Lightyear te ofrece 3 tipos de extracto para que tengas una vista general de las actividades de tu cuenta y la utilices para tus declaraciones fiscales. Cada extracto también incluye la referencia única de tu cuenta, por si la necesitas. Te explicamos dónde encontrarlos:
- Aplicación móvil: ve a la vista de tu perfil, toca «Ajustes», desplázate hasta «Documentos» y selecciona «Informes y extractos». También puedes generarlos en la pestaña «Actividad».
- Aplicación web: selecciona «Actividad» en la barra lateral izquierda y luego «Descargar informe».
Recuerda que Lightyear no puede ofrecerte asesoramiento fiscal, ya que es algo que depende siempre de tus circunstancias personales y de la legislación fiscal local. Te recomendamos que hables con un asesor fiscal local si tienes alguna duda concreta acerca de cómo declarar impuestos.
Estado de cuenta
- Es un resumen de tu cartera y tus comisiones, y en él se desglosa tu cartera según las posiciones que tengas abiertas.
- También se muestran todas tus transacciones: dividendos, intereses, órdenes, depósitos, retiradas, etc.
Cuenta de resultados
- Aquí es donde se recoge todo lo que has ganado mediante la plataforma de Lightyear y que no procede de la venta de acciones; incluye el pago de intereses y dividendos.
- En este informe se usa la divisa de la entidad de tu cuenta y no cambiará aunque elijas otra divisa en los ajustes de la aplicación. En el caso de los instrumentos que no cotizan en la divisa de tu país, hemos tomado el tipo de cambio del final del día de la operación, cuando se percibieron los ingresos y las ganancias.
Informe de plusvalías
- Es un informe en el que figura lo que has ganado o perdido con la venta de acciones en el periodo que elijas.
- Muestra la hora a la que vendiste las acciones, el símbolo y el nombre del instrumento, el país de la bolsa en la que cotiza, cuántas acciones vendiste (Cantidad), cuánto pagaste por ellas (Valor de adquisición), por cuánto las vendiste (Ganancias) y cuánto ganaste o perdiste con la venta (Plusvalías).
- Al igual que en la cuenta de resultados, en este informe se usa la divisa de la entidad de tu cuenta y no cambiará aunque elijas otra divisa en los ajustes de la aplicación. En el caso de los instrumentos que no cotizan en la divisa de tu país, hemos tomado el tipo de cambio del final del día de la operación, cuando se percibieron los ingresos y las ganancias.
- Al generar este informe, puedes elegir entre FIFO (First In First Out) y el coste medio para aplicar el método por valor de adquisición. Consulta siempre a tus autoridades fiscales locales si tienes dudas sobre qué método utilizar.
Intereses
A los clientes que tienen una cuenta personal en Estonia, les retenemos automáticamente los impuestos y se los remitimos a la Junta de Fiscalidad y Aduanas de Estonia. Si vives en otro lugar, recuerda que eres responsable de declarar y pagar los impuestos que te correspondan, de acuerdo con la fiscalidad de tu país. Encontrarás más información sobre los intereses en nuestro artículo ¿Cómo funcionan los intereses?.
Cuentas de inversión
Si eres cliente de Estonia, consulta la publicación de la Junta de Fiscalidad y Aduanas [Securities and investment account] (https://www.emta.ee/en/private-client/taxes-and-payment/taxable-income/securities-and-investment-account) (Cuenta de valores e inversiones). Ten en cuenta que tu cuenta de Lightyear no puede declararse como cuenta de inversión.
Según la legislación estonia relativa al impuesto sobre la renta, solo las cuentas bancarias pueden declararse como tales. Lightyear sigue de cerca esa posible modificación de la normativa para poder declarar las cuentas de Lightyear como cuentas de inversión lo antes posible.