Mokesčiai ir išrašai

Lightyear siūlo keturių tipų ataskaitas, padedančias sekti veiklą ir deklaruoti mokesčius: sąskaitos išrašą, pelno (nuostolių), kapitalo prieaugio ir sąnaudų bei mokesčių ataskaitas („ex-post“). Kiekvienoje taip pat nurodomas unikalus paskyros identifikatorius, jei jo prireiktų.

• Mobiliojoje programėlėje: atidaryk pasirinktą paskyrą ir eik į operacijų skiltį. Pasirink „Ataskaitos“, tada norimą ataskaitą. Nurodyk laikotarpį ir spausk „Atsisiųsti PDF“.
• Žiniatinklio programėlėje: atidaryk pasirinktą paskyrą, tada viršuje dešinėje pasirink profilio piktogramą ir spausk „Nustatymai“. Skiltyje „Paskyra“ pasirink norimą ataskaitą. Nurodyk laikotarpį ir spausk „Eksportuoti PDF“.

Atmink, kad Lightyear negali konsultuoti mokesčių klausimais, nes atsakymai visada priklauso nuo tavo asmeninių aplinkybių ir vietos mokesčių įstatymų. Jei turi konkrečių klausimų apie deklaravimą, rekomenduojame pasikonsultuoti su vietos mokesčių specialistu.

Pelno (nuostolių) ir kapitalo prieaugio ataskaitos pateikiamos tavo sąskaitos valiuta, kuria tavo šalyje deklaruojami mokesčiai. Pakeitus portfelio valiutą, ji nesikeičia. Daugiau apie abi valiutas skaityk čia: Kaip veikia mano daugiavaliutė sąskaita?.

Jame pateikiama tavo portfelio ir mokesčių apžvalga bei atvirų pozicijų sąrašas. Taip pat rodomos visos operacijos jų atlikimo valiuta (dividendai, palūkanos, pavedimai, pinigų įnešimas ir išėmimas).

Sąskaitos išraše pateikiama tavo veikla Lightyear platformoje. Programėlėje rodomi banko sąskaitų duomenys skirti lėšoms įnešti. Tai nėra asmeninės banko sąskaitos tavo vardu, todėl čia jos nenurodomos.

Čia pateikiamos visos pajamos, gautos naudojantis „Lightyear“ platforma, išskyrus pajamas iš akcijų pardavimo. Tai apima palūkanas, dividendų ir kuponų mokėjimus. Ataskaita pateikiama sąskaitos valiuta, kuri nesikeičia pakeitus portfelio valiutą. Instrumentams, kurių kaina nurodyta kita valiuta, taikome sandorio dienos, kai gautos pajamos ir pelnas, pabaigos valiutos keitimo kursą.

• Ši ataskaita parodo, kiek uždirbai ar praradai pardavęs akcijas per pasirinktą laikotarpį.
• Joje nurodomas akcijų pardavimo laikas, instrumentas (prekybos simbolis ir pavadinimas), biržos, kurioje juo prekiaujama, šalis ir parduotų akcijų skaičius (kiekis). Taip pat rodoma, kiek už jas sumokėjai (įsigijimo kaina), už kiek pardavei (pardavimo pajamos) ir kiek uždirbai ar praradai (kapitalo prieaugis).
• Kaip ir pelno (nuostolių) ataskaitoje, čia naudojama sąskaitos valiuta, kuri nesikeičia pakeitus portfelio valiutą. Instrumentams, kurių kaina nurodyta kita valiuta, taikome valiutos keitimo kursą sandorio dienos, kai gautos pajamos ir pelnas, pabaigoje.
• Kurdamas ataskaitą, gali pasirinkti įsigijimo kainos apskaičiavimo metodą: FIFO principą (pirmiausia parduodamos anksčiausiai įsigytos akcijos) arba vidutinę kainą. Jei nežinai, kurį taikyti, visada pasitikslink savo šalies mokesčių administravimo institucijoje.

• Tai metinė ataskaita, teikiama pagal MiFID II reikalavimus. Joje išsamiai nurodomos visos per praėjusius kalendorinius metus faktiškai patirtos investavimo ir paslaugų sąnaudos bei sumokėti mokesčiai. Jie pateikiami pinigine suma ir procentais, kad matytum tiesioginį poveikį metinei investicijų grąžai.
• Lotyniškas terminas „ex-post“ reiškia „po fakto“. Finansų srityje jis apibūdina ataskaitą, pagrįstą faktiniais istoriniais duomenimis, o ne prognozėmis. „Ex-ante“ ataskaitose iš anksto įvertinama, kiek galėtum sumokėti. O „ex-post“ ataskaitoje tiksliai nurodoma, kiek per praėjusius metus buvo nuskaičiuota iš tavo sąskaitos.
• Generuodamas ataskaitą patikrink laikotarpį: prieš eksportuodamas į PDF dokumentą ir atsisiųsdamas pasirink „Praėję metai“.

Dividendai rodomi sąskaitos išraše ir pelno (nuostolių) ataskaitoje. Šiuo metu atskirų mokesčių ar dividendų ataskaitų nėra. Daugiau skaityk straipsnyje Dividendų mokesčiai.