Charles Schwab/$SCHW
1D1T1M3M6MYTD1L5LMAKS
Naložbe v finančne instrumente so tvegane.
O instrumentu Charles Schwab
Charles Schwab je ena največjih družb za finančne storitve v ZDA, usmerjenih v male vlagatelje, ki je imela ob koncu leta 2025 v svojih dejavnostih borznega posredovanja, bančništva, upravljanja sredstev, skrbništva, finančnega svetovanja in upravljanja premoženja 11,9 bilijona $ sredstev strank. Schwab je najbolj znan po svoji ponudbi borznega posredovanja za male vlagatelje, vendar levji delež prihodkov in dobička ustvarja prek svoje banke Charles Schwab Bank, ki se pretežno financira z neizkoriščenimi denarnimi sredstvi, samodejno prenesenimi z računov malih vlagateljev. Družba je tudi prevladujoč ponudnik skrbniških storitev za registrirane naložbene svetovalce (RIA) z več kot 40-odstotnim tržnim deležem, nedavno pa se je razširila tudi na področje upravljanja premoženja z avtomatiziranim naložbenim svetovanjem, neposrednim indeksiranjem in drugimi rešitvami upravljanih naložb.
- Borzna oznaka
- $SCHW
- Sektor
- Finance
- Matična borza
- NYSE
- Zaposleni
- 33.900
- Spletno mesto
- www.aboutschwab.com
Kazalniki: Charles Schwab
OsnovniNapredni
160 mrd. $
15,86
5,85 $
0,75
1,23 $
1,38 %
Cena in obseg trgovanja
Tržna kapitalizacija
160 mrd. $
Beta
0.75
Najvišja cena v 52 tednih
114,53 $
Najnižja cena v 52 tednih
83,96 $
Povprečni dnevni obseg trgovanja
8,7 mio.
Dividenda na delnico
1,23 $
Finančna moč
Kratkoročni koeficient
0,665
Pospešeni koeficient
0,679
Dolgoročni dolg/kapital
0,463
Celotni dolg/kapital
1,508
Stopnja izplačila dividend (TTM)
22,95 %
Dobičkonosnost
Bruto marža (TTM)
97,51 %
Čista dobičkovna marža (TTM)
39,33 %
Marža iz poslovanja (TTM)
51,11 %
Efektivna davčna stopnja (TTM)
22,95 %
Prihodki na zaposlenega (TTM)
800.000 $
Uspešnost vodstva
Donosnost sredstev (ROA, TTM)
2,16 %
Donosnost kapitala (ROE, TTM)
21,11 %
Vrednotenje
Cena/dobiček (P/E, TTM)
15,857
Cena/prihodki (P/S, TTM)
5,982
Cena/knjigovodska vrednost (P/B)
3,54
Cena/opredmetena knjigovodska vrednost (P/TBV, TTM)
3,12
Cena/prosti denarni tok (P/FCF, TTM)
14,185
Donosnost prostega denarnega toka (TTM)
7,05 %
Prosti denarni tok na delnico (TTM)
6,541
Dividendna donosnost (TTM)
1,33 %
Pričakovana dividendna donosnost
1,38 %
Rast
Sprememba prihodkov (TTM)
18,10 %
Sprememba dobička na delnico (TTM)
37,08 %
3-letna rast prihodkov (CAGR)
10,75 %
10-letna rast prihodkov (CAGR)
14,30 %
3-letna rast dobička na delnico (CAGR)
24,85 %
10-letna rast dobička na delnico (CAGR)
16,78 %
3-letna rast dividende na delnico (CAGR)
8,24 %
10-letna rast dividende na delnico (CAGR)
16,81 %
Mnenja analitikov o instrumentu Charles Schwab
Priporočila analitikov (kupi, zadrži, prodaj) za delnico Charles Schwab.
Napovedi analitikov za prihodnjo ceno delnice družbe Charles Schwab.
