Planai

Planas leidžia sugrupuoti pasirinktas investicijas į atskirą mini portfelį Lightyear paskyroje. Galite tvarkyti turimas pozicijas ir, jei norite, įjungti automatinį investavimą, kad periodiškai pildytumėte planą.

Naują planą galite pradėti Portfelio ekrane, instrumentų sąrašo pabaigoje bakstelėję „Sukurti planą“. Čia galite susikurti savo Planą arba pasirinkti vieną iš Paruoštų planų.

1 žingsnis – pasirinkti, kaip pradėti savo Planą
Bakstelėję sukurti Planą, turėsite dvi galimybes pridėti investicijų:

• Perkelti mano investicijas – perkelti dalį arba visas turimas pozicijas į naują Planą.
• Ieškoti investicijų – ieškoti instrumentų Lightyear sąraše (arba naudoti Jūsų stebėjimo sąrašą) ir pridėti juos prie Plano.

Atminkite, kad po pradinio pasirinkimo visada galėsite pridėti instrumentus prie Plano arba pašalinti juos iš jo.

2 veiksmas – pavadinti Planą
Suteikite Planui pavadinimą pagal jo paskirtį: gyvenimo įvykį, tikslą ar investavimo strategiją, kurią įgyvendinate šiuo Planu.

3 veiksmas – įjungti automatinį investavimą
Jei norite automatiškai investuoti į Planą, įjunkite automatinį investavimą, tada pasirinkite sumą ir dažnumą. Galite bet kada pristabdyti automatinį investavimą arba pakeisti jo periodiškumą Pastaba: Yra instrumentų, į kuriuos negalima investuoti automatiškai. Pavyzdžiui, jei į Planą pridėjote nedalinių instrumentų, į juos automatiškai investuoti negalima Plano ekrane šios investicijos bus sugrupuotos skiltyje „Automatinis investavimas negalimas“ Tai reiškia, kad nustatę automatinį investavimą periodiškai pirksite tik tą Jūsų Plano dalį, kurią galima įsigyti dalimis, o nedalinius instrumentus galėsite pirkti tik atskirai.

4 veiksmas – nustatyti paskirstymą
Priskirkite kiekvienam instrumentui procentines dalis taip, kad jų suma būtų lygiai 100 %.

5 veiksmas – peržiūrėti ir užbaigti
Dabar prieš patvirtindami matysite Plano peržiūrą su visa būtina informacija: pasirinktomis investicijomis, procentinėmis dalimis ir automatinio investavimo duomenimis. Štai ir viskas!

Verta žinoti

• Planai veikia Jūsų esamoje paskyroje – naujos paskyros neatidarote
• Planą galite naudoti vien tvarkai palaikyti ir rankiniu būdu investuoti į visą jo sudėtį arba atskirus instrumentus; automatinis investavimas neprivalomas
• Galite sukurti kelis Planus, kad jie atitiktų skirtingus tikslus, investavimo strategijas ar temas

• Planai prieinami individualiems ir verslo klientams visose reikalavimus atitinkančiose rinkose.
• Estijoje ir Vengrijoje Planus taip pat galite atidaryti savo mokesčiams palankiose „Investeerimiskonto“ ir TBSZ sąskaitose.

• Į pačių sukurtą Planą galite įtraukti bet kurias Lightyear platformoje prieinamas akcijas, ETF ir kriptoturtą Paruoštuose planuose siūlomas fiksuotas investicijų pasirinkimas, todėl jų tinkinti negalima.
• Tik atminkite, kad automatiškai investuoti galima tik į dalinius instrumentus. Jei į savo Planą pridėsite nedalinių instrumentų, juos reikės pirkti atskirai.
• Nuolat suteikiame galimybę vis daugiau instrumentų pirkti dalimis, todėl svarbu stebėti nedalinius instrumentus savo Plane. Kai nedalinis instrumentas tampa daliniu, galite jam nustatyti paskirstymą ir jis taps Jūsų automatinių investicijų dalimi.
• Pinigų rinkos fondai, grynieji pinigai ir pasirašomi (iki IPO) instrumentai šiuo metu Planuose nepalaikomi.

