Peļņa un zaudējumi (PnL)

Vari skatīt aptuveno PnL (peļņu un zaudējumus) Lightyear kontā. Svarīgi: rādītais PnL ir tikai aptuvens aprēķins, jo valūtu kursi un ieguldījumu vērtība reāllaikā svārstās.

Tev ir pieejami divu veidu PnL rādītāji; katrs rāda citu konta rezultātu aspektu: portfeļa PnL un ieguldījumu PnL.

• Galvenais portfeļa rādītājs augšējā kreisajā stūrī ir visu ieguldījumu vērtības un kontā turētās naudas summa
• Kopējā peļņa vai zaudējumi un galvenais grafiks atspoguļo atlasīto periodu, tāpēc, ja skaties 1D, redzamais rādītājs atspoguļo šodienas izmaiņas. Ja izvēlies 1M, tas atspoguļo pēdējo mēnesi un tā tālāk. Lai uzzinātu, kā tiek veikts peļņas un zaudējumu aprēķins, pieskaries ikonai „i” zem portfeļa vērtības.
• Portfeļa vērtība tiek rādīta izvēlētajā valūtā, un mēs izmantojam jaunāko starpbanku valūtas kursu. Precīzākam skatam iesakām portfeli, kad vien iespējams, skatīt valūtā, kurā turi līdzekļus un ieguldījumus.

Lai uzzinātu vairāk par to, kā tiek aprēķināta tava kopējā portfeļa vērtība, nospied „i” zem portfeļa vērtības

• Ieguldījumi: visu pašlaik turēto finanšu instrumentu aplēstā vērtība
• Nauda: līdzekļi, ko turi visos savos daudzvalūtu kontos
• Iemaksas: visi līdzekļi, kas jebkad iemaksāti tavā Lightyear kontā
• Atlīdzības: jebkādi no Lightyear saņemti bonusi
• Izņemtie līdzekļi: visi līdzekļi, kas jebkad izņemti no Lightyear

Grafika iestatījumos vari pārslēgties uz īpašo „Peļņas un zaudējumu” skatu. Šis grafiks aprēķinā pilnībā neiekļauj iemaksas, izmaksas un pārskaitījumus, tāpēc redzi tikai ieguldījumu rezultātus, nevis naudas kustību kontā.

Pēc noklusējuma Lightyear PnL aprēķina ar svērtās vidējās iegādes vērtības (WAC) metodi. Ja vēlies, konta iestatījumos vari pārslēgties uz FIFO metodi.

• Svērtā vidējā iegādes vērtība (WAC): tava vidējā iegādes cena tiek pārrēķināta, ņemot vērā visus pozīcijas pirkumus. Šī ir noklusējuma metode.
• FIFO metode: pieņem, ka pirmās iegādātās akcijas tiek pārdotas pirmās. Veidojot kapitāla pieauguma pārskatu, iegādes vērtības aprēķinam vari izvēlēties arī svērtā vidējā vai FIFO metodi.

• Sadaļā Ieguldījumi redzama visu tavu pozīciju pašreizējā vērtība, kas pēc noklusējuma tiek rādīta tevis izvēlētajā portfeļa valūtā
• Atverot turēto finanšu instrumentu, redzēsi savas pozīcijas PnL sadaļu
  • Pašreizējā vērtība: ieguldījuma aplēstā vērtība, balstoties uz pēdējo zināmo tirdzniecības cenu (vai slēgšanas cenu pēc tirdzniecības laika beigām)
  • Izmaiņas: aplēse par to, kā ieguldījuma vērtība ir pieaugusi vai samazinājusies kopš pozīcijas atvēršanas
  • Akcijas: cik akciju pašlaik turi
  • Vid. pirkšanas cena: aprēķināta pēc izvēlētās metodes (WAC vai FIFO). Izmantojot noklusējuma metodi (WAC), tā ir visu tavu pirkumu vidējā cena. Aprēķins tiek atiestatīts tikai tad, kad pozīcija ir pilnībā slēgta un atvērta no jauna.

