Bank of Marin/$BMRC
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Capital en riesgo
Acerca de Bank of Marin
Bank of Marin Bancorp es un holding bancario con sede en Estados Unidos. Desarrolla su actividad a través de su filial de propiedad exclusiva. El banco ofrece una amplia gama de servicios financieros a clientes como profesionales, pequeñas y medianas empresas, y particulares residentes en los condados de Marin, Sonoma, Napa, San Francisco, Alameda, Contra Costa, San Mateo y otros. La mayor parte de sus ingresos proviene de los ingresos por intereses.
- Ticker
- $BMRC
- Sector
- Finanzas
- Mercado principal de cotización
- NASDAQ
- Empleados
- 312
- Sede central
- Novato, United States
- Página web
- www.bankofmarin.com
Métricas de Bank of Marin
BásicoAvanzado
455 M $
-
-0,74 $
0,80
1,00 $
3,52 %
Precio y volumen
Capitalización
455 M $
Beta
0.8
Máx. 52 semanas
30,92 $
Mín. 52 semanas
23,35 $
Volumen medio diario
128 mil
Dividendos
1,00 $
Solvencia financiera
Rentabilidad
Margen de beneficio neto (TTM)
-18,30 %
Margen operativo (TTM)
-25,00 %
Tipo impositivo efectivo (TTM)
39,01 %
Ingresos por empleado (TTM)
210.000 $
Eficacia de la gestión
Rendimiento de los activos (TTM)
-0,31 %
Rentabilidad de los fondos propios (TTM)
-2,88 %
Valoración
Ratio precio-ventas (TTM)
6,983
Ratio precio-valor contable
1,2
Ratio precio-valor contable neto (TTM)
1,49
Rentabilidad por dividendo (TTM)
3,52 %
Rentabilidad futura de los dividendos
3,52 %
Crecimiento
Variación de los ingresos (TTM)
-29,47 %
Variación del beneficio por acción (TTM)
-220,30 %
Crecimiento de los ingresos en 3 años (CAGR)
-18,97 %
Crecimiento de los beneficios por acción en 3 años (CAGR)
-28,19 %
Crecimiento de los beneficios por acción en 10 años (CAGR)
-8,63 %
Crecimiento del dividendo por acción en 10 años (CAGR)
7,29 %
Qué piensan los analistas de Bank of Marin
Calificaciones de analistas (comprar, conservar, vender) para la acción Bank of Marin.
Proyecciones de analistas sobre el precio futuro de la acción Bank of Marin.
Los alcistas dicen / Los bajistas dicen
La recuperación del margen está impulsando los resultados: el margen neto por intereses del segundo trimestre aumentó 14 puntos básicos en términos secuenciales, hasta el 3,38%, gracias a la mejora de los rendimientos de los préstamos y a la reducción de los costos de los depósitos. El beneficio neto también aumentó a $9.2 millones, frente a $8.5 millones en el primer trimestre. (Bank of Marin Bancorp)
La depuración de los préstamos problemáticos ha mejorado considerablemente la calidad crediticia declarada: los préstamos en situación de impago bajaron del 1.27% de los activos al 0.41% tras las ventas de préstamos del primer trimestre, y luego al 0.40% en el segundo trimestre. El banco también salió de otros $19 millones en préstamos clasificados como de mención especial. (Bank of Marin Bancorp, Bank of Marin Bancorp)
La concesión de nuevos préstamos está cobrando impulso: los compromisos del segundo trimestre alcanzaron $98 millones y se desembolsaron $62.8 millones, frente a $50.6 millones un año antes, con un rendimiento del 6.53%. Si esta actividad empieza a superar los reembolsos, podría reconstruir la cartera de préstamos con activos de mayor rendimiento. (Bank of Marin Bancorp)
El balance siguió contrayéndose en el segundo trimestre: los préstamos cayeron $14.7 millones y los depósitos disminuyeron $58.2 millones, o un 1.7%, con respecto al trimestre anterior. Si continúan las salidas de depósitos o los reembolsos, podrían limitar el crecimiento de los ingresos por intereses pese a la mejora de los márgenes. (Bank of Marin Bancorp)
La cartera de préstamos está concentrada en inmuebles comerciales: los préstamos inmobiliarios comerciales para propiedades no ocupadas por sus propietarios rondaban los $1.37 mil millones, aproximadamente el 65% del total de préstamos. Los préstamos clasificados también aumentaron al 0.95% de los préstamos, frente al 0.85% en el segundo trimestre, lo que mantiene la exposición a tensiones en el mercado inmobiliario local pese a la reducción de los préstamos en situación de impago. (SEC, Bank of Marin Bancorp)
La recompra de acciones no es un catalizador inmediato: el CEO afirmó que se necesitaban más conversaciones con los reguladores mientras el banco reconstruía su capital tras las pérdidas derivadas de la reestructuración anterior del balance, y señaló que las recompras no eran inminentes. Esto limita las perspectivas de retornos para los accionistas a corto plazo más allá del dividendo habitual. (Seeking Alpha)
Datos resumidos cada mes por la IA de Lightyear. Última actualización el 17 oct 2026.
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Fondos con exposición a Bank of Marin
Nombre del fondo | Tamaño del fondo | Peso de $BMRC |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5292 M $ | 0,02 % |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5292 M $ | 0,02 % |
Los datos expuestos son meramente indicativos y no se garantiza que sean exactos o completos. El precio de ejecución real puede variar. Rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros. Tu rentabilidad puede verse afectada por las fluctuaciones monetarias y las comisiones y gastos aplicables. Capital en riesgo.
Los datos del mercado de EE. UU. en tiempo real proceden del libro de órdenes de IEX proporcionados por Polygon. Los datos del mercado estadounidense en horario de cierre tienen un desfase de 15 minutos y pueden diferir significativamente del precio real de cotización a la apertura del mercado.