Tydligare visning av vinst och förlust

PnL är det viktigaste måttet för att följa portföljens utveckling

Nu blir det enklare att följa dina resultat. Vi har förbättrat fem saker i hur PnL beräknas och visas på Lightyear. Siffrorna blir mer exakta och enhetliga mellan tidsperioder, så att du bättre förstår hur dina investeringar faktiskt utvecklas.

Varje insättning och uttag räknas nu in i PnL med den växelkurs som gällde i exakt det ögonblicket. Det värdet ligger sedan fast. Därför speglar valutapåverkan i ditt PnL faktiska vinster eller förluster från dina transaktioner, inte växelkurser som ändras.

Ändringen påverkar bara kunder som överför pengar i flera valutor eller visar portföljen i en annan valuta än insättningsvalutan. Om du bara använder en valuta ändras inget för dig.

Ditt PnL-värde följer nu den tidsperiod du valt i portföljgrafen. 1D visar dagens PnL, 1M den senaste månaden, I år tiden sedan årsskiftet och så vidare.

Via den lilla informationsknappen bredvid grafens PnL-värde kan du bläddra mellan alla tidsperioder utan att ändra grafen. I samma vy kan du också se exakt hur värdet beräknas för varje period.

När du sätter in eller tar ut pengar kan portföljgrafen stiga eller falla tvärt. Detsamma gäller när du flyttar aktier från en annan mäklare eller överför pengar mellan dina Lightyear-konton. Det kan göra det svårt att se hur själva investeringarna utvecklas.

Därför har vi lagt till en separat portföljgraf för vinst och förlust. Den utgår från grafen över portföljens totala värde men filtrerar bort alla överföringar av pengar. Då får du en tydlig bild av investeringarnas utveckling över tid.

Du kan växla mellan graferna Totalt portföljvärde och Vinst och förlust via inställningsknappen längst ned till höger i portföljgrafen.

När du säljer ett instrument visas ett värde för Vinst/förlust för ordern under Transaktioner. Det beräknas nu med genomsnittsmetoden, precis som i instrumentvyn och din sammanställning av kapitalvinster. Vi har också förbättrat hur valutaväxling hanteras för säljorder i en annan valuta än din kontovaluta.

Växelkurser vid dagens slut används i hela branschen som dagliga referensvärden för rapportering och skatt. Det gäller även din sammanställning av kapitalvinster från Lightyear. Haken är att kurserna publiceras först efter handelsdagens slut. Därför använder vi två steg för att ge dig aktuella siffror utan att tumma på noggrannheten:

• Den dag din säljorder utförs använder vi den växelkurs i femminutersintervall som ligger närmast tidpunkten för avslutet. Beloppet markeras som uppskattat eftersom växelkurserna vid dagens slut ännu inte är tillgängliga.
• Nästa dag räknar vi om beloppet med växelkursen vid dagens slut. Det blir då slutgiltigt och stämmer med din sammanställning av kapitalvinster.

Du får alltså aktuella siffror direkt. De ersätts sedan med de officiella beloppen när växelkurserna har fastställts. Om instrumentet och kontot har samma valuta ändras ingenting.

Välj mellan vägt genomsnitt och först in, först ut (FIFO) för beräkningen av vinst och förlust i Lightyear-appen.

• Vägt genomsnitt beräknar den genomsnittliga anskaffningsutgiften för alla andelar du äger och räknar om den vid varje nytt köp. Genomsnittet avgör omkostnadsbeloppet vid en försäljning.
• FIFO utgår från att de andelar som köptes först också säljs först. Omkostnadsbeloppet för varje försäljning baseras på det äldsta köp som finns kvar i innehavet.

Vägt genomsnitt används som standard, så du behöver inte göra något om du vill fortsätta med den metoden. Du ändrar den under Beräkningsmetod för omkostnadsbelopp i kontoinställningarna.

Vi har ändrat hur vissa beräkningar görs, så dina siffror för vinst och förlust kan skilja sig något från tidigare. Det är väntat, eftersom de nya beloppen är mer exakta än de som visades förut.

Om du har frågor om de nya beräkningarna kan du kontakta vår kundservice.