Verbesserungen bei der Darstellung von PnL

PnL ist der zentrale Maßstab zur Bewertung der Performance Ihres Portfolios

Um Ihnen eine möglichst reibungslose und transparente Benutzererfahrung zu bieten, haben wir fünf Verbesserungen an der Berechnung und Darstellung von PnL in Lightyear eingeführt. Zusammen sorgen diese Aktualisierungen für genauere und konsistentere Werte über verschiedene Zeiträume hinweg und geben Ihnen ein klareres Bild davon, wie sich Ihre Investitionen tatsächlich entwickeln.

Jede Ein- und Auszahlung wird nun in die PnL-Berechnung einbezogen, wobei der Wechselkurs verwendet wird, der exakt zum Zeitpunkt der Transaktion galt. Dieser Wert bleibt fixiert. Dadurch spiegeln Wechselkurseffekte in Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung tatsächliche Gewinne oder Verluste aus Ihren Transaktionen wider – und nicht nachträgliche Währungsschwankungen.

Diese Änderung betrifft nur Kunden, die Geld in mehreren Währungen bewegen oder ihr Portfolio in einer anderen Währung anzeigen als der Einzahlungswährung. Wenn Sie ausschließlich eine Währung verwenden, ändert sich für Sie nichts.

Ihr PnL-Wert entspricht jetzt dem im Portfolio-Chart ausgewählten Zeitraum: 1D zeigt den heutigen PnL, 1M den letzten Monat, YTD das laufende Jahr usw.

Um PnL-Werte über verschiedene Zeiträume hinweg einzusehen, ohne den Chart zu ändern, können Sie über die Informationsschaltfläche neben dem PnL im Diagramm durch die Zeiträume navigieren. Auf demselben Bildschirm können Sie auch die jeweilige Berechnung im Detail einsehen.

Ein- und Auszahlungen, Überträge von anderen Brokern oder Verschiebungen zwischen Lightyear-Konten beeinflussen den Gesamtwert Ihres Portfolios und damit auch den Chart. Dadurch kann es schwieriger werden, die tatsächliche Performance Ihrer Investitionen zu erkennen.

Deshalb haben wir einen separaten PnL-Chart eingeführt. Dieser basiert auf dem Gesamtwert-Chart Ihres Portfolios, blendet jedoch alle Kapitalbewegungen aus. So erhalten Sie eine klare Sicht auf die reine Performance Ihrer Anlagen im Zeitverlauf.

Über die Schaltfläche „Einstellungen“ unten rechts im Portfolio-Chart können Sie zwischen Gesamtwert und PnL-Ansicht wechseln.

Beim Verkauf eines Instruments zeigt Ihr Aktivitätsbereich einen „Gewinn/Verlust“-Wert für den Auftrag an. Dieser wird nun anhand der Methode der gewichteten Durchschnittskosten berechnet – konsistent mit den Werten auf dem Instrumentenbildschirm und in Ihrer Kapitalertragsaufstellung.

Zusätzlich haben wir einen verbesserten Ansatz für Fremdwährungstransaktionen implementiert.

End-of-Day-Wechselkurse sind branchenübliche Referenzwerte für Berichte und steuerliche Zwecke und entsprechen den Angaben in Ihrer Lightyear-Kapitalertragsaufstellung. Da diese Kurse jedoch erst nach Handelsschluss verfügbar sind, verwenden wir einen zweistufigen Ansatz:

• Am Tag des Verkaufs verwenden wir den 5-Minuten-Wechselkurs, der dem Ausführungszeitpunkt am nächsten liegt. Dieser Wert wird als geschätzt gekennzeichnet.
• Am folgenden Tag erfolgt eine Neuberechnung anhand des End-of-Day-Wechselkurses. Dieser Wert ist final und entspricht Ihrer Kapitalertragsaufstellung.

So erhalten Sie zunächst zeitnahe Schätzwerte, die anschließend in endgültige, offizielle Zahlen überführt werden. Wenn Instrumenten- und Kontowährung identisch sind, bleibt alles unverändert.

Sie können nun die Methode zur Berechnung von Gewinn und Verlust in Ihrer Lightyear-App auswählen: gewichteter Durchschnitt oder First In, First Out (FIFO).

• Gewichteter Durchschnitt: Berechnet den durchschnittlichen Kaufpreis aller gehaltenen Einheiten und aktualisiert diesen bei jedem neuen Kauf. Die Kostenbasis eines Verkaufs basiert auf diesem Durchschnitt.
• FIFO: Geht davon aus, dass die zuerst gekauften Einheiten auch zuerst verkauft werden. Die Kostenbasis wird entsprechend den ältesten Beständen zugeordnet.

Standardmäßig ist der gewichtete Durchschnitt ausgewählt. Sie müssen nichts unternehmen, wenn Sie diese Methode beibehalten möchten. Um die Methode zu ändern, gehen Sie in den Kontoeinstellungen zu „Kostenbasismethode“.

Da wir einige Berechnungslogiken im Hintergrund angepasst haben, können Ihre PnL-Werte leicht von den bisherigen abweichen. Dies ist zu erwarten, da die neuen Werte eine höhere Genauigkeit bieten.

Wenn Sie Fragen zu den neuen Berechnungen haben, wenden Sie sich gerne an unser Support-Team.