Planai

Planas leidžia sugrupuoti pasirinktas investicijas į atskirą mini portfelį tavo paskyroje „Lightyear“ platformoje. Gali tvarkingai suskirstyti pozicijas ir, jei nori, įjungti automatinį investavimą, kad papildytum Planą pagal periodinį grafiką.

Naują Planą gali sukurti portfelio ekrane, instrumentų sąrašo pabaigoje bakstelėjęs „Sukurti Planą“. Tada galėsi susikurti savo Planą arba pasirinkti vieną iš Paruoštų planų.

1 žingsnis - Pasirink, kaip pradėti savo Planą
Bakstelėjęs Plano kūrimo mygtuką, galėsi rinktis iš dviejų būdų, kaip įtraukti investicijas:

• Perkelti mano investicijas – perkelti dalį arba visas turimas pozicijas į naują Planą.
• Rasti investicijų – ieškoti Lightyear siūlomų instrumentų (arba naudoti savo sąrašą) ir įtraukti juos į Planą.

Atmink, kad ir po šio pradinio pasirinkimo galėsi bet kada pridėti instrumentų prie Plano arba juos pašalinti.

2 žingsnis - Pavadinti Planą
Suteik Planui pavadinimą, atitinkantį jo paskirtį: gyvenimo įvykį, tikslą ar investavimo strategiją, kurios sieki šiuo Planu.

3 žingsnis - Įjungti automatinį investavimą
Jei nori automatiškai investuoti į Planą, įjunk automatinį investavimą, tada pasirink sumą ir dažnumą. Bet kada galėsi jį pristabdyti arba pakeisti dažnumą. Pastaba: Į kai kuriuos instrumentus automatiškai investuoti negalima, pavyzdžiui, į Planą įtrauktus nedalinius instrumentus. Plano ekrane juos rasi grupėje „Automatinis investavimas negalimas“. Taigi įjungus šią funkciją bus reguliariai perkami tik daliniai Plano instrumentai, o nedalinius galėsi pirkti tik atskirai.

4 žingsnis - Nustatyti paskirstymą
Kiekvienam instrumentui priskirk procentinę dalį ir įsitikink, kad bendra suma lygi tiksliai 100 %.

5 žingsnis - Peržiūrėti ir užbaigti
Prieš patvirtinant Planą, bus rodoma jo peržiūra su pasirinktomis investicijomis, procentinėmis dalimis ir automatinio investavimo duomenimis. Viskas paruošta!

Verta žinoti

• Planai yra tavo esamoje paskyroje, tad naujos neatidarai.
• Planą gali naudoti tik investicijoms tvarkyti ir rankiniu būdu investuoti į visą Planą arba atskirus instrumentus; automatinis investavimas neprivalomas.
• Gali susikurti kelis Planus skirtingiems tikslams, investavimo strategijoms ar temoms.

Planais gali naudotis tiek asmeninių, tiek verslo paskyrų turėtojai visose reikalavimus atitinkančiose rinkose.

• Į savo sukurtą Planą gali įtraukti bet kurias Lightyear siūlomas akcijas, ETF ir kriptoturtą. Paruoštų planų investicijų pasirinkimas yra fiksuotas ir jo keisti negalima.
• Atmink, kad automatiškai investuoti galima tik į dalinius instrumentus. Į Planą įtrauktus nedalinius instrumentus reikės pirkti atskirai.
• Nuolat suteikiame galimybę daugiau instrumentų pirkti dalimis, tad stebėk savo Plano nedalinius instrumentus. Kai nedalinis instrumentas taps dalinis, galėsi nustatyti jo paskirstymą ir jis bus įtrauktas į tavo automatines investicijas.
• Pinigų rinkos fondų, pinigų ir pasirašomų instrumentų (iki pirminio viešo siūlymo) į Planus šiuo metu įtraukti negalima.

• Norėdamas pašalinti instrumentą iš Plano, atidaryk „Redaguoti planą“ ir bakstelėk X šalia instrumento. Išsaugojus Planą, pozicija pašalinama ir perkeliama į tavo paskyrą, bet neparduodama. Jei nori parduoti konkretų Plano instrumentą, atidaryk Planą ir pasirink „Parduoti“. Pajamos bus pridėtos prie tavo pinigų likučio už Plano ribų instrumento valiuta. Parduodant valiutos konvertavimas neatliekamas.
• Vienos pozicijos tiesiogiai perkelti iš vieno Plano į kitą negali. Pirmiausia pašalink ją iš Plano į savo paskyrą, tada pridėk prie kito Plano. Jei nori perkelti visus Plano instrumentus, gali jį ištrinti ir pasirinkti perkelti pozicijas už Plano ribų arba į kitą Planą.
• Atkreipk dėmesį, kad tai netaikoma Paruoštiems planams, nes jų redaguoti negalima.

Atidaryk Planą, bakstelėk „Redaguoti“, tada pasirink „Ištrinti planą“. Galėsi pasirinkti, ką daryti su pozicijomis: perkelti viską iš šio Plano arba į kitą esamą Planą. Patvirtinus Planas ištrinamas, o investicijos perkeliamos pagal tavo pasirinkimą. Jei turi laukiančių pavedimų, prieš ištrinant Planą reikės juos atšaukti.

Taip, jei nežinai, nuo ko pradėti, gali rinktis Paruoštus planus:

• Iš tūkstančių variantų atrinkome tris skirtingos rizikos Planus, kad tau būtų paprasčiau investuoti.
• Paruoštuose planuose siūlomi įvairūs ETF, kuriuos valdo didžiausi pasaulio turto valdytojai „BlackRock“ ir „Vanguard“.
• Paruoštiems planams pavedimų vykdymo mokesčiai netaikomi, nepriklausomai nuo paskyros tipo.
• Norėdamas peržiūrėti šiuo metu siūlomus Paruoštus planus, atverk portfelį, slink į investicijų sąrašo apačią ir pasirink „Sukurti Planą“.

