Peļņa un zaudējumi (PnL)

Vari skatīt aptuveno PnL (peļņu un zaudējumus) Lightyear kontā. Svarīgi: rādītais PnL ir tikai aptuvens aprēķins, jo valūtu kursi un ieguldījumu vērtība reāllaikā svārstās.

Tev ir pieejami divu veidu PnL rādītāji; katrs rāda citu konta rezultātu aspektu: portfeļa PnL un ieguldījumu PnL.

• Galvenais portfeļa rādītājs augšējā kreisajā stūrī ir visu ieguldījumu vērtības un kontā turētās naudas summa
• Kopējā peļņa vai zaudējumi un galvenais grafiks atspoguļo atlasīto periodu, tāpēc, ja skaties 1D, redzamais rādītājs atspoguļo šodienas izmaiņas. Ja izvēlies 1M, tas atspoguļo pēdējo mēnesi un tā tālāk. Lai uzzinātu, kā tiek veikts peļņas un zaudējumu aprēķins, pieskaries ikonai „i” zem portfeļa vērtības.
• Portfeļa vērtība tiek rādīta izvēlētajā valūtā, un mēs izmantojam jaunāko starpbanku valūtas kursu. Precīzākam skatam iesakām portfeli, kad vien iespējams, skatīt valūtā, kurā turi līdzekļus un ieguldījumus.

Lai uzzinātu vairāk par to, kā tiek aprēķināta tava kopējā portfeļa vērtība, nospied „i” zem portfeļa vērtības

• Ieguldījumi: visu pašlaik turēto finanšu instrumentu aplēstā vērtība
• Nauda: līdzekļi, ko turi visos savos daudzvalūtu kontos
• Iemaksas: visi līdzekļi, kas jebkad iemaksāti tavā Lightyear kontā
• Atlīdzības: jebkādi no Lightyear saņemti bonusi
• Izņemtie līdzekļi: visi līdzekļi, kas jebkad izņemti no Lightyear

Grafika iestatījumos vari pārslēgties uz īpašo „Peļņas un zaudējumu” skatu. Šis grafiks aprēķinā pilnībā neiekļauj iemaksas, izmaksas un pārskaitījumus, tāpēc redzi tikai ieguldījumu rezultātus, nevis naudas kustību kontā.

Pēc noklusējuma Lightyear PnL aprēķina ar svērtās vidējās iegādes vērtības (WAC) metodi. Ja vēlies, konta iestatījumos vari pārslēgties uz FIFO metodi.

• Svērtā vidējā iegādes vērtība (WAC): tava vidējā iegādes cena tiek pārrēķināta, ņemot vērā visus pozīcijas pirkumus. Šī ir noklusējuma metode.
• FIFO metode: pieņem, ka pirmās iegādātās akcijas tiek pārdotas pirmās. Veidojot kapitāla pieauguma pārskatu, iegādes vērtības aprēķinam vari izvēlēties arī svērtā vidējā vai FIFO metodi.

• Sadaļā Ieguldījumi redzama visu tavu pozīciju pašreizējā vērtība, kas pēc noklusējuma tiek rādīta tevis izvēlētajā portfeļa valūtā
• Atverot turēto finanšu instrumentu, redzēsi savas pozīcijas PnL sadaļu
  • Pašreizējā vērtība: ieguldījuma aplēstā vērtība, balstoties uz pēdējo zināmo tirdzniecības cenu (vai slēgšanas cenu pēc tirdzniecības laika beigām)
  • Izmaiņas: aplēse par to, kā ieguldījuma vērtība ir pieaugusi vai samazinājusies kopš pozīcijas atvēršanas
  • Akcijas: cik akciju pašlaik turi
  • Vid. pirkšanas cena: aprēķināta pēc izvēlētās metodes (WAC vai FIFO). Izmantojot noklusējuma metodi (WAC), tā ir visu tavu pirkumu vidējā cena. Aprēķins tiek atiestatīts tikai tad, kad pozīcija ir pilnībā slēgta un atvērta no jauna.

Veicot pārdošanas rīkojumu, realizēto peļņu vai zaudējumus redzēsi šī rīkojuma aktivitātes skatā cilnē „Darījumi”. Summa tiek rādīta tevis izvēlētajā portfeļa valūtā.

