Steuern und Auszüge

Um Ihnen einen Überblick über Ihre Aktivitäten bei Lightyear zu geben, bieten wir vier Arten von Auszügen an: Kontoauszüge, Einkommens- und Kapitalertrags- sowie Kosten- und Gebührenaufstellungen („ex post“). Jeder Auszug weist darüber hinaus Ihre eindeutige Kontoreferenz aus. Diese sind auf beiden Plattformen verfügbar:

• Mobile-App: Öffnen Sie das ausgewählte Konto und navigieren Sie zur Transaktionsansicht. Tippen Sie auf „Auszüge“ und wählen Sie dann das Gewünschte aus. Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest und klicken Sie anschließend auf „PDF herunterladen“.
• Web-App: Öffnen Sie das ausgewählte Konto, bewegen Sie den Mauszeiger über Ihr Profilsymbol oben rechts und klicken Sie auf „Einstellungen“. Wählen Sie unter „Konto“ aus, welche Auszüge Sie wünschen. Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest und klicken Sie anschließend auf „PDF exportieren“.

Bitte denken Sie daran, dass Lightyear keine Steuerberatung geben kann, da dies immer von Ihren persönlichen Umständen und den örtlichen Steuergesetzen abhängt. Wir empfehlen Ihnen, sich an einen Steuerberater vor Ort zu wenden, wenn Sie spezielle Fragen zur Steuerberichterstattung haben.

• Diese Übersicht gibt Aufschluss über Ihr Portfolio, Ihre Gebühren und alle offenen Positionen
• Darüber hinaus werden sämtliche Transaktionen (Dividenden, Zinsen, Aufträge, Einzahlungen, Abhebungen) ausgewiesen

• Hier legen wir alles offen, was Sie mit der Lightyear-Plattform verdient haben und was nicht aus dem Verkauf von Aktien stammt. Dazu gehören Zinsen, Dividendenzahlungen und Kuponzahlungen
• Dieser Auszug verwendet die Währung Ihres Kontos und ändert sich nicht, wenn Sie die Anzeigewährung Ihrer App ändern. Für Instrumente, die nicht in Ihrer Heimatwährung notiert sind, haben wir einen Devisenkurs zum Tagesende am Tag der Transaktion angenommen, an dem die Gewinne erzielt wurden.

• Dies ist eine Aufstellung, aus der hervorgeht, was Sie durch den Verkauf von Aktien in einem von Ihnen gewählten Zeitraum gewonnen oder verloren haben.
• Die Details umfassen den Zeitpunkt, zu dem Sie die Aktien verkauft haben, das Symbol und den Namen des Instruments, das Land der Börse, an der es gehandelt wird, die Anzahl der verkauften Aktien (Menge), den Betrag, den Sie für diese Aktien gezahlt haben (Kostenbasis), den Verkaufserlös (Erlös) sowie den Gewinn oder Verlust, den Sie durch den Verkauf erzielt haben (Kapitalgewinne).
• Wie bei der Gewinn- und Verlustrechnung wird auch bei dieser Aufstellung die Währung Ihres entsprechenden Kontos verwendet – diese ändert sich nicht, wenn Sie die Anzeigewährung Ihrer App ändern. Für Instrumente, die nicht in Ihrer Heimatwährung notiert sind, haben wir einen Devisenkurs zum Tagesende am Tag der Transaktion angenommen, an dem die Gewinne erzielt wurden.
• Bei der Erstellung des Auszugs können Sie zwischen der FIFO- (First In, First Out) und der Durchschnittskostenmethode wählen. Erkundigen Sie sich immer bei Ihren örtlichen Steuerbehörden, wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Methode Sie verwenden sollen.

• Diese Jahresabrechnung gemäß MiFID II bietet eine detaillierte Aufschlüsselung aller tatsächlichen Kosten und Gebühren, die Sie im vergangenen Kalenderjahr für Ihre Anlagen und Dienstleistungen gezahlt haben (sowohl als absoluten Betrag wie auch als Prozentsatz), was den direkten Einfluss auf Ihre jährliche Anlagerendite verdeutlicht.
• Der Begriff „ex post“ stammt aus dem Lateinischen und bedeutet „nachträglich“. Im Finanzkontext bezeichnet dies einen Bericht, der auf tatsächlichen, historischen Daten und nicht auf Schätzungen basiert. Während „Ex ante“-Angaben eine Schätzung Ihrer voraussichtlichen Kosten darstellen, belegt diese Ex-post-Abrechnung genau die Abzüge von Ihrem Konto im Vorjahr.
• Achten Sie bei der Erstellung dieser Abrechnung auf den korrekten Zeitraum – wählen Sie „Vorjahr“ aus, bevor Sie einen Export in ein PDF-Dokument vornehmen und dieses herunterladen.

Beachten Sie, dass Sie für die entsprechende Steuererklärung und -zahlung gemäß Ihren lokalen Steuergesetzen verantwortlich sind. Weitere Informationen über Zinsen finden Sie in unserem Artikel Wie funktionieren Zinsen?.

Siehe auch Steuern auf Dividenden