Como parte de los procedimientos de diligencia debida que llevamos a cabo, tanto iniciales como de forma continuada, puede que necesitemos información adicional sobre el origen de los fondos o la actividad operativa de tu empresa.
¿Qué es el origen de los fondos?
Son documentos que acreditan la procedencia del dinero enviado a tu cuenta de empresa de Lightyear. Necesitamos justificantes de los ingresos de tu empresa que incluyan:
- importes e información sobre el pagador
- fechas de las transacciones
- nombre de tu empresa y datos de la cuenta
- transferencias posteriores de los fondos a Lightyear
Por lo general, este documento consiste en un extracto bancario de la cuenta de tu empresa en la que figura la actividad de tu empresa y los fondos que se envían a Lightyear.
¿A qué os referís con «actividad operativa de la empresa»?
En pocas palabras, la actividad operativa se refiere a las actividades principales de tu empresa, como los bienes que proporciona o los servicios que presta. Estas actividades varían en función del tipo de empresa que gestiones.
Documentos que podemos pedirte para acreditar el origen del patrimonio de una empresa
Depende en gran medida de tu tipo de empresa y de cuál sea su actividad operativa.
Ingresos por actividad operativa
- Extractos bancarios de los últimos 6 meses
- Facturas de los últimos 6 meses
- Acuerdos de servicio de los últimos 6 meses
- El informe anual auditado más reciente de la empresa
Préstamos a empresas o financiación personal
- Contratos de préstamo
- Extractos bancarios que demuestren la entrada del préstamo y las transacciones de al menos los últimos 6 meses
- Si financias tu empresa personalmente, puede que tengas que facilitar información sobre el origen de tu patrimonio personal. Consulta Declarar el origen de tu patrimonio.
Financiación e inversiones de accionistas
- Acuerdos de traspaso de capital
- Acuerdos de suscripción
- Extractos bancarios que demuestren la entrada de los fondos y las transacciones de al menos los últimos 6 meses
Inversiones
- Certificados de venta de acciones
- Acuerdos de venta de activos
- Extractos bancarios que reflejen el producto de las ventas de activos y las transacciones de al menos los últimos 6 meses
Este artículo se refiere a la verificación de cuentas de empresas. Para verificar una cuenta personal, encontrarás más información en Declarar el origen de tu patrimonio.
Consulta más información sobre las cuentas de empresa en ¿Puedo abrir una cuenta de empresa? ¿Cómo funcionan?.