Steuern und Auszüge

Lightyear bietet vier Arten von Abrechnungen, damit Sie Ihre Aktivitäten nachverfolgen und Ihre Steuern melden können: Kontoauszug, Ertragsabrechnung, Kapitalertragsabrechnung und Kosten- und Gebührenabrechnung („Ex-post“). Jede Abrechnung enthält bei Bedarf auch Ihre eindeutige Kontoreferenz.

• Mobile App: Öffnen Sie das gewünschte Konto und gehen Sie zur Ansicht „Transaktionen“. Wählen Sie „Abrechnungen“ und dann die gewünschte Abrechnung aus. Wählen Sie den Zeitraum aus und tippen Sie dann auf „PDF herunterladen“.
• Web-App: Öffnen Sie das gewünschte Konto, wählen Sie oben rechts Ihr Profilsymbol aus und klicken Sie auf „Einstellungen“. Unter „Konto“ wählen Sie den gewünschten Kontoauszug aus. Legen Sie den gewünschten Zeitraum fest und klicken Sie anschließend auf „PDF exportieren“.

Bitte denken Sie daran, dass Lightyear keine Steuerberatung geben kann, da dies immer von Ihren persönlichen Umständen und den örtlichen Steuergesetzen abhängt. Wir empfehlen Ihnen, sich an einen Steuerberater vor Ort zu wenden, wenn Sie spezielle Fragen zur Steuerberichterstattung haben.

Diese Übersicht fasst Ihr Portfolio und Ihre Gebühren zusammen und schlüsselt Ihr Portfolio nach offenen Positionen auf. Sie finden dort auch alle Ihre Transaktionen (Dividenden, interest, Aufträge, Einzahlungen, Auszahlungen).

Der Kontoauszug umfasst Ihre Aktivitäten bei Lightyear. Die Bankkontodaten in der App werden für Einzahlungen verwendet. Es sind keine persönlichen Bankkonten auf Ihren Namen, daher werden sie hier nicht angezeigt.

Hier legen wir alles offen, was Sie mit der Lightyear-Plattform verdient haben und was nicht aus dem Verkauf von Aktien stammt. Sie umfasst Zinsen, Dividendenzahlungen und Kuponzahlungen. Dieser Auszug verwendet die Währung Ihres Kontos und ändert sich nicht, wenn Sie die Anzeigewährung Ihrer App ändern. Für Instrumente, die nicht in Ihrer Heimatwährung bepreist sind, haben wir den Devisenkurs zum Tagesende am Transaktionstag angenommen, an dem Erträge und Gewinne angefallen sind.

• Diese Abrechnung zeigt, welche Gewinne oder Verluste Sie im gewählten Zeitraum durch den Verkauf von Aktien erzielt haben.
• Die Details zeigen, wann Sie die Aktien verkauft haben, Symbol und Name des Instruments, das Land der Börse, an der es gehandelt wird, wie viele Aktien Sie verkauft haben (Menge), wie viel Sie für diese Aktien bezahlt haben (Kostenbasis), zu welchem Betrag Sie die Aktien verkauft haben (Erlös) und welchen Gewinn oder Verlust Sie aus diesem Verkauf erzielt haben (Kapitalgewinn).
• Wie bei der Gewinn- und Verlustrechnung wird auch bei dieser Aufstellung die Währung Ihres entsprechenden Kontos verwendet – diese ändert sich nicht, wenn Sie die Anzeigewährung Ihrer App ändern. Für Instrumente, deren Preis nicht in Ihrer Heimatwährung angegeben ist, haben wir für den Transaktionstag den Devisenkurs zum Tagesende angenommen, an dem Erträge und Gewinne angefallen sind.
• Bei der Erstellung des Auszugs können Sie zwischen der FIFO- (First In, First Out) und der Durchschnittskostenmethode wählen. Fragen Sie immer bei Ihrer zuständigen Steuerbehörde nach, wenn Sie nicht sicher sind, welche Methode Sie verwenden sollen.

• Diese Jahresabrechnung gemäß MiFID II bietet eine detaillierte Aufschlüsselung aller tatsächlichen Kosten und Gebühren, die Sie im vergangenen Kalenderjahr für Ihre Anlagen und Dienstleistungen gezahlt haben (sowohl als absoluten Betrag wie auch als Prozentsatz), was den direkten Einfluss auf Ihre jährliche Anlagerendite verdeutlicht.
• Der Begriff „ex post“ stammt aus dem Lateinischen und bedeutet „nachträglich“. Im Finanzkontext bezeichnet dies einen Bericht, der auf tatsächlichen, historischen Daten und nicht auf Schätzungen basiert. Während „Ex ante“-Angaben eine Schätzung Ihrer voraussichtlichen Kosten darstellen, belegt diese Ex-post-Abrechnung genau die Abzüge von Ihrem Konto im Vorjahr.
• Achten Sie bei der Erstellung dieser Abrechnung auf den korrekten Zeitraum – wählen Sie „Vorjahr“ aus, bevor Sie einen Export in ein PDF-Dokument vornehmen und dieses herunterladen.

Dividenden werden im Kontoauszug und in der Gewinn- und Verlustrechnung angezeigt. Derzeit gibt es keine separaten steuer- oder dividendenspezifischen Abrechnungen. Weitere Informationen finden Sie in unserem Artikel Dividendensteuern.