Plaanid

Plaaniga saad grupeerida valitud investeeringud eraldi miniportfelli oma Lightyeari kontol. You can keep holdings organised and, if you like, turn on auto-investing to fund your Plan on a schedule.

Plaani loomiseks puuduta oma portfelli vaates instrumentide loendi all valikut „Loo Plaan“.

1. samm: vali alustamiseks sobiv viis
Pärast Plaani loomise alustamist avaneb sul kaks võimalust investeeringute lisamiseks:

• Liiguta oma investeeringuid – vii osa või kõik oma investeeringud uude Plaani.
• Otsi investeeringuid – kasuta Lightyeari otsingut (või vali Jälgimisnimekirjast) ja lisa soovitud instrumendid oma Plaani.

Ja pea meeles, et pärast esmase valiku tegemist saad alati oma Plaani instrumente lisada ja neid sealt eemaldada.

2. samm: pane Plaanile nimi
Pane oma Plaanile selle otstarbest tulenev nimi – olgu selleks mõni sündmus, eesmärk või investeerimisstrateegia.

Step 3 - Turn on auto-invest
If you want to auto-invest into your Plan, toggle Auto-invest, then choose the amount and frequency (Weekly/Bi-weekly/Monthly). You can pause auto-investing or edit its frequency at any time. If you’ve added certain instruments, like non-fractional ones, to your Plan, know that these can’t be auto-invested into. That means by setting up auto-investing you’ll recurrently be buying the fractional part of your Plan, while the non-fractional instrument is possible to buy separately.

Step 4 - Set allocations
Assign percentage allocation to each instrument, making sure they add up to 100%.

Step 5 - Review and finish
Now, you’ll see a preview of your Plan - listing all the necessary details, like selected investments and auto-investing details - before confirming it. Ongi valmis!

Good to know

• Plaanid on osa su olemasolevast kontost. Pole vaja avada uut kontot.
• Võid luua Plaani ka lihtsalt investeeringute organiseerimiseks ja osta selles olevaid instrumente käsitsi. Automaatne investeerimine on täiesti vaba valik.
• Võid ka luua mitu Plaani, eraldi eesmärkide, investeerimisstrateegiate ja teemade jaoks.

• Plaanid on saadaval nii tava- kui ärikontodega kõigil turgudel, kus me tegutseme.
• Eestis ja Ungaris saab Plaane luua ka maksusoodustusega Investeerimiskontoga ja TBSZ-kontoga. Ühendkuningriigis on Plaanid hetkel saadaval nii üldise investeerimiskonto (GIA) kui ka ärikontoga, peagi lisanduvad ka ISA-d.

• Plaani saab lisada kõik Lightyearis saadaolevad aktsiad ja ETFid. Just remember, that only fractional instruments can be auto-invested into. If you add any non-fractional instruments to your Plan, these will have to be bought separately.
• Töötame väsimatult selle kallal, et pakkuda üha rohkem murdinstrumente, nii et hoia oma Plaanis olevatel terviksinstrumentidel silm peal. Once a non-fractional instrument becomes fractional, you can set an allocation to it, and it will become part of your auto-investments.
• Praegu ei saa Plaanidesse lisada rahaturufonde, raha ja märgitavaid (IPO eelseid) instrumente.

• Instrumendi Plaanist eemaldamiseks vajuta nuppu „Muuda plaani“ ja seejärel instrumendi kõrval olevat risti (rakenduses) või prügikasti (veebis). Plaani salvestamisel viiakse Plaanist eemaldatud instrument sinu põhikontole, seda ei kustutata. Kui soovid Plaanis olevat instrumenti müüa, saad seda teha nupuga „Müü“. Tulu kantakse su põhikontole väljaspool Plaani.
• Investeeringuid ei ole võimalik otse ühest plaanist teise üle viia. Esmalt tuleb instrument oma Plaanist eemaldada ja seejärel teise Plaani viia. Kui soovid kõik investeeringud ühest Plaanist teise viia, saad Plaani kustutada ja seejärel valida, kas viia investeeringud põhikontole või teise Plaani.

