Plaanid

Plaaniga saad grupeerida valitud investeeringud eraldi miniportfelli oma Lightyeari kontol. Nii saad oma varasid korrastada ja soovi korral seadistada automaatse investeerimise, et rahastada oma Plaani kindla ajakava alusel.

Plaani loomiseks puuduta oma portfelli vaates instrumentide loendi all valikut „Loo Plaan“.

1. samm: vali alustamiseks sobiv viis
Pärast Plaani loomise alustamist avaneb sul kaks võimalust investeeringute lisamiseks:

• Liiguta oma investeeringuid – vii osa või kõik oma investeeringud uude Plaani.
• Otsi investeeringuid – kasuta Lightyeari otsingut (või vali Jälgimisnimekirjast) ja lisa soovitud instrumendid oma Plaani.

Ja pea meeles, et pärast esmase valiku tegemist saad alati oma Plaani instrumente lisada ja neid sealt eemaldada.

2. samm: pane Plaanile nimi
Pane oma Plaanile selle otstarbest tulenev nimi – olgu selleks mõni sündmus, eesmärk või investeerimisstrateegia.

3. samm: seadista automaatne investeerimine
Kui soovid oma Plaani automaatseid investeeringuid teha, lülita sisse Automaatne investeerimine ning vali summa ja sagedus (iga nädal, iga kahe nädala tagant, iga kuu). Automaatse investeerimise saab igal ajal pausile panna või investeerimise sagedust muuta. Kui oled lisanud oma Plaani tervikinstrumente, millesse pole võimalik osade kaupa investeerida, ei saa nende puhul automaatset investeerimist rakendada. See tähendab, et automaatse investeerimise seadistamisel ostad korduvate tehingutega oma Plaani murdinstrumente ning tervikinstrumente on võimalik eraldi juurde osta.

4. samm: määra osakaalud
Määra igale instrumendile kindel protsent ja veendu, et kokku moodustuks 100%.

5. samm: kontrolli üle
Nüüd näed oma Plaani eelvaadet. Siit leiad kõik olulised üksikasjad nagu valitud investeeringud ja automaatse investeerimise üksikasjad. Kui kõik sobib, kinnita oma Plaan. Ongi valmis!

Hea teada

• Plaanid on osa su olemasolevast kontost. Pole vaja avada uut kontot.
• Võid luua Plaani ka lihtsalt investeeringute organiseerimiseks ja osta selles olevaid instrumente käsitsi. Automaatne investeerimine on täiesti vaba valik.
• Võid ka luua mitu Plaani – erinevate eesmärkide, investeerimisstrateegiate ja teemade jaoks.

• Plaanid on saadaval nii tava- kui ärikontodega kõigil turgudel, kus me tegutseme.
• Eestis ja Ungaris saab Plaane luua ka maksusoodustusega Investeerimiskontoga ja TBSZ-kontoga. Ühendkuningriigis on Plaanid hetkel saadaval nii üldise investeerimiskonto (GIA) kui ka ärikontoga, peagi lisanduvad ka ISA-d.

• Plaani saab lisada kõiki Lightyearis saadaolevaid aktsiaid ja ETFe. Pea meeles, et automaatselt saab investeerida vaid murdinstrumentidesse. Kui lisad oma Plaani terviksinstrumente, tuleb neid osta eraldi.
• Töötame väsimatult selle kallal, et pakkuda üha rohkem murdinstrumente, nii et hoia oma Plaanis olevatel terviksinstrumentidel silm peal. Kui terviksintrumendist saab murdinstrument, saad määrata sellele osakaalu ning see lisatakse automaatsete investeeringute hulka.
• Praegu ei saa Plaanidesse lisada rahaturufonde, raha ja märgitavaid (IPO eelseid) instrumente.

• Instrumendi Plaanist eemaldamiseks vajuta nuppu „Muuda plaani“ ja seejärel instrumendi kõrval olevat risti (rakenduses) või prügikasti (veebis). Plaani salvestamisel viiakse Plaanist eemaldatud instrument sinu põhikontole, seda ei kustutata. Kui soovid Plaanis olevat instrumenti müüa, saad seda teha nupuga „Müü“. Tulu kantakse su põhikontole väljaspool Plaani.
• Investeeringuid ei ole võimalik otse ühest plaanist teise üle viia. Esmalt tuleb instrument oma Plaanist eemaldada ja seejärel teise Plaani viia. Kui soovid kõik investeeringud ühest Plaanist teise viia, saad Plaani kustutada ja seejärel valida, kas viia investeeringud põhikontole või teise Plaani.

