Essent/$ESNT
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Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt
Über Essent
Die Essent Group Ltd. bietet der Immobilienfinanzierungsbranche private Hypothekenversicherungen, Rückversicherungen, Risikomanagementprodukte, Rechtsschutzversicherungen und Abwicklungsdienste für Hypothekengeber, Kreditnehmer und Investoren an, um das Wohneigentum zu fördern. Sie bietet Kreditgebern und Hypothekenanlegern Kreditschutz, indem sie einen Teil des unbezahlten Kapitals einer Hypothek und bestimmte damit verbundene Kosten im Falle eines Ausfalls abdeckt. Durch die Bereitstellung von Kapital zur Minderung des Hypothekenkreditrisikos ermöglicht das Unternehmen den Kreditgebern, potenziellen Hausbesitzern zusätzliche Hypothekenfinanzierungen zur Verfügung zu stellen.
- Ticker
- $ESNT
- Sektor
- Finanzwirtschaft
- Primärnotierung
- NYSE
- Beschäftigte
- 518
- Sitz
- Hamilton, Bermuda
- Website
- ir.essentgroup.com
Essent – Kennzahlen
BasicErweitert
6 Mrd. $
9,38
7,15 $
0,76
1,36 $
2,09 %
Preis und Volumen
Marktkapitalisierung
6 Mrd. $
Beta
0.76
52-Wochen-Hoch
70,37 $
52-Wochen-Tief
55,34 $
Durchschnittliches Tagesvolumen
846.020
Dividendensatz
1,36 $
Finanzkraft
Liquiditätsgrad 3. Grades
1,437
Liquiditätsgrad 2. Grades
0,883
Langfristiges Fremdkapital-Eigenkapital-Verhältnis
0,088
Gesamtverschuldungsgrad
0,088
Dividendenausschüttungsquote (TTM)
18,18 %
Zinsdeckung (TTM)
26,10 %
Rentabilität
EBITDA (TTM)
858,38
Bruttomarge (TTM)
76,01 %
Nettogewinnmarge (TTM)
51,45 %
Operative Gewinnmarge (TTM)
64,51 %
Effektiver Steuersatz (TTM)
17,06 %
Umsatz pro Mitarbeiter (TTM)
2.550.000 $
Managementeffektivität
Gesamtkapitalrendite (TTM)
7,20 %
Eigenkapitalrendite (TTM)
12,01 %
Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
9,378
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
4,783
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
1,06
Kurs-materieller-Buchwert-Verhältnis (TTM)
1,08
Kurs-Free-Cashflow-Verhältnis (TTM)
7,661
Free-Cashflow-Rendite (TTM)
13,05 %
Free Cashflow pro Aktie (TTM)
8,748
Dividendenrendite (TTM)
2,03 %
Erwartete Dividendenrendite
2,09 %
Wachstum
Umsatzveränderung (TTM)
4,31 %
Veränderung des Gewinns pro Aktie (TTM)
4,29 %
3-Jahres-Umsatzwachstum (CAGR)
9,48 %
10-Jahres-Umsatzwachstum (CAGR)
12,71 %
3-Jahres-Gewinnwachstum pro Aktie (CAGR)
4,71 %
10-Jahres-Gewinnwachstum pro Aktie (CAGR)
13,47 %
3-Jahres-Dividendenwachstum pro Aktie (CAGR)
11,59 %
Was Analysten über Essent denken
Analystenbewertungen (kaufen, halten, verkaufen) für die Essent-Aktie.
Analystenprognosen zum zukünftigen Preis der Essent-Aktie.
Bullen sagen / Bären sagen
Essents Kerngeschäft mit Hypothekenversicherungen bleibt profitabel und gut abgesichert: Die Ausfallquote des Portfolios lag im 2. Quartal bei 2,53% und damit nahezu unverändert gegenüber dem Vorquartal. Für 97% des Versicherungsbestands bestand Rückversicherungsschutz, und die PMIERs-Deckungsquote lag bei 172%. AM Best bestätigte im Oktober das stabile Rating A (Excellent). (Essent Group, AM Best)
Das neu abgeschlossene Versicherungsvolumen stieg im 2. Quartal auf $14,1 Milliarden, nach $11,1 Milliarden im 1. Quartal und $12,5 Milliarden im Vorjahreszeitraum. Der Versicherungsbestand erhöhte sich im Jahresvergleich um 1,2% auf $249,7 Milliarden und signalisiert eine anhaltende Nachfrage sowie ein moderates Portfoliowachstum. (Essent Group)
Eine starke Kapitalgenerierung stützt die Aktionärsrendite: Essent kaufte bis Juli eigene Aktien im Wert von $348 Millionen zurück und erhöhte die Quartalsdividende auf $0,35. Der Buchwert je Aktie erreichte $63,01, gegenüber $56,98 ein Jahr zuvor. (Essent Group, Essent Group)
Bezahlbarkeit und höhere Hypothekenzinsen bremsen das Neugeschäft. Das Management erklärte, dass das Wachstum des Hypothekenversicherungsportfolios weiterhin pausiert, und deutete an, dass eine breitere Erholung des Wohnungsmarktes möglicherweise erst gegen Ende des Jahrzehnts einsetzen wird. (The Motley Fool)
Die Verschlechterung der Kreditqualität treibt die Schadenkosten in die Höhe: Die Ausfallquote stieg von 2,12% im Vorjahreszeitraum auf 2,53%, während sich die Rückstellungen für Verluste und Schadenregulierungskosten im ersten Halbjahr von $48,3 Millionen auf $97,2 Millionen nahezu verdoppelten. (SEC)
Eine kürzlich erlassene Bundesrichtlinie fordert die FHFA auf, ein Pilotprojekt in Betracht zu ziehen, bei dem die private Hypothekenversicherung für bestimmte künftige Kredite gekündigt werden könnte. Bei einer Umsetzung könnte dies die Nachfrage nach dem Versicherungsschutz von Essent verringern; das Unternehmen nennt zudem Alternativen zur privaten Hypothekenversicherung (MI) und politische Änderungen als Geschäftsrisiken. (U.S. Mortgage Insurers, SEC)
Monatlich von Lightyear AI zusammengefasste Daten. Zuletzt aktualisiert am 27.10.2026.
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Einnahmen und Ausgaben
Essent – Gewinnentwicklung
Rentabilität des Unternehmens
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Mittel einschließlich von Essent
Fondsname | Fondsgröße | $ESNT Gewichtung |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5,3 Mrd. $ | 0,20 % |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5,3 Mrd. $ | 0,20 % |
SPDR S&P 400 US Mid Cap$SPY4 | 6,4 Mrd. $ | 0,17 % |
SPDR S&P 400 US Mid Cap£SPX4 | 6,4 Mrd. $ | 0,17 % |
SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted$USSC | 1,1 Mrd. $ | 0,15 % |
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