Ava Plaan, vali „Muuda“ ja seejärel „Kustuta plaan“. Seejärel tuleb otsustada, mida investeeringutega teha: kas kanda kõik põhikontole või mõnda teise Plaani üle viia. Valiku kinnitamisel Plaan kustutatakse ja selles olnud investeeringud paigutatakse vastavalt sinu valikule ümber. Kui Plaanis olevatel instrumentidel on ootel ordereid, ei ole võimalik Plaani enne orderite tühistamist kustutada.

Praegu mitte. Praegu saad hõlpsasti ise oma Plaane luua: vali, millised aktsiad ja fondid soovid sinna lisada ning määra igaühele oma investeerimiseesmärkide põhjal sobiv osakaal. Kui hakkame valmis Plaane pakkume, anname sellest kindlasti teada!

• Plaani rahastamiseks on kaks võimalust: püsikorraldus või Lightyeari kontojääk.
• Kui soovid seadistada püsikorralduse, pead esmalt valima automaatse investeeringu summa, kuupäeva ja sageduse ning seejärel pangas püsikorralduse seadistama. Tee seda kindlasti enda nimel olevalt pangakontolt. Anname sulle üksikasjalikud juhised püsikorralduse seadistamiseks. Sul tuleb vaid hoolikalt juhiseid järgida.
• Püsikorralduse puhul esitatakse orderid kohe, kui pangast saadetud raha Lightyeari kontole jõuab. Me investeerime automaatselt kogu sisse makstud summa. See tähendab, et saad püsikorralduse viitenumbriga oma Plaani ka ühekordseid sissemakseid teha.
• Ungari TBSZ-konto puhul saad Plaani rahastada vaid Lightyeari kontojäägiga.

Kui rahastad oma Plaani Lightyeari kontojäägist, kuid seal pole piisavalt raha, lükatakse order tagasi.

• If you auto-invest into a Plan, we group together the buy orders for all individual instruments in your Plan.
• Kui mõne üksiku orderi edastamine peaks mingil põhjusel ebaõnnestuma, lähevad teised orderid siiski läbi. Ebaõnnestunud orderi jaoks eraldatud raha kantakse tagasi sinu Lightyeari põhikontole. Your Plan order will go into a ‘Partially completed’ state – if this happens, you’ll see an error message on the sub-order which didn’t go through.
• You can always see which orders went through and which didn't in the Plan's order activity in the Transactions tab.

• Plaani koostamisel tuleb määrata, kuidas soovid sissemakseid instrumentide vahel jaotada. Jaotused peavad kokku moodustama 100%. Seda protsentuaalset jaotust võetakse arvesse Plaani sissemaksete tegemisel. Investeeritav summa jaotatakse kõigi murdinstrumentide vahel vastavalt määratud jaotusele.
• Non-fractional instruments are not eligible for auto-investing, so you can’t add a custom allocation for those. Neid instrumente tuleb Plaani murdinstrumentidest eraldi osta.

Plaani muutmiseks ava Plaan ja vajuta veebi- või mobiilirakenduse ülemises paremas nurgas nuppu „Muuda plaani“. Seal avaneb võimalus Plaani uusi instrumente lisada või neid eemaldada, samuti iga instrumendi jaotust muuta. You can also pause auto-investing or edit parts of its setup like the amount, frequency and timing of the investment. Plaani muutmise menüüs saad soovi korral ka kogu Plaani kustutada.

Plaanide hinnakujundus on sama mis ülejäänud Lightyearis: teenustasudeta ETFid ja kuni 1 EUR/USD/GBP üksikaktsia kohta. Me ei võta hoiustamistasu ega tasu Lightyeari konto või uue Plaani loomise eest. Kogu hinnakirja leiad siit.

Dividends for all investments in Plans will be credited to your general Lightyear account, not into Plans themselves. Kui sama instrumenti hoitakse nii Plaanis (või mitmes Plaanis) kui ka tavaportfellis, tehakse üks dividendimakse. Information about dividend payments will be shown on the Transactions screen in your general Lightyear account.

If an instrument in your Plan with a set allocation for auto-investments becomes unavailable (for example, becomes non-fractional), your next recurring Plan order will go into a ‘Partially completed’ state. Only the order for the instrument which has become unavailable will not go through, all other orders in your plan will be executed as usual. If this happens, you’ll see an error message on the sub-order which didn’t go through.