Impuestos e informes

Para que tengas una visión general de tu actividad en Lightyear, te ofrecemos cuatro tipos de informes: Extracto de cuenta, Extracto de ingresos, Certificado de ganancias y pérdidas patrimoniales, e Informe de costes y cargos (ex post). Cada informe también incluye la referencia única de tu cuenta, por si la necesitas. Los encontrarás en cualquiera de nuestras plataformas:

• Aplicación móvil: abre tu cuenta y ve a la vista Transacciones. Pulsa «Informes» y luego selecciona el documento que quieras. Selecciona un periodo y, a continuación, haz clic en «Descargar PDF».
• Aplicación web: abre tu cuenta, pasa el cursor por encima del icono de tu perfil en la esquina superior derecha y haz clic en «Ajustes». En «Cuenta», selecciona el informe que quieras. Selecciona un periodo y, a continuación, haz clic en «Exportar PDF».

Recuerda que Lightyear no puede ofrecerte asesoramiento fiscal, ya que es algo que depende siempre de tus circunstancias personales y de la legislación fiscal local. Te recomendamos que hables con un asesor fiscal local si tienes alguna duda concreta acerca de cómo declarar impuestos.

• Es un resumen de tu cartera y tus comisiones, y en él se desglosa tu cartera según las posiciones que tengas abiertas.
• También se muestran todas tus transacciones: dividendos, intereses, órdenes, depósitos, retiradas, etc.

• Aquí es donde se recoge todo lo que has ganado mediante la plataforma de Lightyear y que no procede de la venta de participaciones, e incluye los intereses, los dividendos y los cupones.
• En este informe se usa la divisa de la entidad de tu cuenta y no cambiará aunque elijas otra divisa en los ajustes de la aplicación. En el caso de los instrumentos que no cotizan en la divisa de tu país, hemos tomado el tipo de cambio del final del día de la operación, cuando se percibieron los ingresos y las ganancias.

• Es un informe en el que figura lo que has ganado o perdido con la venta de participaciones en el periodo que elijas.
• Muestra la hora a la que vendiste las participaciones, el ticker y el nombre del instrumento, el país de la bolsa en la que cotiza, cuántas vendiste (Cantidad), cuánto pagaste por ellas (Valor de adquisición), por cuánto las vendiste (Importe de la venta) y cuánto ganaste o perdiste con la venta (Ganancias o pérdidas).
• Al igual que en el extracto de ingresos, en este informe se usa la divisa de la entidad de tu cuenta y no cambiará aunque elijas otra divisa en los ajustes de la aplicación. En el caso de los instrumentos que no cotizan en la divisa de tu país, hemos tomado el tipo de cambio del final del día de la operación, cuando se percibieron los ingresos y las ganancias.
• Al generar este informe, puedes elegir entre FIFO (First In First Out) y el coste medio para aplicar el método por valor de adquisición. Consulta siempre a tus autoridades fiscales locales si tienes dudas sobre qué método utilizar.

• Es un documento anual que se facilita de acuerdo con la normativa MiFID II. En él encontrarás un desglose de todos los costes y cargos reales —tanto como importes en efectivo como en porcentajes— que pagaste por tus inversiones y servicios durante el año natural anterior para que puedas ver el impacto directo de tus rendimientos anuales de inversión.
• La locución latina «ex post» significa «después de los hechos». En finanzas, se refiere a un informe elaborado con datos históricos reales y no en estimaciones. Mientras que los documentos ex ante ofrecen una estimación anticipada de lo que podrías pagar, este documento ex post refleja exactamente lo que se dedujo de tu cuenta durante el año anterior.
• Al generar este informe, puedes seleccionar la opción «Año anterior» para elegir el periodo correcto antes de exportarlo a un documento PDF y descargarlo.

Recuerda que eres responsable de declarar y pagar los impuestos que te correspondan, de acuerdo con la fiscalidad de tu país. Encontrarás más información sobre los intereses en nuestro artículo ¿Cómo funcionan los intereses?.

Consulta Impuestos sobre dividendos.