• Planą gali papildyti dviem būdais: nuolatiniu pavedimu arba iš savo pinigų likučio Lightyear'yje.
• Jei renkiesi nuolatinį pavedimą, turėsi pasirinkti automatinių investicijų sumą, datą ir dažnumą. Tada savo banke, pavyzdžiui, banko programėlėje, nustatyk periodinį mokėjimą. Naudok tik savo vardu atidarytą banko sąskaitą. Pateiksime duomenis, kuriuos reikės įtraukti į banko periodinį mokėjimą. Tau tereikės atidžiai laikytis šių nurodymų.
• Naudojant nuolatinį pavedimą, pirkimo pavedimai pateikiami vos tik iš banko išsiųsti pinigai pasiekia Lightyear'į. Investuosime visą tavo įneštą sumą. Tad tą pačią nuolatinio pavedimo mokėjimo paskirtį gali naudoti ir papildomai įnešti pinigų į Planą.

Jei investuoji į Planą iš savo Lightyear paskyros pinigų likučio, bet jų nepakanka, pavedimas bus atmestas.

• Jei naudoji automatinį investavimą į Planą, sujungiame visų atskirų jo instrumentų pirkimo pavedimus.
• Jei kuris nors pavedimas nebūtų įvykdytas, kiti vis tiek bus vykdomi. Neįvykdytam pavedimui skirti pinigai bus įskaityti į tavo Lightyear paskyrą. Plano pavedimo būsena taps „Iš dalies įvykdytas“, o prie neįvykdyto dalinio pavedimo matysi klaidos pranešimą.
• Skirtuko „Operacijos“ Plano pavedimų istorijoje visada gali matyti, kurie pavedimai įvykdyti, o kurie ne.

Plano sumos rodomos tavo paskyros valiuta, net jei jo instrumentais prekiaujama kita valiuta. Tai nereiškia, kad valiuta konvertuojama. Kai Plane perkamas instrumentas, pirmiausia naudojame tavo pinigus to instrumento valiuta. Konvertavimas atliekamas tik tada, kai neturi pakankamai pinigų instrumento valiuta. Tokiu atveju taikomas valiutos konvertavimo mokestis.

• Kurdamas savo Planą, turėsi nustatyti kiekvieno instrumento paskirstymo dalį, kad bendra suma būtų 100 %. Investuojama suma bus padalyta visiems daliniams instrumentams pagal nustatytas procentines dalis.
• Į nedalinius instrumentus automatiškai investuoti negalima, todėl jiems paskirstymo dalies nustatyti negalėsi. Juos reikės pirkti atskirai nuo Plano dalinių instrumentų ir jie nebus įskaičiuojami į bendrą 100 % paskirstymą.
• Paruoštus planus atrenka Lightyear ir jų keisti negalima. Tai reiškia, kad 100 % tavo investicijos automatiškai skiriama konkrečiam Plano ETF.

Paruoštų planų redaguoti negalima, nes paskirstymas ir procentinės dalys nustatyti iš anksto. Gali pakeisti tik Paruošto plano pavadinimą.

Savo sukurtus Planus gali redaguoti. Bet kada atverk Planą ir žiniatinklio arba mobiliosios programėlės ekrano viršutiniame dešiniajame kampe pasirink „Redaguoti Planą“. Čia gali lengvai įtraukti ar pašalinti instrumentus arba keisti kiekvieno jų paskirstymo dalį. Taip pat gali pristabdyti automatinį investavimą arba pakeisti investicijų sumą, dažnumą ir laiką. Jei nustatei nuolatinį pavedimą, nepamiršk jo atšaukti ir savo banke. Pasirinkęs „Redaguoti Planą“, gali ištrinti ir visą Planą.

Nesvarbu, ar susikuri savo Planą, ar pasirenki Paruoštą planą, saugojimo, paskyros atidarymo ir Plano sukūrimo mokesčiai netaikomi.

• Savo sukurtas Planas: Pavienių akcijų pavedimo vykdymo mokestis: iki 1 € / $ / £ arba 0,10 % kitomis valiutomis. ETF vykdymo mokestis netaikomas. Visą kainodarą rasi čia.
• Paruoštas planas: Pavedimų vykdymo mokesčiai netaikomi jokio tipo paskyroms.

Jei neturi pakankamai pinigų instrumento valiuta, jie konvertuojami pavedimui įvykdyti. Abiejų tipų Planams taikomas valiutos konvertavimo mokestis. Jei pinigų instrumento valiuta pakanka, konvertuoti nereikia.

Dividendai bus įskaityti į Lightyear paskyrą, kurioje yra Planas, o ne į patį Planą. Jei tas pats instrumentas laikomas Plane (ar keliuose Planuose) ir už jo ribų, bus atliktas vienas dividendų mokėjimas. Informacija apie dividendų mokėjimus bus rodoma operacijų puslapyje.

Jei instrumentas, kuriam nustatei automatinių investicijų paskirstymo dalį, taps neprieinamas (pavyzdžiui, nedalinis), kito periodinio Plano pavedimo būsena bus „Iš dalies įvykdytas“. Tik neprieinamo instrumento pavedimas nebus įvykdytas, o visi kiti Plano pavedimai bus vykdomi įprastai. Tokiu atveju prie neįvykdyto dalinio pavedimo matysi klaidos pranešimą.