Vykdydami nuolatinį išsamų patikrinimą ir laikydamiesi reguliacinių reikalavimų, kartais prašome papildomos informacijos apie tai, kaip sukaupėte savo turtą (turto kilmė), ir kaip ši kilmė susijusi su lėšomis, kurias ką tik mums pervedėte (lėšų kilmė).
Kas yra „turto kilmė“?
Jūsų turto kilmė paprastai nurodo veiklas, iš kurių susidarė arba kurios reikšmingai padidino bendrą Jūsų grynąją turto vertę. Tai gali būti sukauptos Jūsų darbo pajamos, finansinis ir kitas turtas, pvz., paveldėtas turtas, investicijos, nekilnojamojo turto pardavimo pajamos ir kt.
Be turto kilmės nurodymo, galime paprašyti patvirtinamųjų dokumentų, kad galėtume patikrinti Jūsų pateiktą informaciją.
Toliau pateikiami keli dažni turto kilmės pavyzdžiai ir susiję dokumentai, kurių galime paprašyti.
Atlyginimas: galime paprašyti vieno ar kelių iš šių dokumentų:
- darbo sutartis arba darbdavio laiškas, patvirtinantis Jūsų atlyginimą
- naujausi darbo užmokesčio lapeliai
- paskutinių 6 mėnesių banko sąskaitos išrašai
- paskutinė metinė pajamų deklaracija
Nekilnojamojo turto pardavimas: Galime paprašyti vieno ar kelių iš šių dokumentų:
- patvirtintos pasirašytos pirkimo-pardavimo sutarties kopijos
- advokato pasirašytas laiškas
- banko sąskaitų išrašai, kuriuose matoma gauta suma
Paveldėjimas: Galime paprašyti pateikti vieną ar kelis iš šių dokumentų:
- pasirašyta testamento kopija
- teismo dokumentas
- paveldėjimo pažymėjimas (ES) arba testamento patvirtinimas (JK)
- pasirašytas advokato raštas
- banko sąskaitos išrašai, kuriuose matoma gauta suma
Kitos investicijos ar šaltiniai: Galime paprašyti pateikti vieną ar kelis iš šių dokumentų:
- investiciniai sertifikatai
- sandorių patvirtinimai arba portfelio išrašai
- patvirtinimas iš Jūsų investicinės bendrovės, banko ar brokerių įmonės
- advokato arba licencijuoto buhalterio pasirašytas laiškas
- banko sąskaitos išrašai, kuriuose nurodyta gauta suma
Atkreipkite dėmesį, kad pirmiau pateiktas sąrašas nėra baigtinis ir, atsižvelgdami į Jūsų aplinkybes, galime paprašyti arba priimti kitus patvirtinamuosius dokumentus.
Jei paprašysime, pateikite pilnas ir įskaitomas originalių dokumentų kopijas. Negalėsime priimti dalinių, neišsamių ar reikalavimų neatitinkančių dokumentų.
Kas yra „lėšų kilmė“?
Jūsų lėšų kilmė susijusi su konkrečiomis lėšomis, kurias naudojate konkrečiam tikslui – šiuo atveju investuoti per Lightyear.
Pavyzdžiui, jei investuodami per mus naudojate iš atlyginimo gautus pinigus, darbo užmokesčio lapelis būtų „turto kilmės“ dokumentas, o banko sąskaitos išrašas – „lėšų kilmės“ dokumentas.
Jei dėl pirmiau nurodytos informacijos turite klausimų ar kyla problemų, susisiekite su mūsų pagalbos komanda toliau.
Šis straipsnis skirtas asmeninės paskyros verifikacijai, o apie verslo verifikaciją daugiau skaitykite straipsnyje Verslo lėšų kilmės verifikavimas