Osana pidevast hoolduskohustusest ja regulatiivsetest nõuetest võime mõnikord küsida lisateavet selle kohta, kust sinu rikkus pärineb (rikkuse päritolu) ning kuidas see on seotud meile äsja saadetud rahaliste vahenditega (vahendite päritolu).

Mis on „rikkuse päritolu“?

Rikkuse päritolu viitab üldiselt tegevusele, mis tekitas või aitas oluliselt kaasa sinu netoväärtuse suurendamisele. See võib olla palgatulu, finants- ja muu vara nagu pärand, investeeringud, kinnisvara müük jne.

Võime rikkuse päritolu kinnitamiseks paluda tõendavaid dokumente, et saaksime esitatud teavet kontrollida.

Järgnevalt on toodud mõned näited erinevatest rikkuse päritoluallikatest ja nendega seotud dokumentidest.

Palk: võime paluda ühe või mitme järgneva dokumendi esitamist:

• tööleping või tööandja kiri, milles kinnitatakse sinu töötasu;
• hiljutised palgalehed;
• viimase kuue kuu pangaväljavõtted;
• viimane iga-aastane maksudeklaratsioon.

Vara müük: võime paluda ühe või mitme järgneva dokumendi esitamist:

• allkirjastatud müügilepingu tõestatud koopiad;
• advokaadi allkirjastatud kiri;
• pangakonto väljavõte saadud summast.

Pärimine: võime paluda ühe või mitme järgneva dokumendi esitamist:

• testamendi allkirjastatud koopia;
• kohtudokument;
• pärimistunnistus (EL) või pärimisvolikiri (grant of probate) (Ühendkuningriigis);
• advokaadi allkirjastatud kiri;
• pangakonto väljavõte saadud summast.

Muud investeeringud või allikad: võime paluda ühe või mitme järgneva dokumendi esitamist:

• investeerimistunnistused;
• tehingute kinnitused või portfelli väljavõtted;
• sinu investeerimisühingu, panga või maakleri kinnituskiri;
• advokaadi või kutselise raamatupidaja kinnituskiri;
• pangakonto väljavõte saadud summadest.

Ülaltoodud loetelu ei ole ammendav ja me võime sõltuvalt asjaoludest nõuda või aktsepteerida muid tõendeid.

Esita alati täielikud ja loetavad koopiad originaaldokumentidest. Me ei saa vastu võtta osalisi, mittetäielikke või sobimatuid dokumente.

Mis on „vahendite päritolu“?

Vahendite päritolu mõiste kohaldub konkreetsetele vahenditele, mida kasutate konkreetsel eesmärgil, antud juhul Lightyeari investeerimisel.

Kui kasutad investeerimiseks näiteks palgaraha, on palgaleht „rikkuse päritolu“ tõendav dokument ning pangakonto väljavõte „vahendite päritolu“ tõendav dokument.

Kui sul tekib ülaltooduga seoses küsimusi või probleeme, võta allpool ühendust meie klienditoega.

See artikkel käsitleb isikliku konto kinnitamist, ärikonto kinnitamise kohta leiad lisateavet artiklist „Ettevõtte vahendite päritolu kinnitamine“.