• Norėdami pašalinti instrumentą iš plano, atidarykite „Redaguoti planą“ ir palieskite X šalia instrumento. Išsaugojus planą, pozicija perkeliama į pagrindinę Jūsų paskyrą, bet neparduodama. Jei norite parduoti konkretų plano instrumentą, atidarę planą tai galite padaryti skiltyje „Parduoti“. Pajamos bus pervestos į Jūsų pagrindinę paskyrą už Plano ribų
• Negalite vienos pozicijos tiesiogiai perkelti iš vieno Plano į kitą. Pirmiausia ją reikės perkelti iš Plano į Jūsų pagrindinę paskyrą, tada pridėti prie kito Plano. Jei norite perkelti visus instrumentus iš vieno Plano, galite ištrinti Planą ir pasirinkti, kur perkelti jo pozicijas: į Jūsų pagrindinę paskyrą arba į kitą Planą.
• Pirmiau nurodyta informacija netaikoma Paruoštiems planams, nes jų redaguoti negalima.

Atidarykite Planą, palieskite „Redaguoti“, tada pasirinkite „Ištrinti planą“. Turėsite pasirinkti, ką daryti su turimomis pozicijomis: perkelti viską į pagrindinę paskyrą arba perkelti turtą į kitą esamą Planą. Patvirtinus, Planas bus pašalintas, o jo investicijos bus perkeltos taip, kaip pasirinksite. Jei turite neįvykdytų pavedimų, prieš ištrinant Planą reikės juos atšaukti.

Taip. Jei nežinote, nuo ko pradėti, taip pat galite rinktis iš Paruoštų planų:

• Iš tūkstančių variantų atrinkome tris pagal riziką sudarytus Planus, kurie dirba už jus.
• Paruoštuose planuose siūlomos investicijos – tai skirtingi ETF, kuriuos valdo didžiausi pasaulyje turto valdytojai – BlackRock ir Vanguard.
• Paruoštiems planams pavedimų vykdymo mokesčiai netaikomi visų tipų paskyrose.
• Norėdami peržiūrėti, kokius Paruoštus planus šiuo metu siūlome, atidarykite savo portfelį, slinkite į investicijų sąrašo apačią ir pasirinkite „Sukurti Planą“.

• Papildyti Planą galite dviem būdais: nuolatiniu pavedimu arba iš Lightyear pinigų likučio
• Jei nuspręsite sukurti nuolatinį pavedimą, turėsite pasirinkti automatinių investicijų sumą, datą ir dažnumą, tada banke nustatyti periodinį mokėjimą (pvz., banko programėlėje). Įsitikinkite, kad lėšas siunčiate iš savo vardu registruotos banko sąskaitos. Pateiksime duomenų sąrašą, kurį reikės įtraukti į periodinį mokėjimą Jūsų banke – tereikės atidžiai laikytis šių nurodymų.
• Naudojant nuolatinį pavedimą, pavedimai pateikiami vos tik iš Jūsų banko išsiųsti pinigai pasiekia Lightyear. Investuosime visą Jūsų įneštą sumą. Tai reiškia, kad nuolatinio pavedimo mokėjimo paskirtį galite naudoti ir papildomoms vienkartinėms įmokoms į savo Planą atlikti.
• Jei kuriate Planą savo Vengrijos TBSZ, Planą galite finansuoti tik iš Lightyear pinigų likučio

Jei Planą finansuojate iš Lightyear paskyroje esančių pinigų, bet jų ten nepakanka, pavedimas bus atmestas.

