müügi soetusmaksumus võrreldakse vanima allesjäänud ostuga.

Vaikimisi on kasutusel kaalutud keskmise meetod, nii et kui soovid sellega jätkata, ei pea sa midagi tegema. Muutmiseks ava konto seadetes „Soetusmaksumuse meetod“.

Kuna uuendasime PnL-i arvutuspõhimõtteid, võivad praegused kasumi ja kahjumi numbrid varasemast veidi erineda. Muretsemiseks pole põhjust, uued numbrid on lihtsalt täpsemad.

Kui sul tekib uute arvutuste kohta küsimusi, võta julgelt ühendust meie klienditoega.