Kad iesniegsi pārdošanas rīkojumu, cilnē Darījumi šī rīkojuma aktivitātes ekrānā redzēsi realizēto peļņu vai zaudējumus. Pārdošanas rīkojuma dienā tas ir aptuvens aprēķins, kura pamatā ir tuvākais pieejamais FX (valūtas maiņas) kurss. Nākamajā dienā to pārrēķina pēc galīgā dienas beigu FX kursa, tāpēc redzamā summa atbildīs kapitāla pieauguma pārskatam. Tas nozīmē, ka uzreiz redzi aplēsi, un, kad kursi nostabilizējas, dati tiek precizēti līdz oficiālajiem skaitļiem. Ja finanšu instrumenta un konta valūta sakrīt, nekas nemainās.

Katra ieguldījuma PnL vari skatīt portfeļa valūtā vai valūtā, kurā finanšu instruments tiek tirgots. Starp abiem skatiem vari pārslēgties tieši finanšu instrumenta lapā vai cilnes „Portfelis” filtros. Ja portfeļa valūta jau sakrīt ar finanšu instrumenta tirdzniecības valūtu, atlasītājs neparādīsies, jo abi skati rādītu to pašu.

Jā, portfeļa attēlošanas valūtu vari mainīt profila iestatījumos. Tas ietekmē tikai kopējo portfeļa skatu un rāda konvertētu visu pozīciju kopējās vērtības aplēsi izvēlētajā valūtā.

Atceries: portfeļa valūta ir tikai attēlošanas iestatījums, un tā vienmēr ir aplēse. Lai skats būtu pēc iespējas precīzāks, iesakām portfeļa skatīšanas valūtai izvēlēties valūtu, kurā turi lielāko daļu ieguldījumu vai naudas. Tā kā portfeļa skatīšanas valūtas maiņa ir tikai attēlošanas iestatījums, tā neietekmē tavus pārskatus. Tajos joprojām tiks izmantota pamatvalūta, ko nosaka pēc tavas dzīvesvietas valsts.

Portfeļa PnL un ieguldījumu atdeve rāda dažādas lietas, un parasti atšķirību rada FX (valūtas maiņa). Ja portfeļa skatā aprēķinā ir iekļauta naudas kustība, portfeļa PnL rāda starpību starp portfeļa pašreizējo vērtību un kopējo iemaksāto summu (atskaitot izņemto naudu). Ja investējat aktīvos, kas tiek turēti citā valūtā nekā Jūsu iemaksas valūta, valūtas kursa svārstības ietekmē kopējo peļņu/zaudējumus, pat ja paši ieguldījumi pieaug.

Piemēram, Jūs iemaksājat 1 000 €, iegādājaties ASV akcijas, un akcijas USD izteiksmē pieaug par 5 %. Pēc tam USD vājinās pret EUR, un, konvertējot atpakaļ uz EUR, Jūsu portfeļa vērtība ir mazāka nekā sākotnējā 1 000 € iemaksa, neraugoties uz ieguldījuma peļņu. Tādā gadījumā ieguldījumu vērtība tiešām ir augusi, bet tu redzi valūtas kursu svārstību ietekmi uz portfeļa vērtību skatīšanas valūtā. Tas pats attiecas arī tad, ja turi tikai naudu, bet lietotni skati citā valūtā. Lai iegūtu visprecīzāko skatu, iesakām, kad vien iespējams, portfeli skatīt tajā pašā valūtā, kurā turi līdzekļus un ieguldījumus.

Ņem vērā, ka iepriekš redzamais piemērs ir tikai ilustratīvs. Katrs portfelis ir citāds, un iemesli, kāpēc mainās peļņas un zaudējumu aplēses, var būt dažādi. Atceries, ka lietotnē redzamie skaitļi ir tikai aplēses un var svārstīties, mainoties valūtu kursiem un ieguldījumu vērtībām. Ja neesi pārliecināts vai vēlies citādi skatīt portfeļa aplēsi, vienmēr vari aprēķināt atdevi sev ērtākajā veidā.

Jā, vari neiekļaut iemaksas un izmaksas. Lai to izdarītu, zem galvenā grafika pieskaries zobrata ikonai / grafika iestatījumiem un atlasi grafika veidu „Peļņa un zaudējumi”.

Skati arī: Finanšu instrumentu cenas