• Jei automatiškai investuojate į Planą, sugrupuojame visų atskirų Jūsų Plano instrumentų pirkimo pavedimus
• Jei vis dėlto nepavyktų įvykdyti kurio nors atskiro pavedimo, kiti vis tiek būtų įvykdyti Pinigai, skirti nepavykusiam pavedimui, bus įskaityti į Jūsų pagrindinę Lightyear paskyrą. Jūsų Plano pavedimas bus pažymėtas kaip „Iš dalies įvykdytas“ – jei taip nutiks, prie neįvykdyto dalinio pavedimo matysite klaidos pranešimą.
• Visada galite patikrinti, kurie pavedimai įvykdyti, o kurie ne, Plano pavedimų istorijoje skirtuke „Operacijos“.

• Kuriant savo Planą, reikės kiekvienam instrumentui nustatyti paskirstymo dalį, kad jų suma sudarytų 100 %. Šios procentinės dalys bus naudojamos perkant Planą, todėl mokėjimo suma bus paskirstyta visiems daliniams instrumentams pagal Jūsų nustatytą paskirstymą.
• Nedalinių instrumentų negalima įtraukti į automatinį investavimą, todėl jiems negalite pridėti pasirinktinio paskirstymo Šiuos instrumentus reikės pirkti atskirai nuo dalimis perkamos Jūsų Plano dalies, jie nebus įtraukti į 100 % instrumentų paskirstymą.
• Paruoštus planus iš anksto atrenka Lightyear ir jų negalima keisti. Tai reiškia, kad 100 % Jūsų investicijos automatiškai paskirstoma konkrečiam ETF fondui.

Paruoštų planų redaguoti negalima – jų paskirstymas ir procentinės dalys nustatyti iš anksto. Galite pakeisti tik Paruošto plano pavadinimą.

Savo sukurtus planus galima redaguoti. Tai galite padaryti bet kada – atidarius planą ir viršutiniame dešiniajame internetinės arba mobiliosios programėlės ekrano kampe pasirinkus „Redaguoti planą“. Ten galite lengvai pridėti instrumentų prie Plano, pašalinti juos iš jo arba redaguoti kiekvieno instrumento paskirstymą Taip pat galite pristabdyti automatinį investavimą (jei esate nustatę nuolatinį pavedimą, jį turėsite atšaukti ir savo banke) arba keisti nustatymo dalis, pvz., investicijų sumą, dažnumą ir laiką. Skiltyje „Redaguoti Planą“ taip pat galite ištrinti visą Planą

Nesvarbu, ar sukursite savo Planą, ar pasirinksite Paruoštą planą, saugojimo mokesčiai netaikomi. Taip pat nėra mokesčių už paskyros atidarymą ar Plano sukūrimą.

• Kuriant savo Planą: pavedimo vykdymo mokestis už pavienes akcijas – iki 1 € / $ / £ arba 0,10 % kitomis valiutomis. ETF: vykdymo mokestis netaikomas. Visą kainodarą rasite čia.
• Paruoštas planas: pavedimų vykdymo mokesčiai netaikomi visuose paskyrų tipuose.

Jei lėšos konvertuojamos Jūsų Plano pavedimui įvykdyti, valiutos konvertavimo mokestis taikomas visiems abiejų Planų tipų pavedimams.

Dividendai už visas investicijas Planuose bus įskaityti į Jūsų bendrąją Lightyear paskyrą, o ne į pačius Planus. Jei tas pats instrumentas laikomas Plane (ar keliuose Planuose) ir Jūsų įprastame portfelyje, bus atliktas vienas dividendų mokėjimas. Informacija apie dividendų mokėjimus bus rodoma Jūsų bendrosios Lightyear paskyros operacijų ekrane.

Jei Jūsų Plane esantis instrumentas su nustatytu automatinių investicijų paskirstymu tampa nebeprieinamas (pvz., tampa nedaliniu), kitas periodinis Plano pavedimas bus pažymėtas kaip „Iš dalies įvykdytas“. Neįvykdytas bus tik pavedimas dėl nebeprieinamo instrumento, o visi kiti Jūsų Plano pavedimai bus įvykdyti kaip įprasta. Jei taip nutiks, prie neįvykdyto dalinio pavedimo matysite klaidos pranešimą.