Maksud ja aruanded

Lightyear pakub nelja tüüpi aruandeid, mis aitavad sul tegevust jälgida ja makse deklareerida: konto väljavõte, kasumiaruanne, kapitalitulu aruanne ning kulude ja tasude aruanne („ex-post"). Iga aruanne sisaldab vajaduse korral ka sinu unikaalset kontoviidet.

• Mobiilirakendus: ava valitud konto ja liigu vaatesse Tehingud. Vali „Aruanded" ja seejärel soovitud aruanne. Vali ajavahemik ja vajuta „Laadi PDF alla".
• Veebirakendus: ava valitud konto, vali paremas ülanurgas profiiliikoon ja klõpsa valikul „Seaded". Vali „Konto“ menüüs soovitud aruanne. Vali ajaperiood ja vajuta „Ekspordi PDF“.

Pea meeles, et Lightyear ei saa anda maksunõu, sest see sõltub alati sinu isiklikest asjaoludest ja kohalikest seadustest. Kui sul tekib aruandluse kohta konkreetseid küsimusi, soovitame pöörduda kohaliku maksuspetsialisti poole.

See ülevaade võtab kokku sinu portfelli ja tasud ning jaotab portfelli avatud positsioonideks. See näitab ka kõiki sinu tehinguid: dividende, intressi, ordereid, sissemakseid ja väljamakseid.

Konto väljavõte hõlmab sinu tegevust Lightyearis. Rakenduses kuvatavaid pangakonto andmeid kasutatakse sissemakseteks. Need ei ole sinu nimel olevad isiklikud pangakontod, seega neid siin ei näe.

Siin näitame kogu Lightyeari platvormil teenitud tulu, mis ei pärine aktsiate müügist. See hõlmab intressi, dividendi- ja kupongimakseid. Aruanne kasutab sinu kontot teenindava juriidilise isiku valuutat ega muutu, kui muudad rakenduse kuvamisvaluutat. Kui instrumendi hind pole sinu koduvaluutas, kasutame tulu või kasumi tekkimise päeva lõpu valuutakurssi.

• See aruanne näitab aktsiate müügist saadud kasumit või kahjumit sinu valitud perioodil.
• Andmed näitavad aktsiate müügi aega, instrumendi sümbolit ja nime ning selle börsi asukohariiki, kus instrumendiga kaubeldakse. Samuti näed müüdud aktsiate arvu (kogus), nende ostuhinda (soetusmaksumus), müügihinda (tulu) ning müügist saadud kasumit või kahjumit (kapitalitulu).
• Nagu kasumiaruanne, kasutab ka see sinu kontot teenindava juriidilise isiku valuutat ega muutu, kui muudad rakenduse kuvamisvaluutat. Kui instrumendi hind pole sinu koduvaluutas, kasutame tulu või kasumi tekkimise päeva lõpu valuutakurssi.
• Aruande koostamisel saad soetusmaksumuse arvutamise meetodiks valida lihtjärjekorra (FIFO) või keskmise soetusmaksumuse. Kui sa pole kindel, millist meetodit kasutada, küsi alati kohalikult maksuametilt.

• See on aastaaruanne, mis esitatakse vastavalt MiFID II nõuetele. See annab ülevaate kõigist kantud kuludest ja tasudest (nii rahasummana kui ka protsentides), mida eelmisel aastal oma investeeringute ja teenuste eest tasusid. Nii saad ülevaate nende otsesest mõjust sinu investeeringute aastasele tootlusele.
• "Ex-post" on ladinakeelne termin, mis tähendab "tagantjärele" (ehk pärast tehingu toimumist). Finantsmaailma kontekstis viitab see aruandele, mis põhineb tegelikel andmetel, mitte hinnangutel. "Ex-ante" aruanne esitab kulude ja tasude prognoosi, "ex-post" aruanne aga annab ülevaate, millised summad sinu kontolt tegelikult maha arvati.
• Vali väljavõtte loomisel ajaperioodiks „Eelmine aasta“ ning ekspordi seejärel PDF dokument ja laadi see alla.

Dividende näed konto väljavõttel ja kasumiaruandes. Praegu ei ole eraldi maksu- ega dividendiaruandeid. Lisateavet leiad meie artiklist Dividendimaksud.