Optimisti pravijo / Pesimisti pravijo
Schwab je v tretjem četrtletju pritegnil rekordnih 190,4 milijarde USD neto novih sredstev strank, kar je 38 % več kot leto prej, in odprl 1,2 milijona posredniških računov. Nadaljnje pridobivanje sredstev lahko poveča osnovo za prihodke od provizij in kreditiranje. (Charles Schwab)
Neto obrestna marža je v tretjem četrtletju dosegla 3,04 %, neto obrestni prihodki pa so se na letni ravni povečali za 14 %. Rast bančnih posojil, ki so se povečala za 35 %, Schwabu pomaga ustvarjati višje prihodke iz kreditiranja in izboljševati prihodke iz obrestne marže. (Charles Schwab)
Prihodki od upravljanja in administriranja sredstev so se povečali za 14 % na 1,9 milijarde USD, neto prilivi v upravljane naložbe pa so zrasli za 22 %. Ta napredek podpira prihodke od provizij in zmanjšuje odvisnost Schwaba od obrestnih marž. (Charles Schwab)
Stanja na bančnih depozitnih računih so se v tretjem četrtletju na letni ravni zmanjšala za 13 % na 68 milijard USD, saj razporejanje denarnih sredstev strank še naprej predstavlja tveganje za Schwabovo osnovo financiranja. Družba opozarja, da lahko ob zniževanju obrestnih mer donosnost sredstev upada hitreje kot stroški financiranja, kar pritiska na neto obrestno maržo. (Charles Schwab, SEC)
Strategije long-short pomembno prispevajo k kreditiranju z vrednostnimi papirji, vendar je Schwab omejil dostop, medtem ko rešuje vprašanja zmogljivosti in operativne omejitve. Njegova načrtovana ponudba, ki jo bo izvajal sam, odpira tudi vprašanja glede konkurence s ponudniki tretjih oseb, ki jih uporabljajo njegove stranke RIA. (American Banker)
Pritožba na petem okrožnem pritožbenem sodišču v zvezi s poravnavo v potrošniškem protimonopolnem postopku, povezanim z združitvijo Schwaba in TD Ameritrade, ostaja pravno tveganje. Bloomberg Law je poročal, da je sodnik nakazal pripravljenost prisluhniti trditvi, da poravnava članom skupine ni zagotovila učinkovitega pravnega sredstva. (Bloomberg Law)
Podatke mesečno povzema Lightyear AI. Zadnja posodobitev: 4. nov. 2026.
Finančna uspešnost: Charles Schwab
Prihodki in odhodki
Dobiček glede na pričakovanja: Charles Schwab
Dobičkonosnost podjetja
Prihajajoči dogodki
Novice: Charles Schwab
VseČlankiVideoposnetki
Schwab IMPACT 2026: Matt Tuttle Sees GOOGL as a Buy, ORCL Guidance "Huge"
Schwab Networkpred 2 tednoma
Benzinga's 'Stock Whisper' Index: Five Stocks Investors Secretly Monitor But Don't Talk About Yet
Benzingapred 3 tedni
AI Agents Trading Stocks While You Sleep? Charles Schwab's CEO Is Skeptical
WSJpred 4 tedni
Skladi z instrumentom Charles Schwab
VseUSDEURGBP
Ime sklada | Velikost sklada | Delež instrumenta $SCHW |
|---|---|---|
Invesco Financials S&P US Select Sector$XLFS | 396 mio. $ | 2,10 % |
Invesco S&P US Select Sector Financials£XLFQ | 396 mio. $ | 2,10 % |
iShares S&P 500 Financials Sector$IUFS | 2,3 mrd. $ | 1,84 % |
iShares S&P 500 Financials Sector£UIFS | 2,3 mrd. $ | 1,84 % |
VanEck Morningstar Wide Moat£MOGB | 371 mio. $ | 1,16 % |
Zgoraj prikazani podatki so zgolj okvirni. Njihova točnost in popolnost nista zajamčeni. Dejanska izvršilna cena se lahko razlikuje. Pretekla uspešnost ni zanesljiv kazalnik prihodnjih rezultatov. Na vaš donos lahko vplivajo valutna nihanja ter veljavna nadomestila in stroški. Naložbe v finančne instrumente so tvegane.
Vir ameriških tržnih podatkov v realnem času je knjiga naročil borze IEX, ki jo zagotavlja Polygon. Ameriški tržni podatki po zaprtju borze imajo 15-minutni zamik. Lahko se znatno razlikujejo od dejanske cene ob začetku trgovanja.