Eredmény (PnL)

Az alkalmazásban láthatod a Lightyear-számlád becsült eredményét (PnL). Fontos, hogy a megjelenített eredmény csupán becslés, mivel a devizaárfolyam és a befektetések értéke is folyamatosan változik.

Kétféle eredményérték érhető el, amelyek eltérő nézőpontból követik nyomon a számlád teljesítményét: a portfólió eredménye, illetve a befektetéseid eredménye.

• A portfólió bal felső sarokban látható fő száma a számládon tartott összes befektetés és készpénz összege.
• Az összesített eredmény és a fő grafikon a kiválasztott időtáv szerint jelenik meg, vagyis ha az 1N nézetet választod, a megjelenített eredményérték az adott napi változást mutatja. Ha az 1Hó-t választod, akkor az elmúlt egy hónap eredménye látszik, és így tovább. Ha szeretnéd megtudni, hogyan számítjuk ki a becsült eredményt, menj a portfólió értéke alatti „i” ikonra.
• A portfólió értékét az általad választott pénznemben jelenítjük meg, a legfrissebb bankközi árfolyamot használva. A legpontosabb értéket akkor kapod, ha a portfóliód értékét lehetőség szerint abban a pénznemben jeleníted meg, amelyikben a pénzed és a befektetéseid is vannak.

Az összesített portfólióeredmény kiszámításának részleteit a portfólió értéke alatti „i” ikont választva láthatod.

• Befektetések: a jelenleg általad tartott összes eszköz becsült értéke
• Készpénz: a többpénznemű számládon aktuálisan tartott összes pénz
• Befizetések: a Lightyear-számládra eddig összesen befizetett összeg
• Jutalmak: a Lightyeartől kapott bónuszok
• Kiutalások: a Lightyearről eddig összesen kiutalt összeg

Az eredménydiagramra a diagram beállításai között tudsz váltani. Ez a diagram kiszűri a befizetéseket, kiutalásokat és transzferálásokat az eredménybecslésből, így az, amit látsz, kizárólag a befektetéseid teljesítményét tükrözi, a számládra be- és onnan kiáramló pénzmozgásokat nem.

A Lightyear az eredményt alapértelmezés szerint a súlyozott átlagos költség (WAC) módszerrel számítja ki. Ha szeretnél, válthatsz FIFO módszerre a számla beállításainál.

• Súlyozott átlagos költség (WAC): az átlagos vételi árfolyam az egy pozícióhoz kapcsolódó összes vétel után újraszámításra kerül. Ez az alapértelmezett módszer.
• FIFO: azt kell feltételezni, hogy a legkorábban megszerzett darabokat adod el először. A tőkenyereség-kimutatás létrehozásakor is választhatsz a súlyozott átlag és FIFO között az eredmény kiszámításánál.

• A Befektetések résznél találod az összes általad tartott pozíció jelenlegi értékét, amelyet alapértelmezés szerint a portfólió megjelenítési pénznemében láthatsz
• Amikor megnyitod egy általad tartott eszköz oldalát, látni fogsz egy pozíciód eredményét bemutató részt
  • Aktuális érték: a befektetésed becsült értéke a legutolsó ismert árfolyam (vagy a piaci záróárfolyam) alapján
  • Nökevedés/Csökkenés: arról ad becslést, hogyan változott a befektetés értéke a pozíció megnyitása óta
  • Birtokolt mennyiség: az aktuálisan tartott darabszám
  • Átl. vételi árfolyam: az általad választott módszer (súlyozott átlag vagy FIFO) szerint számítva. Az alapértelmezés szerint alkalmazott súlyozott átlag (WAC) esetében ez az összes vételi tranzakciód átlagos árfolyama. A számítás csak akkor indul újra, ha egy pozíciót teljesen lezársz, majd újra megnyitsz.

