Veicot pastāvīgu pienācīgu pārbaudi un ievērojot regulatīvās prasības, reizēm lūdzam papildu informāciju. Tajā jāizskaidro, kā veidojusies tava turība (turības izcelsme) un kā tā saistīta ar tikko mums pārskaitītajiem līdzekļiem (līdzekļu izcelsme).
Kas ir „turības izcelsme”?
Tavas turības izcelsme parasti ir darbības, kas radījušas vai būtiski palielinājušas tavu kopējo neto turību. Tie var būt uzkrāti algas ienākumi, finanšu un citi aktīvi, piemēram, mantojums, investīcijas, īpašumu pārdošana u. c.
Papildus tavas turības izcelsmes norādīšanai varam lūgt arī apliecinošus dokumentus, lai pārbaudītu sniegto informāciju.
Tālāk ir daži biežākie turības izcelsmes piemēri un atbilstošie dokumenti, ko varam pieprasīt.
Darba alga: varam lūgt iesniegt vienu vai vairākus no šiem dokumentiem:
- darba līgumu vai darba devēja vēstuli, kas apliecina tavu algu
- nesenus darba samaksas aprēķinus
- bankas konta izrakstus par pēdējiem 6 mēnešiem
- pēdējo gada ienākumu deklarāciju
Nekustamā īpašuma pārdošana: mēs varam lūgt iesniegt vienu vai vairākus no šiem dokumentiem:
- parakstīta pirkuma līguma apliecinātas kopijas
- parakstīta advokāta vēstule
- bankas konta izraksti, kuros redzama saņemtā summa
Mantojums: Mēs varam lūgt iesniegt vienu vai vairākus no šiem dokumentiem:
- parakstīta testamenta kopija
- tiesas dokuments
- mantojuma apliecība (ES) vai testamenta apstiprinājums (Apvienotajā Karalistē)
- advokāta parakstītu vēstuli
- bankas konta izrakstus, kuros redzama saņemtā summa
Citas investīcijas vai avoti: varam lūgt iesniegt vienu vai vairākus no šiem dokumentiem:
- investīciju apliecības
- darījumu apstiprinājumus vai portfeļa pārskatus
- apstiprinājumu no tavas investīciju sabiedrības, bankas vai brokeru sabiedrības
- advokāta vai licencēta grāmatveža parakstītu vēstuli
- bankas konta izrakstus, kuros redzama saņemtā summa
Ņem vērā, ka iepriekš minētais saraksts nav izsmeļošs un atkarībā no taviem apstākļiem varam pieprasīt vai pieņemt citus apliecinājumus.
Pēc pieprasījuma iesniedz pilnas, salasāmas oriģinālo dokumentu kopijas. Nevarēsim pieņemt daļējus, nepilnīgus vai neatbilstošus dokumentus.
Kas ir „līdzekļu izcelsme”?
Līdzekļu izcelsme attiecas uz konkrēto naudu, ko izmanto noteiktam mērķim, šajā gadījumā investēšanai ar Lightyear.
Piemēram, ja pie mums investē algā saņemtu naudu, algas aprēķins būtu „turības izcelsmes” dokuments. Bankas konta izraksts savukārt apliecinātu „līdzekļu izcelsmi”.
Ja par iepriekš minēto rodas jautājumi vai problēmas, droši sazinies ar mūsu klientu atbalsta komandu zemāk.
Šis raksts attiecas uz personīgā konta pārbaudi; par uzņēmuma pārbaudi plašāku informāciju skati rakstā Uzņēmuma līdzekļu izcelsmes pārbaude