California Bancorp/$BCAL
1D1S1MAHF1A5AMÁX.
Capital en riesgo
Acerca de California Bancorp
California BanCorp es un banco comunitario centrado en las relaciones que ofrece productos de préstamos comerciales y depósitos, junto con otros servicios prestados directamente o a través de alianzas estratégicas, a clientes empresariales y particulares en sus mercados objetivo. La empresa ofrece productos y servicios financieros a particulares, profesionales y pequeñas y medianas empresas a través de sus sucursales y oficinas de banca comercial que prestan servicio en California. Sus productos de crédito consisten principalmente en préstamos para la construcción y el desarrollo urbanístico, préstamos inmobiliarios, préstamos comerciales e industriales y préstamos al consumo, y es un prestamista preferente de la SBA, mientras que sus productos de depósito consisten principalmente en depósitos a la vista, del mercado monetario y certificados de depósito. La empresa opera en un único segmento sobre el que informa: la banca comercial.
- Ticker
- $BCAL
- Sector
- Finanzas
- Mercado principal de cotización
- NASDAQ
- Empleados
- 297
- Sede central
- San Diego, United States
- Página web
- www.californiabankofcommerce.com
Métricas de BCAL
BásicoAvanzado
701 M $
11,85
1,84 $
0,29
0,30 $
1,83 %
Precio y volumen
Capitalización
701 M $
Beta
0.29
Máx. 52 semanas
22,41 $
Mín. 52 semanas
15,85 $
Volumen medio diario
187 mil
Dividendos
0,30 $
Solvencia financiera
Tasa de reparto de dividendos (TTM)
16,20 %
Rentabilidad
Margen de beneficio neto (TTM)
32,66 %
Margen operativo (TTM)
49,45 %
Tipo impositivo efectivo (TTM)
27,60 %
Ingresos por empleado (TTM)
620.000 $
Eficacia de la gestión
Rendimiento de los activos (TTM)
1,51 %
Rentabilidad de los fondos propios (TTM)
10,61 %
Valoración
Ratio precio-beneficio (TTM)
11,845
Ratio precio-ventas (TTM)
3,834
Ratio precio-valor contable
1,19
Ratio precio-valor contable neto (TTM)
1,53
Ratio precio-flujo de caja libre (TTM)
11,891
Rendimiento del flujo de caja libre (TTM)
8,41 %
Flujo de caja libre por acción (TTM)
1,833
Rentabilidad por dividendo (TTM)
1,38 %
Rentabilidad futura de los dividendos
1,83 %
Crecimiento
Variación de los ingresos (TTM)
16,88 %
Variación del beneficio por acción (TTM)
85,05 %
Crecimiento de los ingresos en 3 años (CAGR)
23,39 %
Crecimiento de los beneficios por acción en 3 años (CAGR)
3,98 %
Los alcistas dicen / Los bajistas dicen
Los beneficios del Q2 de 2026 mejoraron secuencialmente, con un aumento del beneficio neto hasta $14,3 millones y un incremento del 9,9% en el beneficio antes de impuestos y provisiones; el ratio de eficiencia también mejoró hasta el 54,22% desde el 57,69%. (California Bank of Commerce)
El margen de interés neto se amplió en 24 puntos básicos, hasta el 4,71%, respaldado por mayores rendimientos de los préstamos, mientras que los préstamos mantenidos para inversión aumentaron en $121,9 millones durante el Q2. Esto indica que continúa el impulso del crédito en la franquicia de banca comercial de la empresa. (California Bank of Commerce)
Las métricas crediticias mejoraron sustancialmente en el Q2: los préstamos dudosos cayeron un 70,9%, hasta $8,9 millones; los activos dudosos disminuyeron un 55,3%, hasta $17,5 millones; y el capital común tangible aumentó hasta el 11,77% de los activos tangibles. La empresa también elevó su dividendo trimestral a $0,12 por acción y continuó recomprando acciones. (California Bank of Commerce)
El riesgo crediticio sigue siendo una preocupación clave pese a la mejora de los indicadores generales de calidad de los activos: California BanCorp registró una provisión para pérdidas crediticias de $1,1 millones en el Q2 de 2026, mientras que préstamos clasificados como normales por $14,9 millones fueron rebajados a la categoría de deficientes durante el trimestre. (California Bank of Commerce)
Los saldos de depósitos disminuyeron secuencialmente en $34,4 millones y el coste de los depósitos totales aumentó al 1,31% desde el 1,29%; la persistente competencia por la financiación podría presionar los márgenes de interés neto futuros. (California Bank of Commerce)
La sensibilidad del balance está aumentando: los préstamos para inmuebles comerciales y otros préstamos inmobiliarios impulsaron gran parte del crecimiento crediticio del Q2, mientras que las pérdidas no realizadas después de impuestos sobre valores disponibles para la venta aumentaron hasta $5,3 millones. Un mercado inmobiliario más débil en California o unos tipos a largo plazo más altos podrían presionar el capital y el desempeño crediticio. (California Bank of Commerce)
Datos resumidos cada mes por la IA de Lightyear. Última actualización el 10 sept 2026.
Próximos eventos
Fondos con exposición a BCAL
Nombre del fondo | Tamaño del fondo | Peso de $BCAL |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4770 M € | 0,02 % |
Los datos expuestos son meramente indicativos y no se garantiza que sean exactos o completos. El precio de ejecución real puede variar. Rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros. Tu rentabilidad puede verse afectada por las fluctuaciones monetarias y las comisiones y gastos aplicables. Capital en riesgo.
Los datos del mercado de EE. UU. en tiempo real proceden del libro de órdenes de IEX proporcionados por Polygon. Los datos del mercado estadounidense en horario de cierre tienen un desfase de 15 minutos y pueden diferir significativamente del precio real de cotización a la apertura del mercado.