Ava Plaan, vali „Muuda“ ja seejärel „Kustuta plaan“. Seejärel tuleb otsustada, mida investeeringutega teha: kas kanda kõik põhikontole või mõnda teise Plaani üle viia. Valiku kinnitamisel Plaan kustutatakse ja selles olnud investeeringud paigutatakse vastavalt sinu valikule ümber. Kui Plaanis olevatel instrumentidel on ootel ordereid, ei ole võimalik Plaani enne orderite tühistamist kustutada.

Praegu mitte. Praegu saad hõlpsasti ise oma Plaane luua: vali, millised aktsiad ja fondid soovid sinna lisada ning määra igaühele oma investeerimiseesmärkide põhjal sobiv osakaal. Kui hakkame valmis Plaane pakkume, anname sellest kindlasti teada!

• Plaani rahastamiseks on kaks võimalust: püsikorraldus või Lightyeari kontojääk.
• Kui soovid seadistada püsikorralduse, pead esmalt valima automaatse investeeringu summa, kuupäeva ja sageduse ning seejärel pangas püsikorralduse seadistama. Tee seda kindlasti enda nimel olevalt pangakontolt. Anname sulle üksikasjalikud juhised püsikorralduse seadistamiseks. Sul tuleb vaid hoolikalt juhiseid järgida.
• Püsikorralduse puhul esitatakse orderid kohe, kui pangast saadetud raha Lightyeari kontole jõuab. Me investeerime automaatselt kogu sisse makstud summa. See tähendab, et saad püsikorralduse selgitusega oma Plaani ka ühekordseid sissemakseid teha.
• Ungari TBSZ-konto puhul saad Plaani rahastada vaid Lightyeari kontojäägiga.

Kui rahastad oma Plaani Lightyeari kontojäägist, kuid seal pole piisavalt raha, lükatakse order tagasi.

• Kui kasutad Plaanis automaatset investeerimist, koondame kokku kõik sinu Plaani instrumentide ostuorderid.
• Kui mõne üksiku orderi edastamine peaks mingil põhjusel ebaõnnestuma, lähevad teised orderid siiski läbi. Ebaõnnestunud orderi jaoks eraldatud raha kantakse tagasi sinu Lightyeari põhikontole. Plaani orderi staatuseks saab „Osaliselt täidetud“ – sellisel juhul kuvatakse täitmata orderi kohta veateade.
• Tehingute vahekaardil kuvatavas Plaani orderite ajaloos näed alati, millised orderid on täidetud ja millised mitte.

• Plaani koostamisel tuleb määrata, kuidas soovid sissemakseid instrumentide vahel jaotada. Osakaalud peavad kokku moodustama 100%. Seda protsentuaalset jaotust võetakse arvesse Plaani sissemaksete tegemisel. Investeeritav summa jaotatakse kõigi murdinstrumentide vahel vastavalt määratud osakaaludele.
• Tervikinstrumentidesse ei saa automaatselt investeerida, nii et nendele pole võimalik osakaalu määrata. Neid instrumente tuleb Plaani murdinstrumentidest eraldi osta.

Plaani muutmiseks ava Plaan ja vajuta veebi- või mobiilirakenduse ülemises paremas nurgas nuppu „Muuda plaani“. Seal avaneb võimalus Plaani uusi instrumente lisada või neid eemaldada, samuti iga instrumendi osakaalu muuta. Samuti saad automaatse investeerimise pausile panna või muuta selle seadistust, sealhulgas summat, sagedust ja investeerimise ajastust. Plaani muutmise menüüs saad soovi korral ka kogu Plaani kustutada.

Plaanide hinnakujundus on sama mis ülejäänud Lightyearis: teenustasudeta ETFid ja kuni 1 EUR/USD/GBP üksikaktsia kohta. Me ei võta hoiustamistasu ega tasu Lightyeari konto või uue Plaani loomise eest. Kogu hinnakirja leiad siit.

Plaanides olevate investeeringute dividendid kantakse sinu Lightyeari põhikontole, mitte Plaanidesse. Kui sama instrumenti hoitakse nii Plaanis (või mitmes Plaanis) kui ka tavaportfellis, tehakse üks dividendimakse. Teave dividendimaksete kohta kuvatakse sinu Lightyeari põhikonto Tehingute vahekaardil.

Kui mõni sinu Plaani instrument, millele on automaatseks investeerimiseks kindel osakaal määratud, ei ole enam saadaval (näiteks ei saa seda enam osadena osta), kuvatakse järgmise korduva orderi staatusena „Osaliselt täidetud“. Täitmata jääb vaid selle instrumendi order, mis ei ole enam saadaval; kõik teised orderid sinu Plaanis täidetakse tavapäraselt. Sellisel juhul kuvatakse täitmata orderi kohta veateade.