Lain mukaan meidän on tunnettava asiakkaamme, joten pyydämme joskus lisätietoja varallisuutesi kertymisestä (varallisuuden alkuperä). Lisäksi selvitämme sen yhteyden juuri lähettämiisi varoihin (varojen alkuperä).
Mitä ”varallisuuden alkuperä” tarkoittaa?
Varallisuuden alkuperä tarkoittaa yleensä toimintaa, josta nettovarallisuutesi on kertynyt tai joka on kasvattanut sitä merkittävästi. Se voi olla esimerkiksi säästettyä palkkatuloa, perintöä, sijoituksia tai asunnon tai kiinteistön myynnistä saatuja varoja.
Varallisuutesi alkuperää koskevien tietojen lisäksi saatamme pyytää asiakirjoja, joilla voimme tarkistaa antamasi tiedot.
Tässä on yleisiä esimerkkejä varallisuuden alkuperästä ja asiakirjoista, joita saatamme pyytää.
Palkka: saatamme pyytää sinulta yhden tai useamman seuraavista:
- työsopimus tai työnantajan kirje, joka vahvistaa palkkasi
- viimeisimmät palkkalaskelmat
- tiliotteet viimeiseltä 6 kuukaudelta
- viimeisin vuosittainen veroilmoitus
Asunnon tai kiinteistön myynti: voimme pyytää yhden tai useamman seuraavista:
- oikeaksi todistetut jäljennökset allekirjoitetusta kauppakirjasta
- asianajajan allekirjoittama kirje
- tiliotteet, joista näkyy saamasi summa
Perintö: voimme pyytää yhden tai useamman seuraavista:
- allekirjoitetun jäljennöksen testamentista
- tuomioistuimen asiakirjan
- perintötodistuksen (EU) tai testamentin vahvistamistodistuksen (Iso-Britannia)
- asianajajan allekirjoittaman kirjeen
- tiliotteet, joista näkyy saamasi summa.
Muut sijoitukset tai lähteet: voimme pyytää yhden tai useamman seuraavista:
- sijoitustodistukset
- kauppalaskelmat tai salkkuraportit
- sijoitusyhtiösi, pankkisi tai välittäjäsi vahvistuksen
- asianajajan tai auktorisoidun kirjanpitäjän allekirjoittaman kirjeen
- tiliotteet, joista näkyy saamasi summa.
Luettelo ei ole kattava. Tilanteestasi riippuen saatamme vaatia tai hyväksyä myös muita todisteita.
Lähetä pyydettäessä alkuperäisistä asiakirjoista kokonaiset kopiot, joiden teksti on luettavissa. Emme hyväksy osittaisia, puutteellisia tai muita vaatimuksia täyttämättömiä asiakirjoja.
Mitä ”varojen alkuperä” tarkoittaa?
Varojen alkuperä tarkoittaa juuri niiden rahojen alkuperää, joita käytät tiettyyn tarkoitukseen, tässä tapauksessa sijoittamiseen Lightyearissa.
Jos esimerkiksi sijoitat palkasta saamiasi rahoja palvelussamme, palkkalaskelma osoittaa ”varallisuuden alkuperän” ja tiliote ”varojen alkuperän”.
Jos sinulla on kysyttävää tai ongelmia edellä mainittuihin asioihin liittyen, ota yhteyttä asiakastukeemme alta.
Tämä artikkeli koskee yksityistilin tietojen vahvistamista. Lisätietoja yrityksen tietojen vahvistamisesta on artikkelissa Yritykseni varojen alkuperän vahvistaminen