Lightyear pakub kolme aruannet, mis annavad ülevaate kontol toimunud tegevustest ning hõlbustavad maksudeklaratsiooni koostamist. Iga dokument sisaldab ka sinu unikaalset kontonumbrit. Nende leidmiseks toimi järgmiselt:
- mobiilirakendus: ava oma profiil, puuduta valikut „Seaded“ (hammasratta ikoon) ja keri valikuni „Dokumendid“, seejärel vali „Aruanded“, või loo need Tegevuse vahekaardil;
- veebirakendus: vali vasakpoolsel külgribal menüü „Tegevus“ ja seejärel „Laadi aruanne alla“.
Pea meeles, et Lightyear ei saa anda maksunõu, sest see sõltub alati sinu isiklikest asjaoludest ja kohalikest seadustest. Kui sul tekib aruandluse kohta konkreetseid küsimusi, soovitame pöörduda kohaliku maksuspetsialisti poole.
Konto väljavõte
- Annab ülevaate sinu portfellist ja tasudest ning loetleb kõik avatud positsioonid.
- Samuti esitatakse sellel kõik sinu tehingud (dividendid, intress, orderid, sissemaksed, väljavõtted).
Kasumiaruanne
- Siin esitatakse kogu Lightyeari platvormil teenitud tulu, mis ei ole saadud aktsiate müügist. Selle hulka kuulub intress, dividendimaksed ja kupongimaksed.
- Selles aruandese kasutatakse su konto põhivaluutat ja see ei muutu, kui muudad rakenduses oma portfelli valuutat. Instrumentide puhul, mille hind ei ole sinu koduvaluutas, eeldame, et konverteerime valuutat päeval, mil tulu ja kasum tekkisid.
Kapitalitulu aruanne
- See aruanne näitab valitud perioodil aktsiate müügist tekkinud kasumit või kahjumit.
- Aurandes on esitatud aktsiate müümise aeg, instrumendi sümbol ja nimi, selle börsi riik, kus varaga kaubeldi, müüdud aktsiate kogus, aktsiate eest makstud summa (soetusmaksumus), aktsiate müügihind (tulu) ja müügist saadud kasum või kahjum (kapitalitulu).
- Nagu kasumiaruande puhul, kasutatakse ka selles aruandes su konto põhivaluutat ning see ei muutu, kui muudad rakenduses oma portfelli valuutat. Instrumentide puhul, mille hind ei ole sinu koduvaluutas, eeldame, et konverteerime valuutat päeval, mil tulu ja kasum tekkisid.
- Selle aruande koostamisel saad valida soetamismaksumuse arvutamise meetodiks FIFO (võõrandamine toimub instrumentide ostu järjekorras) või kaalutud keskmise. Kui sa ei ole kindel, millist meetodit valida, küsi nõu maksuametilt.
Intress
Erakontoga Eesti klientide puhul peame maksu automaatselt kinni ja edastame selle Maksu- ja Tolliametile. Kui sa elad mujal, siis tuleb arvestada, et vastutad ise asjakohase maksuaruandluse ja maksude tasumise eest vastavalt kohalikele maksuseadustele. Lisateavet intressi kohta leiad meie artiklist „Kuidas intressid toimivad?“.
Investeerimiskontod
Eesti kliendid leiavad lisainfot Maksu- ja Tolliameti artiklist „Väärtpaberid ja investeerimiskonto“. Kuid pane tähele, et Lightyeari kontot ei ole võimalik deklareerida investeerimiskontona.
Eesti tulumaksuseaduse kohaselt saab investeerimiskonto olla vaid pangakonto. Lightyear hoiab sellel seadusemuudatusel silma peal, et Lightyeari kontod esimesel võimalusel investeerimiskontodeks kuulutada.