Kasum ja kahjum (PnL)

Lightyeari rakenduses näed oma konto hinnangulist kasumit ja kahjumit (PnL). Oluline on märkida, et kuvatavad andmed on hinnangulised, kuna nii valuuta kui ka investeeringute väärtused võivad reaalajas kõikuda.

PnL-i vaates on kaks erinevat mõõdikut, mis näitavad sinu konto tootlust eri nurkade alt: portfelli PnL ja investeeringute PnL.

• Üleval vasakul kuvatav portfelli koguväärtus sisaldab kõigi sinu investeeringute ja kontol oleva raha väärtust.
• Kogu PnL ja põhigraafik kajastavad valitud ajaperioodi. Näiteks 1P vaates kuvatakse tänane muutus. Kui valid 1M, kuvatakse viimase kuu muutus jne. Rohkem infot kasumi ja kahjumi arvutamise kohta saad portfelli väärtuse juures olevalt infonupult.
• Portfelli väärtus kuvatakse sinu valitud valuutas ning kasutame selleks viimast pankadevahelist vahetuskurssi. Kõige täpsema ülevaate saad siis, kui vaatad oma portfelli samas valuutas, milles hoiad oma raha ja investeeringuid.

Põhjalikuma ülevaate portfelli väärtuse arvutuskäigu kohta leiad portfelli väärtuse all olevalt infonupult.

• Investeeringud: kõigi sinu positsioonide hinnanguline väärtus.
• Raha: kõik vahendid sinu mitme valuutaga kontodel.
• Sissemaksed: kogu raha, mida oled kunagi Lightyeari kontole kandnud.
• Preemiad: kõik Lightyearilt saadud boonused.
• Väljamaksed: kogu raha, mille oled Lightyearist välja kandnud.

Graafiku seadetes saad valida eraldi „Kasumi ja kahjumi“ vaate. Selles vaates ei arvestata sissemakseid, väljamakseid ega ülekandeid, seega näed ainult investeeringute tootlust, mitte konto rahaliikumisi.

Vaikimisi kasutab Lightyear PnL-i arvutamiseks kaalutud keskmise hinna (WAC) meetodit. Soovi korral saad konto seadetes valida ka FIFO-meetodi („esimesena sisse, esimesena välja“).

• Kaalutud keskmine hind (WAC): keskmine ostuhind arvutatakse ümber kõigi sama positsiooni ostude põhjal. See on vaikimisi kasutatav meetod.
• „Esimesena sisse, esimesena välja“ (FIFO): eeldab, et esimesena ostetud aktsiad müüakse esimesena. Kapitalitulu aruande loomisel saad samuti valida WAC- ja FIFO-meetodi vahel.

• Investeeringute vaates näed kõigi oma positsioonide hetkeväärtust, mis kuvatakse vaikimisi sinu valitud portfelli valuutas.
• Kui avad oma investeeringu detailvaate, näed selle positsiooni PnL-i.
  • Hetkeväärtus: sinu investeeringu hinnanguline väärtus viimase teadaoleva turuhinna põhjal.
  • Muutus: hinnang sellele, kui palju sinu investeeringu väärtus on pärast positsiooni avamist muutunud.
  • Aktsiad: mitu aktsiat sul hetkel on.
  • Keskmine ostuhind: arvutatakse sinu valitud meetodi (WAC või FIFO) järgi. Vaikimisi WAC-meetodi puhul on see kõigi ostude keskmine hind. Arvestus lähtestatakse ainult siis, kui positsioon täielikult suletakse ja uuesti avatakse.

Müügiorderi tegemisel näed realiseeritud kasumit või kahjumit selle orderi vaates Tehingute vahekaardil. Müügiorderi päeval põhineb see hinnang lähimal saadaoleval valuutakursil. Järgmisel päeval uuendatakse see päeva lõpliku valuutakursi järgi, et number vastaks sinu kapitalitulu aruandele. See tähendab, et näed hinnangut kohe ning hiljem täpsustuvad andmed ametlikeks näitajateks. Kui sinu investeeringu ja konto valuuta on sama, siis ei muutu midagi.

Iga investeeringu PnL-i saab vaadata kas portfelli valuutas või instrumendi kauplemisvaluutas. Valuutat saad vahetada otse instrumendi lehel või Portfelli vahekaardil. Kui portfelli valuuta kattub instrumendi kauplemisvaluutaga, siis valikut ei kuvata, sest mõlemad vaated oleksid samad.

Jah, portfelli kuvamise valuutat saad muuta profiili seadetes. See mõjutab ainult portfelli kuvamist ning näitab sinu varade väärtust valitud valuutas.

Pea meeles, et portfelli valuuta on ainult kuvamiseelistus ja kõik näidatud väärtused on hinnangulised. Kõige täpsema ülevaate saad siis, kui valid portfelli valuutaks sama valuuta, milles hoiad suuremat osa oma investeeringutest või rahast. Portfelli valuuta muutmine mõjutab ainult kuvamist ega muuda sinu aruandeid — need jäävad sinu elukohariigi põhjal määratud baasvaluutasse.

Portfelli PnL ja investeeringute tootlus mõõdavad erinevaid asju ning erinevuse põhjuseks on tavaliselt valuutakursside muutus. Kui vaatad portfelli koos rahaliikumistega, näitab portfelli PnL sinu portfelli hetkeväärtuse ja tehtud sissemaksete vahet (millest on maha arvestatud väljamaksed). Kui investeerid varadesse, mis on teises valuutas kui sinu sissemaksed, mõjutavad valuutakursside muutused sinu kogu PnL-i isegi siis, kui investeeringud ise kasvavad.

Näiteks teed 1000 € sissemakse ja ostad USA aktsiaid, mille väärtus tõuseb USA dollarites 5%. Kui seejärel USA dollar euro suhtes nõrgeneb, võib sinu portfelli väärtus eurodes olla väiksem kui algne 1000 € sissemakse, hoolimata investeeringu kasvust. Sellisel juhul on investeeringud küll tõusnud, kuid portfelli väärtust mõjutavad valuutakursside muutused. Sama kehtib ka siis, kui hoiad ainult raha, kuid vaatad portfelli teises valuutas. Kõige täpsema ülevaate saad siis, kui vaatad oma portfelli samas valuutas, milles hoiad oma raha ja investeeringuid.

Pea meeles, et ülaltoodud näide on illustratiivne. Iga portfell on erinev ning sinu PnL-i muutustel võivad olla erinevad põhjused. Rakenduses kuvatavad numbrid on hinnangulised ja võivad muutuda koos valuutakursside ning investeeringute väärtustega. Kui sul on kahtlusi või soovid kasutada teistsugust arvestusmeetodit, saad tootluse alati ise üle arvutada.

Jah, saad sissemaksed ja väljamaksed arvestusest välja jätta. Selleks vajuta graafiku all hammasratta ikoonile (Graafiku seaded) ning vali graafiku tüüp „Kasum ja kahjum“.

Vaata ka: „Instrumentide hinnad“.