Provident Financial Services/$PFS
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Über Provident Financial Services
Provident Financial Services Inc. ist die Holdinggesellschaft von The Provident Bank, einer gemeinschaftsorientierten Bank. Das Unternehmen ist ausschließlich im Bereich der Finanzdienstleistungen tätig und bietet seinen Kunden traditionelle Bank- und andere Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den geografischen Regionen Nord- und Zentral-New Jersey, Queens und Nassau County in New York und Ost-Pennsylvania tätig. Für die Finanzberichterstattung hat das Unternehmen ein einziges Berichtssegment. Die Mehrzahl der ertragsgenerierenden Aktivitäten, die Bestandteil der zinsunabhängigen Erträge sind, sind in der Regel in drei große Kategorien unterteilt: Erträge aus der Vermögensverwaltung, Erträge aus der Versicherungsvermittlung sowie Gebühren für Bankdienstleistungen und sonstige Gebühren.
Die Unternehmensbeschreibungen wurden maschinell übersetzt.
Ticker
$PFS
Sektor
Primärnotierung
NYSE
Beschäftigte
1.777
Website
PFS – Kennzahlen
BasicErweitert
2,4 Mrd. $
9,52
1,96 $
0,89
0,96 $
5,14 %
Preis und Volumen
Marktkapitalisierung
2,4 Mrd. $
Beta
0.89
52-Wochen-Hoch
21,54 $
52-Wochen-Tief
14,34 $
Durchschnittliches Tagesvolumen
621.870
Dividendensatz
0,96 $
Finanzkraft
Rentabilität
Nettogewinnmarge (TTM)
30,62 %
Operative Gewinnmarge (TTM)
51,42 %
Effektiver Steuersatz (TTM)
28,54 %
Umsatz pro Mitarbeiter (TTM)
470.000 $
Managementeffektivität
Gesamtkapitalrendite (TTM)
1,05 %
Eigenkapitalrendite (TTM)
9,51 %
Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
9,52
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
2,909
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
0,88
Kurs-materieller-Buchwert-Verhältnis (TTM)
1,23
Dividendenrendite (TTM)
5,14 %
Erwartete Dividendenrendite
5,14 %
Wachstum
Umsatzveränderung (TTM)
59,19 %
Veränderung des Gewinns pro Aktie (TTM)
99,22 %
3-Jahres-Umsatzwachstum (CAGR)
20,46 %
3-Jahres-Gewinnwachstum pro Aktie (CAGR)
-3,45 %
10-Jahres-Gewinnwachstum pro Aktie (CAGR)
3,97 %
10-Jahres-Dividendenwachstum pro Aktie (CAGR)
4,30 %
Was Analysten über PFS denken
Analystenbewertungen (kaufen, halten, verkaufen) für die Provident Financial Services-Aktie.
Bullen sagen / Bären sagen
Provident erzielte im Q2 2025 einen Rekordumsatz von 214 Millionen US-Dollar – das zweite Quartal in Folge mit Höchstwerten und ein Beweis für die starke Entwicklung im Kerngeschäft. (Nasdaq)
Das Portfolio an Firmen- und Industriekrediten wuchs im Q2 2025 im Quartalsvergleich um annualisierte 21%. Dies erhöhte die Portfoliodiversifikation und trieb das Wachstum beim Nettozinsertrag weiter an. (Nasdaq)
Die Nettozinsmarge stieg im Q2 2025 auf 3,36% und damit um zwei Basispunkte gegenüber dem Vorquartal. Dies spiegelt eine wirksame Anpassung der Vermögenswerte und eine solide Steuerung der Marge im Umfeld höherer Zinsen wider. (Nasdaq)
Die Nettoabschreibungen stiegen im Q3 2025 auf 8,7 Millionen US-Dollar und übertrafen damit deutlich die geringe Risikovorsorge für Kreditverluste von 2,2 Millionen US-Dollar. Der Risikovorsorgebestand sank dadurch um 6,5 Millionen US-Dollar, was auf einen möglichen Druck auf die Kreditqualität hindeutet. (SEC)
Analysten bei Fitch warnen davor, dass kleinere Banken wie PFS unter Margendruck geraten, da sie höhere Zinsen zahlen müssen, um Einlagen zu halten. Die Einlagen-Betas der Regionalbanken liegen im niedrigen 60%-Bereich, verglichen mit 15–19% bei größeren Wettbewerbern, was das Nettozinsergebnis belastet. (Reuters)
Erwartet wird, dass Lokalbanken die Risikovorsorge im Jahr 2025 auf 14,9% des Nettoumsatzes erhöhen (von bisher 12,7% im laufenden Jahr), was als deutlicher Gegenwind für die Erträge gilt, da die wirtschaftliche Unsicherheit die Rückstellungen für Kreditausfälle steigen lässt. (S&P Global)
Monatlich von Lightyear AI zusammengefasste Daten. Zuletzt aktualisiert am 04.11.2025.
PFS – Finanzielle Performance
Einnahmen und Ausgaben
PFS – Gewinnentwicklung
Rentabilität des Unternehmens
PFS – Neuigkeiten
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Die oben angezeigten Daten dienen lediglich als Anhaltspunkt und ihre Richtigkeit oder Vollständigkeit wird nicht garantiert. Der tatsächliche Ausführungspreis kann variieren. Die vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Ihre Rendite kann durch Währungsschwankungen und anfallende Gebühren und Kosten beeinflusst werden. Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt.
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Anstehende Ereignisse
Häufig gestellte Fragen
Wie hoch ist die aktuelle Marktkapitalisierung der Provident Financial Services-Aktie?
Provident Financial Services (PFS) hat zum November 10, 2025 eine Marktkapitalisierung von 2,4 Mrd. $.
Wie hoch ist das KGV für die Provident Financial Services-Aktie?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) für die Provident Financial Services (PFS) Aktie beträgt zum November 10, 2025 9.52.
Zahlt die Provident Financial Services-Aktie Dividenden?
Ja, die Provident Financial Services (PFS) Aktie zahlt Dividenden an die Aktionäre. Zum November 10, 2025 beträgt die Dividendenrate 0.96 $ und die Rendite 5.14 %. Provident Financial Services weist auf Basis der letzten zwölf Monate eine Ausschüttungsquote von 0 % auf.
Wann ist der nächste Dividendenzahlungstermin für Provident Financial Services?
Die nächste Dividendenausschüttung von Provident Financial Services (PFS) ist für den November 28, 2025 geplant.
Welchen Beta-Indikator hat Provident Financial Services?
Provident Financial Services (PFS) hat ein Beta-Rating von 0.89. Das bedeutet, dass sie im Durchschnitt weniger volatiler ist als der Markt. Ein Beta von 1 bedeutet, dass sich die Aktie im Einklang mit dem Markt bewegt, ein Beta von 0,5 dagegen, dass sie sich halb so stark wie der Markt bewegt.