Maksud ja aruanded

Pakume Lightyeari tegevustest ülevaate saamiseks nelja liiki aruandeid: konto väljavõte, kasumiaruanne, kapitalitulu aruanne ning kulude ja tasude väljavõte ("ex-post"). Iga dokument sisaldab ka sinu unikaalset kontonumbrit. Leiad need meie mõlemalt platvormilt:

• Mobiilirakenduses: ava valitud konto ja tehingute vaade. Puuduta valikut „Väljavõte“ ja vali soovitud aruannne. Vali ajaperiood ja vajuta „Lae alla PDF“.
• Veebirakenduses: ava valitud konto, seejärel liigu hiirega oma profiili ikoonile üleval paremas nurgas ja vali „Seaded“. Vali „Konto“ menüüs soovitud aruanne. Vali ajaperiood ja vajuta „Ekspordi PDF“.

Pea meeles, et Lightyear ei saa anda maksunõu, sest see sõltub alati sinu isiklikest asjaoludest ja kohalikest seadustest. Kui sul tekib aruandluse kohta konkreetseid küsimusi, soovitame pöörduda kohaliku maksuspetsialisti poole.

• Annab ülevaate sinu portfellist ja tasudest ning loetleb kõik avatud positsioonid.
• Samuti esitatakse sellel kõik sinu tehingud (dividendid, intress, orderid, sissemaksed, väljavõtted).

• Siin esitatakse kogu Lightyeari platvormil teenitud tulu, mis ei ole saadud aktsiate müügist. Selle hulka kuulub intress, dividendimaksed ja kupongimaksed.
• Selles aruandese kasutatakse su konto põhivaluutat ja see ei muutu, kui muudad rakenduses oma portfelli valuutat. Instrumentide puhul, mille hind ei ole sinu koduvaluutas, eeldame, et konverteerime valuutat päeval, mil tulu ja kasum tekkisid.

• See aruanne näitab valitud perioodil aktsiate müügist tekkinud kasumit või kahjumit.
• Aurandes on esitatud aktsiate müümise aeg, instrumendi sümbol ja nimi, selle börsi riik, kus varaga kaubeldi, müüdud aktsiate kogus, aktsiate eest makstud summa (soetusmaksumus), aktsiate müügihind (tulu) ja müügist saadud kasum või kahjum (kapitalitulu).
• Nagu kasumiaruande puhul, kasutatakse ka selles aruandes su konto põhivaluutat ning see ei muutu, kui muudad rakenduses oma portfelli valuutat. Instrumentide puhul, mille hind ei ole sinu koduvaluutas, eeldame, et konverteerime valuutat päeval, mil tulu ja kasum tekkisid.
• Selle aruande koostamisel saad valida soetamismaksumuse arvutamise meetodiks FIFO (võõrandamine toimub instrumentide ostu järjekorras) või kaalutud keskmise. Kui sa ei ole kindel, millist meetodit valida, küsi nõu maksuametilt.

• See on aastaaruanne, mis esitatakse vastavalt MiFID II nõuetele. See annab ülevaate kõigist kantud kuludest ja tasudest (nii rahasummana kui ka protsentides), mida eelmisel aastal oma investeeringute ja teenuste eest tasusid. Nii saad ülevaate nende otsesest mõjust sinu investeeringute aastasele tootlusele.
• "Ex-post" on ladinakeelne termin, mis tähendab "tagantjärele" (ehk pärast tehingu toimumist). Finantsmaailma kontekstis viitab see aruandele, mis põhineb tegelikel andmetel, mitte hinnangutel. "Ex-ante" aruanne esitab kulude ja tasude prognoosi, "ex-post" aruanne aga annab ülevaate, millised summad sinu kontolt tegelikult maha arvati.
• Vali väljavõtte loomisel ajaperioodiks „Eelmine aasta“ ning ekspordi seejärel PDF dokument ja laadi see alla.

Pane tähele, et vastutad ise asjakohase maksuaruandluse ja maksude tasumise eest vastavalt kohalikele maksuseadustele. Lisateavet intressi kohta leiad meie artiklist „Kuidas intressid toimivad?“.

Vaata artiklit „Dividendide maksustamine“.