A portfóliód pénzneme az a pénznem, amelyben a számládon tartott eszközeid becsült összértékét mutatjuk. Ez csak megjelenítési beállítás, és nem befolyásolja, hogyan tartjuk a pénzedet vagy az eszközeidet, illetve hogy valójában milyen pénznemmel rendelkezel.
Ez eltér a számlád pénznemétől, amely a magyarországi Lightyear-számlák esetében HUF, és nem módosítható. Erről alább olvashatsz bővebben.
Hogyan módosíthatod a portfólió pénznemét?
Menj a Profil → a számla melletti három pont → Pénznem menüpontra. HUF, EUR, GBP és USD között választhatsz. Minden számládhoz külön portfóliópénznemet állíthatsz be, a TBSZ-edhez is.
A portfólió pénznemének működése
Amikor kiválasztod a portfólió pénznemét, a Lightyear a legfrissebb bankközi árfolyam alapján becsült összértéket mutat a választott pénznemben. A pénzed és az eszközeid viszont változatlanok maradnak, azokban a pénznemekben, amelyekben tartod őket.
Amire hatással van
- A portfólió becsült összértéke
- A teljes becsült hozam (PnL)
- A készpénzegyenleged és a befektetéseid becsült összértéke
Mit nem befolyásol?
- Az egyes eszközök mindig a kereskedési devizájukban jelennek meg.
- A tényleges készpénzegyenlegeid az eredeti pénznemükben maradnak.
- A portfólió pénznemének módosítása soha nem jár tényleges átváltással.
- A számlád pénzneme továbbra is HUF marad.
- A Mixekben szereplő összegek és a kivonatok mindig a számlád pénznemében (HUF) jelennek meg.
A portfólió és a számla pénzneme közötti különbség
A magyarországi Lightyear-számlád pénzneme HUF, mert a magyar adókat forintban számítják ki és jelentik be. Ezért a Mixek összegei és a kivonataid HUF-ban jelennek meg, akkor is, ha más pénznemben fektetsz be. A HUF-ban megjelenő összeg nem jelent átváltást – a befektetéseid és a készpénzed az eredeti pénznemben maradnak.
Ha például a portfóliód pénzneme EUR, és egy Mixen keresztül EUR-devizájú ETF-be fektetsz, a Mix HUF-ban mutatja az összeget. Ettől még euróval vásárolsz, és EUR-devizájú ETF-et tartasz.
A portfóliód pénzneme befolyásolja a hozamok megjelenítését
Ha a portfóliód pénzneme eltér azoktól a devizáktól, amelyekben a befektetéseid vagy a készpénzed van, a devizaárfolyamok mozgása hatással lesz a megjelenített hozamodra. Ha például USD-ben jegyzett részvényeid vagy USD-ben tartott készpénzed van, de a portfóliód pénzneme EUR, az EUR/USD árfolyam változása módosítja a megjelenített eredményedet. A becsült teljesítmény legpontosabb megjelenítéséhez azt javasoljuk, hogy az állományaid pénznemét válaszd.
Lásd még: Eredmény (PnL).
Lásd még: Hogyan működik a többpénznemű számla? és Eredmény (PnL)