Como parte de los procedimientos de diligencia debida que llevamos a cabo y de los requisitos normativos que hemos de cumplir, a veces necesitamos más información acerca de cómo has obtenido tu patrimonio (origen del patrimonio) y relacionar esa fuente de ingresos con los fondos que nos envías (origen de los fondos).

¿Qué significa exactamente «origen del patrimonio»?

Por lo general, el origen de tu patrimonio son las actividades que han generado o contribuido significativamente a tu patrimonio global. Puede ser la suma de tus sueldos y de tus activos financieros o de otro tipo, como herencias, inversiones, venta de inmuebles, etc.

Además de indicarnos el origen de tu patrimonio, es posible que también te pidamos documentación justificativa para poder verificar la información que nos has facilitado.

Aquí tienes algunos ejemplos de orígenes de patrimonio habituales y la documentación correspondiente que tal vez necesitemos.

Sueldo. Quizá te pidamos uno o varios de los siguientes documentos:

• Un contrato de trabajo o una carta de tu empleador que certifique tu sueldo.
• Nóminas recientes.
• Extractos bancarios de los últimos 6 meses.
• Última declaración anual de la renta.

Venta de inmuebles. Quizá te pidamos uno o varios de los siguientes documentos:

• Copias certificadas del contrato de compraventa firmado.
• Una carta firmada por un abogado.
• Extractos bancarios en los que conste el importe recibido.

Herencia. Quizá te pidamos uno o varios de los siguientes documentos:

• Una copia firmada del testamento.
• Un documento judicial.
• Certificado sucesorio (en la UE) o «grant of probate» (en el Reino Unido).
• Una carta firmada por un abogado.
• Extractos bancarios en los que conste el importe recibido.

Otras inversiones u orígenes. Quizá te pidamos uno o varios de los siguientes documentos:

• Certificados de inversión.
• Notificación de las transacciones o extractos de la cartera.
• Confirmación de tu sociedad de inversión, banco o bróker.
• Una carta firmada por un abogado o un contable titulado.
• Extractos bancarios en los que conste el importe recibido.

La lista anterior no es exhaustiva, y podemos pedir o aceptar documentos distintos en función de tus circunstancias.

Cuando te pidamos lo anterior, presenta copias íntegras y legibles de los documentos originales. No aceptaremos documentos parciales, incompletos o que no sean válidos.

¿Qué significa exactamente «origen de los fondos»?

El origen de tus fondos es específico de los fondos concretos que utilizas para un fin determinado, en este caso para invertir con Lightyear.

Por ejemplo, si vas a invertir con nosotros el dinero que has recibido de tu sueldo, una nómina sería el documento justificativo del origen del patrimonio, y un extracto bancario sería el documento justificativo del origen de los fondos.

Si tienes cualquier duda o problema sobre cualquiera de los puntos anteriores, no dudes en ponerte en contacto con nuestro equipo de asistencia.

Este artículo se refiere a la verificación de cuentas personales. Para verificar la cuenta de una empresa, encontrarás más información en Declarar el origen de los fondos de mi empresa.