Im Rahmen unserer laufenden Due-Diligence-Prüfung und der aufsichtsrechtlichen Anforderungen benötigen wir manchmal zusätzliche Informationen darüber, wie Sie Ihr Vermögen erwirtschaftet haben (Vermögensquelle) und wie diese Quelle mit den Geldern zusammenhängt, die Sie uns gerade geschickt haben (Geldquelle).

Was ist eine „Vermögensquelle“?

Die Quelle Ihres Vermögens bezieht sich im Allgemeinen auf die Aktivitäten, die Ihr Gesamtnettovermögen geschaffen oder wesentlich dazu beigetragen haben. Dabei kann es sich um die Akkumulation Ihres Gehaltseinkommens, um finanzielle und andere Vermögenswerte wie Erbschaften, Investitionen, Immobilienverkäufe usw. handeln.

Neben der Angabe Ihrer Vermögensquellen können wir Sie auch um Belege bitten, damit wir die von Ihnen gemachten Angaben überprüfen können.

Im Folgenden finden Sie einige gängige Beispiele für Vermögensquellen und die entsprechenden Unterlagen, die wir möglicherweise benötigen.

Gehalt: Wir können eine oder mehrere der folgenden Unterlagen verlangen:

• einen Arbeitsvertrag oder ein Schreiben des Arbeitgebers, das Ihr Gehalt bestätigt
• aktuelle Gehaltsabrechnungen
• die Kontoauszüge der letzten 6 Monate
• die letzte Jahressteuererklärung

Verkauf einer Immobilie: Wir können Sie um eine oder mehrere der nachfolgenden Unterlagen bitten:

• beglaubigte Kopien des unterzeichneten Kaufvertrags
• ein unterzeichnetes Schreiben eines Anwalts
• Kontoauszüge, die den erhaltenen Betrag ausweisen

Erbschaft: Wir können eine oder mehrere der nachfolgenden Unterlagen anfordern:

• eine unterzeichnete Kopie des Testaments
• ein Gerichtsdokument
• einen Erbschein (EU) oder eine Nachlassgenehmigung (im Vereinigten Königreich)
• ein unterzeichnetes Schreiben eines Anwalts
• Kontoauszüge, aus denen der erhaltene Betrag hervorgeht

Andere Investitionen oder Quellen: Wir können nach einer oder mehreren der nachfolgenden Unterlagen fragen:

• Anlagezertifikate
• Schlussnoten oder Depotauszüge
• Bestätigungen von Ihrer Investmentgesellschaft, Bank oder Ihrem Maklerunternehmen
• ein unterzeichnetes Schreiben eines Anwalts oder zugelassenen Buchhalters
• Kontoauszüge, die den erhaltenen Betrag ausweisen

Bitte beachten Sie, dass die obige Liste nicht vollständig sein muss und wir je nach Ihren Umständen andere Nachweise verlangen oder akzeptieren können.

Legen Sie bitte auf Verlangen vollständige, lesbare Kopien der Originaldokumente vor. Teilweise, unvollständige oder unzulässige Dokumente können wir nicht akzeptieren.

Was ist eine „Mittelherkunft“?

Ihre Mittelherkunft bezieht sich auf die Mittel, die Sie für einen bestimmten Zweck verwenden, in diesem Fall für eine Investition bei Lightyear.

Wenn Sie beispielsweise Geld, das Sie von Ihrem Gehalt erhalten haben, für eine Anlage bei uns verwenden, wäre eine Gehaltsabrechnung das Dokument der „Vermögensquelle“ und ein Kontoauszug das Dokument der „Mittelherkunft“.

Wenn Sie Fragen oder Probleme zu einem der oben genannten Punkte haben, zögern Sie nicht, sich mit unserem Support-Team in Verbindung zu setzen.

Dieser Artikel bezieht sich auf die Überprüfung von Privatkonten, für die Überprüfung von Unternehmen finden Sie weitere Informationen unter Überprüfung der Geldquelle meines Unternehmens