Amikor eladási megbízást hajtasz végre, a Tranzakciók fülön láthatod a megbízással realizált nyereséget vagy veszteséget. Az eladási megbízás napján ez csak egy becsült, a végrehajtás időpontjához legközelebb eső devizaárfolyam alapján számított érték. Ez aztán a következő napon frissül a végleges napi záróárfolyamra, hogy a megjelenített szám megegyezzen a tőkenyereség-kimutatásban szereplő adattal. Vagyis azonnal láthatsz egy becsült adatot, amely hivatalossá majd csak a devizaárfolyam kialakulását követően válik. Amennyiben az adott eszköz és a számlád pénzneme megegyezik, nem változik semmi.

Minden egyes befektetés eredménye megtekinthető a portfóliód pénznemében vagy az adott eszköz jegyzési devizájában. Bármikor válthatsz a kettő között közvetlenül az eszköz oldalán vagy a Portfólió fül szűrőiben. Ha a portfóliód pénzneme megegyezik az eszköz jegyzési devizájával, a választási opció nem jelenik meg, mivel mindkét nézet ugyanazt mutatná.

Igen, a profilod beállításaiban módosíthatod a portfóliód megjelenítési pénznemét. Ez csak az általános portfóliónézetet érinti, és az összes állományod becsült értékét jelenítheted meg vele, az általad preferált devizára átváltva.

De ne feledd, a portfólió pénzneme csupán megjelenítési beállítás, és mindig becslés marad. A legpontosabb értéket akkor kapod, ha a portfóliód értékét abban a pénznemben jeleníted meg, amelyikben a legtöbb befektetésed vagy készpénzed van. A portfólió megjelenítési pénznemének módosítása csupán nézetbeli kérdés, és nincs hatással a kimutatásaidra, amelyekben továbbra is a lakóhelyed szerinti országnak megfelelő bázisdevizát használjuk.

A portfólió eredménye és a befektetés teljesítménye eltérő dolgokat mér, és a kettő közötti eltérést általában a devizaárfolyam okozza. Ha a portfóliód értékét a pénzmozgásokkal együtt jeleníted meg, a portfólió eredménye a portfóliód jelenlegi értéke és a teljes befizetett összeg (mínusz az esetleges kiutalások) közötti különbséget mutatja. Ha olyan eszközökbe fektetsz be, amelyeket más pénznemben jegyeznek, mint amilyenben befizetsz, a devizaárfolyam-mozgások befolyásolják az összesített eredményedet, még akkor is, ha a befektetéseid értéke nő.

Például tegyük fel, hogy befizetsz 1000 EUR-t, majd amerikai részvényeket vásárolsz, és a részvények USD-ben 5%-kal emelkednek. Ezután az USD gyengül az EUR-ral szemben, így amikor visszaváltod EUR-ra, a portfóliód kevesebbet ér, mint az eredeti 1000 EUR értékű befizetésed, annak ellenére, hogy befektetésen nyereséget értél el. Ebben az esetben tehát a befektetésed nyereséges, de a devizaárfolyam-elmozdulás hatását látod, amely befolyásolja a portfóliód megjelenítési devizában mért értékét. Ugyanez igaz, ha csak készpénzt tartasz, de az alkalmazást más pénznemben használod. A legpontosabb értéket akkor kapod, ha a portfóliód értékét lehetőség szerint abban a pénznemben jeleníted meg, amelyikben a pénzed és a befektetéseid is vannak.

Ne feledd, hogy a fenti példa csak tájékoztató jellegű. Minden portfólió más, és sokféle oka lehet annak, ha a becsült eredményed változik. Ne feledd, hogy az alkalmazásban megjelenített értékek csupán becslések, amelyek a devizaárfolyamok és befektetési érték ingadozásával változhatnak. Ha bizonytalan vagy, vagy más módon szeretnéd megjeleníteni a portfóliód becsült értékét, bármikor válthatsz a számodra legmegfelelőbb hozamszámítási módszerre.

Igen, kiszűrheted a befizetéseket és kiutalásokat. Ehhez kattints a fogaskerék ikonra/a diagram beállításaira a fő diagram alatt, majd válaszd az „Eredmény” diagramtípust.

Lásd még: Eszközárfolyamok