Vykdydami nuolatinį išsamų patikrinimą ir laikydamiesi reguliacinių reikalavimų, kartais prašome papildomos informacijos apie tai, kaip sukaupei turtą (turto kilmę). Taip pat prašome paaiškinti jos ryšį su ką tik mums pervestomis lėšomis (lėšų kilmę).
Kas yra „turto kilmė“?
Turto kilmė paprastai reiškia veiklą, kuri padėjo sukaupti visą tavo grynąjį turtą arba reikšmingą jo dalį. Tai gali būti sukauptos darbo pajamos, finansinis ir kitas turtas, gautas paveldėjus, investavus, pardavus nekilnojamąjį turtą ir pan.
Be informacijos apie turto kilmę, galime paprašyti ir ją pagrindžiančių dokumentų, kad galėtume patikrinti pateiktus duomenis.
Toliau pateikiami keli dažni turto kilmės pavyzdžiai ir susiję dokumentai, kurių galime paprašyti.
Darbo užmokestis: galime paprašyti vieno ar kelių iš šių dokumentų:
- darbo sutarties arba darbdavio rašto, patvirtinančio tavo darbo užmokestį
- naujausių algalapių
- paskutinių 6 mėnesių banko sąskaitos išrašų
- naujausios metinės pajamų deklaracijos
Nekilnojamojo turto pardavimas: Galime paprašyti vieno ar kelių iš šių dokumentų:
- patvirtintos pasirašytos pirkimo-pardavimo sutarties kopijos
- advokato pasirašytas laiškas
- banko sąskaitų išrašai, kuriuose matoma gauta suma
Paveldėjimas: Galime paprašyti pateikti vieną ar kelis iš šių dokumentų:
- pasirašyta testamento kopija
- teismo dokumentas
- paveldėjimo pažymėjimas (ES) arba testamento patvirtinimas (JK)
- pasirašytas advokato raštas
- banko sąskaitos išrašai, kuriuose matoma gauta suma
Kitos investicijos ar šaltiniai: galime paprašyti vieno ar kelių dokumentų iš šio sąrašo:
- investicijų sertifikatų
- sandorių patvirtinimų ar portfelio išrašų
- investicinės bendrovės, banko ar brokerio patvirtinimo
- advokato ar licencijuoto buhalterio pasirašyto rašto
- banko sąskaitos išrašų, kuriuose matoma gauta suma
Šis sąrašas nėra baigtinis. Atsižvelgdami į tavo aplinkybes, galime prašyti kitų įrodymų arba juos priimti.
Kai paprašysime, pateik visas, aiškiai įskaitomas originalių dokumentų kopijas. Dalinių, neišsamių ar netinkamų dokumentų priimti negalėsime.
Kas yra lėšų kilmė?
Lėšų kilmė nurodo, iš kur gavai konkrečiam tikslui naudojamus pinigus, šiuo atveju – investavimui per Lightyear platformą.
Pavyzdžiui, jei pas mus investuoji iš atlyginimo gautus pinigus, algalapis būtų turto kilmę patvirtinantis dokumentas, o banko sąskaitos išrašas – lėšų kilmę.
Jei dėl to, kas išdėstyta pirmiau, kyla klausimų ar sunkumų, susisiek su mūsų pagalbos komanda toliau nurodytais būdais.
Šis straipsnis skirtas asmeninės paskyros verifikacijai. Apie verslo verifikaciją skaityk straipsnyje Mano įmonės lėšų kilmės verifikacija