Asiakkaan tuntemisvelvollisuuden vuoksi saatamme tarvita lisätietoja yrityksesi varojen alkuperästä tai liiketoiminnasta sekä asiakassuhteen alussa että sen aikana.
Mitä varojen alkuperällä tarkoitetaan?
Tarvitsemme asiakirjan, joka osoittaa, mistä Lightyear-yritystilillesi siirtämäsi varat ovat peräisin. Siitä on käytävä ilmi yrityksesi tulot sekä seuraavat tiedot:
- Summat ja maksajan tiedot
- Tapahtumien päivämäärät
- Yrityksesi nimi ja tilin tiedot
- Varojen siirto edelleen Lightyeariin
Yleensä asiakirjaksi sopii yrityksesi pankkitilin tiliote, josta näkyvät liiketoiminta ja varojen siirto edelleen Lightyeariin.
Mitä yrityksen liiketoiminnalla tarkoitetaan?
Liiketoiminta tarkoittaa lyhyesti yrityksesi ydintoimintaa, kuten sen tarjoamia tavaroita tai palveluja. Se vaihtelee yrityksen tyypin mukaan.
Yrityksen varallisuuden alkuperää koskevat asiakirjat, joita voimme pyytää
Tarvittavat asiakirjat riippuvat pitkälti yrityksesi tyypistä ja sen harjoittamasta liiketoiminnasta.
Liiketoiminnan liikevaihto
- Tiliotteet viimeiseltä 6 kuukaudelta
- Laskut viimeiseltä 6 kuukaudelta
- Palvelusopimukset viimeiseltä 6 kuukaudelta
- Yrityksesi viimeisin tilintarkastettu vuosikertomus
Yrityslaina tai henkilökohtainen rahoitus
- Lainasopimukset
- Tiliotteet, joista näkyvät lainan saapuminen ja tapahtumat vähintään viimeiseltä 6 kuukaudelta
- Jos rahoitat yritystäsi omilla varoillasi, saatamme pyytää tietoja henkilökohtaisen varallisuutesi alkuperästä. Katso Varallisuuden alkuperän selvittäminen.
Rahoitus ja osakkaiden sijoitukset
- Oman pääoman ehtoista rahoitusta koskevat sopimukset
- Merkintäsopimukset
- Tiliotteet, joista näkyvät varojen saapuminen ja tapahtumat vähintään viimeiseltä 6 kuukaudelta
Sijoitukset
- Todistukset osakkeiden myynnistä
- Omaisuuden kauppasopimukset
- Tiliotteet, joista näkyvät omaisuuden myyntisummien saapuminen ja tapahtumat vähintään viimeiseltä 6 kuukaudelta
Tämä artikkeli koskee yrityksen tietojen vahvistamista. Lisätietoja yksityishenkilön tietojen vahvistamisesta löydät artikkelista Varallisuuden alkuperän selvittäminen.
Lue lisää yritystileistä: Voinko avata yritystilin ja miten se toimii?