Maksud ja aruanded

Lightyear pakub nelja tüüpi aruandeid, mis aitavad sul tegevust jälgida ja makse deklareerida: konto väljavõte, kasumiaruanne, kapitalitulu aruanne ning kulude ja tasude aruanne („ex-post"). Iga aruanne sisaldab vajaduse korral ka sinu unikaalset kontoviidet.

• Mobiilirakendus: ava valitud konto ja liigu vaatesse Tehingud. Vali „Aruanded" ja seejärel soovitud aruanne. Vali ajavahemik ja vajuta „Laadi PDF alla".
• Veebirakendus: ava valitud konto, vali paremas ülanurgas profiiliikoon ja klõpsa valikul „Seaded". Vali „Konto“ menüüs soovitud aruanne. Vali ajaperiood ja vajuta „Ekspordi PDF“.

Pea meeles, et Lightyear ei saa anda maksunõu, sest see sõltub alati sinu isiklikest asjaoludest ja kohalikest seadustest. Kui sul tekib aruandluse kohta konkreetseid küsimusi, soovitame pöörduda kohaliku maksuspetsialisti poole.

See ülevaade võtab kokku sinu portfelli ja tasud ning jaotab portfelli avatud positsioonideks. See näitab ka kõiki sinu tehinguid: dividende, intressi, ordereid, sissemakseid ja väljamakseid.

Konto väljavõte hõlmab sinu tegevust Lightyearis. Rakenduses kuvatavaid pangakonto andmeid kasutatakse sissemakseteks. Need ei ole sinu nimel olevad isiklikud pangakontod, seega neid siin ei näe.

Siin esitatakse kogu Lightyeari platvormil teenitud tulu, mis ei ole saadud aktsiate müügist. See hõlmab intressi, dividendimakseid ja kupongimakseid. Selles aruandese kasutatakse su konto põhivaluutat ja see ei muutu, kui muudad rakenduses oma portfelli valuutat. Instrumentide puhul, mille hind pole sinu koduvaluutas, oleme kasutanud tehingupäeva päeva lõpu vahetuskurssi, mil tulu ja kapitalitulu tekkisid.

• See väljavõte näitab, kui palju võitsid või kaotasid valitud perioodil aktsiate müügist.
• Üksikasjades näed aktsiate müügi aega, instrumendi sümbolit ja nime, börsi riiki, kus sellega kaubeldakse, müüdud aktsiate arvu (Kogus), nende aktsiate eest makstud summat (Soetusmaksumus), müügist saadud summat (Tulu) ning müügist saadud kasumit või kahju (Kapitalitulu).
• Nagu kasumiaruande puhul, kasutatakse ka selles aruandes su konto põhivaluutat ning see ei muutu, kui muudad rakenduses oma portfelli valuutat. Instrumentide puhul, mille hind pole sinu koduvaluutas, oleme kasutanud tehingupäeva päeva lõpu vahetuskurssi, mil tulu ja kapitalitulu tekkisid.
• Selle aruande koostamisel saad valida soetamismaksumuse arvutamise meetodiks FIFO (võõrandamine toimub instrumentide ostu järjekorras) või kaalutud keskmise. Kui sa pole kindel, millist meetodit kasutada, küsi alati nõu kohalikult maksuhaldurilt.

• See on aastaaruanne, mis esitatakse vastavalt MiFID II nõuetele. See annab ülevaate kõigist kantud kuludest ja tasudest (nii rahasummana kui ka protsentides), mida eelmisel aastal oma investeeringute ja teenuste eest tasusid. Nii saad ülevaate nende otsesest mõjust sinu investeeringute aastasele tootlusele.
• "Ex-post" on ladinakeelne termin, mis tähendab "tagantjärele" (ehk pärast tehingu toimumist). Finantsmaailma kontekstis viitab see aruandele, mis põhineb tegelikel andmetel, mitte hinnangutel. "Ex-ante" aruanne esitab kulude ja tasude prognoosi, "ex-post" aruanne aga annab ülevaate, millised summad sinu kontolt tegelikult maha arvati.
• Vali väljavõtte loomisel ajaperioodiks „Eelmine aasta“ ning ekspordi seejärel PDF dokument ja laadi see alla.

Dividende näed konto väljavõttel ja kasumiaruandes. Praegu ei ole eraldi maksu- ega dividendiaruandeid. Lisateavet leiad meie artiklist Dividendimaksud.