Vi behöver ibland fler uppgifter om hur din förmögenhet har byggts upp (förmögenhetens ursprung). Vi behöver också veta hur den hänger ihop med pengarna du just skickat oss (medlens ursprung). Det ingår i vårt löpande arbete med kundkännedom och krävs enligt lag.
Vad menas med ”förmögenhetens ursprung”?
Förmögenhetens ursprung avser vanligtvis de aktiviteter som har skapat eller bidragit väsentligt till din totala nettoförmögenhet. Det kan vara sparade löneinkomster, finansiella och andra tillgångar från exempelvis arv, investeringar eller fastighetsförsäljningar.
Utöver uppgifter om förmögenhetens ursprung kan vi också be om underlag för att verifiera det du har berättat för oss.
Här är några vanliga exempel på förmögenhetens ursprung och de dokument vi kan behöva.
Lön: Vi kan be om ett eller flera av följande dokument:
- anställningsavtal eller intyg från arbetsgivaren som bekräftar din lön
- aktuella lönespecifikationer
- kontoutdrag för de senaste sex månaderna
- den senaste årliga inkomstdeklarationen.
Fastighetsförsäljning: Vi kan be om ett eller flera av följande dokument:
- bestyrkta kopior av det undertecknade köpeavtalet
- ett undertecknat brev från en advokat
- kontoutdrag som visar det mottagna beloppet.
Arv: Vi kan be om ett eller flera av följande dokument:
- en undertecknad kopia av testamentet
- en domstolshandling
- arvsintyg (EU) eller domstolsintyg om testamentets giltighet (i Storbritannien)
- ett undertecknat brev från en advokat
- kontoutdrag som visar det mottagna beloppet.
Andra investeringar eller källor: Vi kan be om ett eller flera av följande dokument:
- investeringsintyg
- avräkningsnotor eller portföljutdrag
- bekräftelse från ditt investeringsföretag, din bank eller mäklare
- ett undertecknat brev från en advokat eller auktoriserad revisor
- kontoutdrag som visar det mottagna beloppet.
Listan ovan är inte fullständig. Beroende på dina omständigheter kan vi behöva eller godta andra underlag.
Skicka fullständiga, läsliga kopior av originaldokumenten när vi ber om dem. Vi kan inte godta delar av dokument, ofullständiga handlingar eller dokument som inte uppfyller kraven.
Vad menas med ”medlens ursprung”?
Medlens ursprung avser varifrån pengarna för ett visst ändamål kommer, i det här fallet investeringar hos Lightyear.
Om du till exempel investerar lönepengar hos oss visar en lönespecifikation ”förmögenhetens ursprung”, medan ett kontoutdrag visar ”medlens ursprung”.
Om du har frågor eller problem med något av detta kan du kontakta vår kundservice nedan.
Den här artikeln gäller verifiering av privatkonton. Läs mer om verifiering av företag i Hur verifierar jag medlens ursprung för mitt företag?