Ja finanšu instrumenta tirdzniecības valūta atšķiras no portfeļa valūtas, šīs summas aprēķinam izmantojam FX (valūtas maiņas) kursu. Pārdošanas rīkojuma dienā aprēķins ir aptuvens un balstās uz tuvāko pieejamo kursu, bet nākamajā dienā izmantojam galīgo dienas beigu kursu. Tātad aptuveno summu redzi uzreiz, bet galīgo aprēķinām, tiklīdz ir zināms attiecīgais kurss.

FX kursu izmantojam tikai šīs summas aprēķinam, bet pārdošanas ieņēmumi netiek konvertēti un paliek finanšu instrumenta valūtā. Piemēram, pārdodot ETF, kura valūta ir EUR, saņem naudu eiro:

• Ja portfeļa valūta ir EUR, FX kurss nav vajadzīgs un nākamajā dienā summa nemainīsies
• Ja portfeļa valūta ir USD, realizētā peļņa vai zaudējumi tiek rādīti USD pēc EUR/USD likmes un nākamajā dienā var nedaudz mainīties

Katra ieguldījuma PnL vari skatīt portfeļa valūtā vai valūtā, kurā finanšu instruments tiek tirgots. Starp abiem skatiem vari pārslēgties tieši finanšu instrumenta lapā vai cilnes „Portfelis” filtros. Ja portfeļa valūta jau sakrīt ar finanšu instrumenta tirdzniecības valūtu, atlasītājs neparādīsies, jo abi skati rādītu to pašu.

Jā, portfeļa attēlošanas valūtu vari mainīt profila iestatījumos. Tas ietekmē tikai kopējo portfeļa skatu un rāda konvertētu visu pozīciju kopējās vērtības aplēsi izvēlētajā valūtā.

Atceries, ka portfeļa valūta ir tikai attēlojuma iestatījums un tajā redzamā vērtība vienmēr ir aptuvena. Lai iegūtu precīzāko priekšstatu, iesakām izvēlēties valūtu, kurā turi lielāko daļu savu investīciju vai naudas.

Portfeļa valūtas maiņa ietekmē tikai attēlojumu, tāpēc pārskatos joprojām tiek izmantota konta valūta. Vairāk par portfeļa un konta valūtas atšķirībām lasi šeit.

Portfeļa PnL un investīciju atdeve mēra dažādas lietas, un atšķirību parasti rada FX (valūtas maiņa). Ja portfeļa aprēķinā iekļauj naudas kustību, PnL rāda starpību starp pašreizējo vērtību un kopējo iemaksāto summu (atskaitot izņemto naudu). Ja investē aktīvos citā valūtā nekā tā, kurā veic iemaksas, valūtas maiņas likmes svārstības ietekmē kopējo PnL. Tas notiek arī tad, ja pašu investīciju vērtība aug.

Piemēram, tu iemaksā 1 000 € un nopērc ASV akcijas, kuru vērtība USD izteiksmē pieaug par 5 %. Pēc tam USD vērtība pret EUR samazinās. Pārrēķinot EUR, portfeļa vērtība ir mazāka par sākotnējo 1 000 € iemaksu, neraugoties uz investīciju peļņu. Šajā gadījumā to vērtība tiešām ir augusi. Taču redzamais rezultāts atspoguļo valūtas kursu svārstību ietekmi uz portfeļa vērtību portfeļa valūtā. Tas pats attiecas uz gadījumu, kad turi tikai naudu, bet lietotni skati citā valūtā. Lai redzētu precīzāku rezultātu, iesakām portfeli pēc iespējas skatīt valūtā, kurā turi līdzekļus un investīcijas.

Ņem vērā, ka iepriekš redzamais piemērs ir tikai ilustratīvs. Katrs portfelis ir citāds, un iemesli, kāpēc mainās peļņas un zaudējumu aplēses, var būt dažādi. Atceries, ka lietotnē redzamie skaitļi ir tikai aplēses un var svārstīties, mainoties valūtu kursiem un ieguldījumu vērtībām. Ja neesi pārliecināts vai vēlies citādi skatīt portfeļa aplēsi, vienmēr vari aprēķināt atdevi sev ērtākajā veidā.

Jā, vari neiekļaut iemaksas un izmaksas. Lai to izdarītu, zem galvenā grafika pieskaries zobrata ikonai / grafika iestatījumiem un atlasi grafika veidu „Peļņa un zaudējumi”.

Skati arī: Finanšu instrumentu cenas