Donegal Insurance/$DGICB
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Acerca de Donegal Insurance
Donegal Group Inc is an insurance holding company that offers businesses and individuals personal and commercial lines of property and casualty insurance. The company's reportable segments are its Investment function, Personal lines of insurance, and Commercial lines of insurance. Personal lines products consist mainly of homeowners and private passenger automobile policies. The Commercial lines products of its insurance subsidiaries consist mainly of commercial automobile, commercial multi-peril, and workers' compensation policies. The group mainly operates in the United States.
Ticker
$DGICB
Sector
Mercado principal de cotización
Empleados
-
Sede central
Página web
Métricas de DGICB
BásicoAvanzado
675 M$
6,51
2,34 $
-0,02
0,64 $
4,33 %
Precio y volumen
Capitalización
675 M$
Beta
-0.02
Máx. 52 semanas
20,46 $
Mín. 52 semanas
13,84 $
Volumen medio diario
1,4 mil
Dividendos
0,64 $
Solvencia financiera
Ratio de solvencia
0,513
Test ácido
0,169
Ratio de endeudamiento a largo plazo
5,779
Ratio de endeudamiento total
5,779
Tasa de reparto de dividendos (TTM)
28,95 %
Cobertura de intereses (TTM)
78,81 %
Rentabilidad
Ebitda (TTM)
106,985
Margen bruto (TTM)
10,55 %
Margen de beneficio neto (TTM)
8,34 %
Margen operativo (TTM)
10,36 %
Tipo impositivo efectivo (TTM)
18,53 %
Eficacia de la gestión
Rendimiento de los activos (TTM)
2,71 %
Rentabilidad de los fondos propios (TTM)
15,20 %
Valoración
Ratio precio-beneficio (TTM)
6,507
Ratio precio-ventas (TTM)
0,537
Ratio precio-valor contable
1,11
Ratio precio-valor contable neto (TTM)
1,11
Ratio precio-flujo de caja libre (TTM)
6,775
Rendimiento del flujo de caja libre (TTM)
14,76 %
Flujo de caja libre por acción (TTM)
2,251
Rentabilidad por dividendo (TTM)
4,20 %
Rentabilidad futura de los dividendos
4,33 %
Crecimiento
Variación de los ingresos (TTM)
3,36 %
Variación del beneficio por acción (TTM)
965,80 %
Crecimiento de los ingresos en 3 años (CAGR)
6,38 %
Crecimiento de los ingresos en 10 años (CAGR)
4,94 %
Crecimiento de los beneficios por acción en 3 años (CAGR)
176,40 %
Crecimiento de los beneficios por acción en 10 años (CAGR)
9,32 %
Crecimiento del dividendo por acción en 3 años (CAGR)
3,30 %
Crecimiento del dividendo por acción en 10 años (CAGR)
2,83 %
Los alcistas dicen / Los bajistas dicen
Disciplina en la suscripción: El ratio combinado GAAP de Donegal mejoró en el primer trimestre de 2025 hasta el 91,6% desde el 102,4% en el primer trimestre de 2024, impulsado por menores pérdidas relacionadas con el clima y grandes incendios, así como un desarrollo favorable de las reservas, lo que subraya una ejecución sólida en la suscripción (Investing.com).
Impulso en el ingreso neto: El ingreso neto de la compañía se disparó hasta 25,2 millones en el primer trimestre de 2025 (un alza del 323% a/a) y 16,9 millones en el segundo trimestre de 2025 (un aumento del 306% a/a), lo que destaca un sólido crecimiento de la rentabilidad durante ambos trimestres (Investing.com, Investing.com).
Fortaleza de capital y crédito: A.M. Best reafirmó la calificación de fortaleza financiera de Donegal Insurance Group en A (Excellent) y la calificación de crédito del emisor en “a”, reflejando una solidez de balance muy fuerte y una adecuada gestión integral de riesgos (StreetInsider.com).
Presión sobre los ingresos: Las primas netas devengadas en el segundo trimestre de 2025 disminuyeron un 1,1% hasta 231,8 millones, impulsadas por una caída del 15,3% en las primas netas suscritas de líneas personales, lo que señala desafíos para mantener el crecimiento en productos de seguros personales (GlobeNewswire).
Exposición a catástrofes: Las pérdidas relacionadas con el clima ascendieron a 25,8 millones en el segundo trimestre de 2025, representando 11,1 puntos porcentuales del ratio de siniestralidad—por encima del promedio trimestral a cinco años—lo que pone de relieve la volatilidad de resultados debido a eventos de desastres naturales (GlobeNewswire).
Impacto de la reducción en líneas personales: Donegal redujo intencionadamente su exposición en líneas personales, con primas netas suscritas en líneas personales en el primer trimestre de 2025 bajando un 9,9% interanual debido a no renovaciones y una desinversión planificada, lo que podría limitar el crecimiento de volumen futuro pese a la mejora de márgenes (Donegal investor release).
Datos resumidos cada mes por la IA de Lightyear. Última actualización el 9 oct 2025.
Los datos expuestos son meramente indicativos y no se garantiza que sean exactos o completos. El precio de ejecución real puede variar. Rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros. Tu rentabilidad puede verse afectada por las fluctuaciones monetarias y las comisiones y gastos aplicables. Capital en riesgo.
Los datos del mercado de EE. UU. en tiempo real proceden del libro de órdenes de IEX proporcionados por Polygon. Los datos del mercado estadounidense en horario de cierre tienen un desfase de 15 minutos y pueden diferir significativamente del precio real de cotización a la apertura del mercado.
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