Steuern und Auszüge

Lightyear bietet vier Arten von Abrechnungen, damit Sie Ihre Aktivitäten nachverfolgen und Ihre Steuern melden können: Kontoauszug, Ertragsabrechnung, Kapitalertragsabrechnung und Kosten- und Gebührenabrechnung („Ex-post“). Jede Abrechnung enthält bei Bedarf auch Ihre eindeutige Kontoreferenz.

• Mobile App: Öffnen Sie das gewünschte Konto und gehen Sie zur Ansicht „Transaktionen“. Wählen Sie „Abrechnungen“ und dann die gewünschte Abrechnung aus. Wählen Sie den Zeitraum aus und tippen Sie dann auf „PDF herunterladen“.
• Web-App: Öffnen Sie das gewünschte Konto, wählen Sie oben rechts Ihr Profilsymbol aus und klicken Sie auf „Einstellungen“. Unter „Konto“ wählen Sie den gewünschten Kontoauszug aus. Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest und klicken Sie anschließend auf „PDF exportieren“.

Bitte denken Sie daran, dass Lightyear keine Steuerberatung geben kann, da dies immer von Ihren persönlichen Umständen und den örtlichen Steuergesetzen abhängt. Wir empfehlen Ihnen, sich an einen Steuerberater vor Ort zu wenden, wenn Sie spezielle Fragen zur Steuerberichterstattung haben.

Die Gewinn- und Verlustrechnung und die Kapitalertragsabrechnung werden in Ihrer Kontowährung erstellt. Diese wird in Ihrem Land für die Steuererklärung verwendet. Sie bleibt unverändert, wenn Sie Ihre Portfoliowährung ändern. Mehr zu beiden Währungen erfahren Sie hier: Wie funktioniert mein Multiwährungskonto?.

Diese Übersicht fasst Ihr Portfolio und Ihre Gebühren zusammen und schlüsselt es nach offenen Positionen auf. Sie finden dort auch alle Ihre Transaktionen in der jeweiligen Währung (Dividenden, Zinsen, Aufträge, auf Ihr Konto gezahlte Beträge, Auszahlungen).

Der Kontoauszug umfasst Ihre Aktivitäten bei Lightyear. Die Bankkontodaten in der App werden für Einzahlungen verwendet. Es sind keine persönlichen Bankkonten auf Ihren Namen, daher werden sie hier nicht angezeigt.

Hier weisen wir alle Erträge aus, die Sie auf Lightyear erzielt haben, ausgenommen Gewinne aus Aktienverkäufen. Dazu zählen Zinsen, Dividenden- und Kuponzahlungen. Diese Abrechnung wird in Ihrer Kontowährung erstellt und bleibt unverändert, wenn Sie Ihre Portfoliowährung ändern. Bei Instrumenten in anderen Währungen verwenden wir den Devisenkurs zum Tagesschluss des Transaktionstags, an dem Einkommen und Gewinne entstanden sind.

• Diese Abrechnung zeigt Ihre Gewinne oder Verluste aus dem Verkauf von Aktien im gewählten Zeitraum.
• Die Details umfassen den Verkaufszeitpunkt, Symbol und Namen des Instruments sowie das Land der Börse, an der es gehandelt wird. Außerdem sehen Sie die verkaufte Aktienanzahl (Menge), den Kaufpreis (Kostenbasis), den Verkaufserlös (Erlös) und den erzielten Gewinn oder Verlust (Kapitalgewinn).
• Wie die Gewinn- und Verlustrechnung wird diese Abrechnung in Ihrer Kontowährung erstellt. Sie bleibt unverändert, wenn Sie Ihre Portfoliowährung ändern. Bei Instrumenten in anderen Währungen verwenden wir den Devisenkurs zum Tagesschluss des Transaktionstags. An diesem Tag sind Einkommen und Gewinne entstanden.
• Beim Erstellen können Sie als Durchschnittskostenbasismethode entweder FIFO (First-In-First-Out-Prinzip) oder Durchschnittskosten wählen. Fragen Sie bei Ihrer zuständigen Steuerbehörde nach, wenn Sie unsicher sind, welche Methode Sie verwenden sollen.

• Diese Jahresabrechnung gemäß MiFID II bietet eine detaillierte Aufschlüsselung aller tatsächlichen Kosten und Gebühren, die Sie im vergangenen Kalenderjahr für Ihre Anlagen und Dienstleistungen gezahlt haben (sowohl als absoluten Betrag wie auch als Prozentsatz), was den direkten Einfluss auf Ihre jährliche Anlagerendite verdeutlicht.
• Der Begriff „ex post“ stammt aus dem Lateinischen und bedeutet „nachträglich“. Im Finanzkontext bezeichnet dies einen Bericht, der auf tatsächlichen, historischen Daten und nicht auf Schätzungen basiert. Während „Ex ante“-Angaben eine Schätzung Ihrer voraussichtlichen Kosten darstellen, belegt diese Ex-post-Abrechnung genau die Abzüge von Ihrem Konto im Vorjahr.
• Achten Sie bei der Erstellung dieser Abrechnung auf den korrekten Zeitraum – wählen Sie „Vorjahr“ aus, bevor Sie einen Export in ein PDF-Dokument vornehmen und dieses herunterladen.

Dividenden werden im Kontoauszug und in der Gewinn- und Verlustrechnung angezeigt. Derzeit gibt es keine separaten steuer- oder dividendenspezifischen Abrechnungen. Weitere Informationen finden Sie in unserem Artikel Dividendensteuern.