Skatt och kontoutdrag

Lightyear erbjuder fyra typer av underlag som hjälper dig att följa dina kontohändelser och deklarera: kontoutdrag, sammanställning av utdelningar och räntor, sammanställning av kapitalvinster samt redovisning av kostnader och avgifter (”ex-post”). Alla innehåller också din unika kontoreferens om du behöver den.

• Mobilappen: öppna det konto du vill använda och gå till vyn Transaktioner. Välj Kontoutdrag och sedan det underlag du vill ha. Välj tidsperiod och tryck sedan på Ladda ner PDF.
• Webbappen: öppna det konto du vill använda, välj profilikonen uppe till höger och klicka på Inställningar. Under Konto väljer du det underlag du vill ha. Välj tidsperiod och klicka sedan på Exportera PDF.

Tänk på att Lightyear inte kan ge skatterådgivning, eftersom den alltid beror på dina personliga omständigheter och lokala skatteregler. Vi rekommenderar att du kontaktar en lokal skatterådgivare om du har specifika frågor om deklarationen.

Sammanställningarna av utdelningar och räntor respektive kapitalvinster visas i din kontovaluta. Det är den valuta som används för skatterapportering i ditt land. Den ändras inte när du byter portföljvaluta. Läs mer om båda valutorna här: Hur fungerar mitt flervalutakonto?.

Det här är en översikt över din portfölj och dina avgifter, med en specifikation av dina öppna positioner. Den visar också alla transaktioner i den valuta de genomfördes i (utdelningar, ränta, ordrar, insättningar och uttag).

Kontoutdraget visar dina kontohändelser hos Lightyear. Betalningsuppgifterna i appen används för insättningar och gäller inte personliga bankkonton i ditt namn, så de visas inte här.

Här redovisar vi allt du har tjänat via Lightyear som inte kommer från försäljning av andelar. Det omfattar ränta, utdelningar och kupongutbetalningar. Sammanställningen visas i kontovalutan och ändras inte när du byter portföljvaluta. För instrument i andra valutor har vi använt växelkursen vid dagens slut på transaktionsdagen, då inkomsterna och vinsterna uppstod.

• Den här sammanställningen visar vinster och förluster från försäljning av andelar under den period du väljer.
• Specifikationen visar när du sålde andelarna, instrumentets symbol och namn samt landet där börsen som instrumentet handlas på ligger. Den visar också hur många andelar du sålde (Antal), vad du betalade för dem (Omkostnadsbelopp) och försäljningsbeloppet (Försäljningspris). Dessutom visas din vinst eller förlust från försäljningen (Kapitalvinster).
• Precis som sammanställningen av utdelningar och räntor visas den här i kontovalutan och ändras inte när du byter portföljvaluta. För instrument i andra valutor har vi använt växelkursen vid dagens slut på transaktionsdagen, då inkomsterna och vinsterna uppstod.
• När du skapar sammanställningen kan du välja beräkningsmetod för omkostnadsbelopp: först in, först ut (FIFO) eller genomsnittsmetoden. Kontrollera alltid med skattemyndigheten i ditt land om du är osäker på vilken metod du ska använda.

• Det här är en årlig redovisning enligt MiFID II med en specifikation av alla faktiska kostnader och avgifter. Den visar vad du betalade för investeringar och tjänster under föregående kalenderår, både som belopp och i procent. Syftet är att visa hur kostnaderna direkt påverkar din årliga avkastning.
• ”Ex-post” är latin för ”i efterhand”. I finansiella sammanhang avser det en rapport som bygger på faktiska, historiska uppgifter i stället för uppskattningar. Information ”ex-ante” ger en uppskattning i förväg av vad du kan behöva betala. Den här redovisningen bekräftar däremot exakt vad som drogs från ditt konto under föregående år.
• Kontrollera att perioden stämmer genom att välja Föregående år innan du exporterar redovisningen till PDF och laddar ner den.

Utdelningar visas i kontoutdraget och sammanställningen av utdelningar och räntor. Det finns för närvarande inga separata underlag för skatt eller utdelningar. Läs mer i vår artikel Skatt på utdelningar.