Fidelity D&D Bancorp/$FDBC
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Capital en riesgo
Acerca de Fidelity D&D Bancorp
Fidelity D & D Bancorp Inc es un holding bancario. A través de su filial, un banco comercial de capital estatal de su propiedad, The Fidelity Deposit and Discount Bank (el Banco), la empresa ofrece una gama completa de servicios bancarios, fiduciarios y financieros a particulares, pequeñas empresas y clientes corporativos. Sus principales áreas de mercado son los condados de Lackawanna, Luzerne y Northampton, en Pensilvania. Los principales productos de depósito de la empresa son los depósitos a la vista y las cuentas a plazo, del mercado monetario y de ahorro que devengan intereses. Los segmentos de la empresa incluyen: Comercial e Industrial, Inmobiliario Comercial, Consumo e Inmobiliario Residencial, generándose la mayor parte de los ingresos en el segmento Inmobiliario Comercial.
- Ticker
- $FDBC
- Sector
- Finanzas
- Mercado principal de cotización
- NASDAQ
- Empleados
- 311
- Sede central
- Dunmore, United States
- Página web
- www.bankatfidelity.com
Métricas de FDBC
BásicoAvanzado
399 M $
12,45
5,52 $
0,81
1,72 $
2,50 %
Precio y volumen
Capitalización
399 M $
Beta
0.81
Máx. 52 semanas
71,96 $
Mín. 52 semanas
41,00 $
Volumen medio diario
13 mil
Dividendos
1,72 $
Solvencia financiera
Rentabilidad
Margen de beneficio neto (TTM)
32,22 %
Margen operativo (TTM)
38,89 %
Tipo impositivo efectivo (TTM)
15,19 %
Ingresos por empleado (TTM)
320.000 $
Eficacia de la gestión
Rendimiento de los activos (TTM)
1,12 %
Rentabilidad de los fondos propios (TTM)
13,51 %
Valoración
Ratio precio-beneficio (TTM)
12,448
Ratio precio-ventas (TTM)
3,979
Ratio precio-valor contable
1,62
Ratio precio-valor contable neto (TTM)
1,76
Rentabilidad por dividendo (TTM)
2,50 %
Rentabilidad futura de los dividendos
2,50 %
Crecimiento
Variación de los ingresos (TTM)
12,69 %
Variación del beneficio por acción (TTM)
22,38 %
Crecimiento de los ingresos en 3 años (CAGR)
7,14 %
Crecimiento de los beneficios por acción en 3 años (CAGR)
8,10 %
Crecimiento de los beneficios por acción en 10 años (CAGR)
10,50 %
Crecimiento del dividendo por acción en 3 años (CAGR)
6,10 %
Crecimiento del dividendo por acción en 10 años (CAGR)
8,65 %
Los alcistas dicen / Los bajistas dicen
El beneficio neto del tercer trimestre aumentó un 21% interanual, hasta $8.9 millones, mientras que el margen de interés neto se amplió 35 puntos básicos, hasta el 3.30%. El aumento de los saldos de préstamos y la reducción de los costos de financiación mediante depósitos impulsaron la mejora, proporcionando una base operativa clara al impulso de las ganancias. (GlobeNewswire)
Los indicadores crediticios siguen siendo sólidos: al 30 de septiembre, los activos improductivos representaban el 0.08% de los activos, los préstamos vencidos y sin devengo suponían el 0.19% del total de préstamos y las cancelaciones netas ascendían al 0.01% de los préstamos promedio. Esto ofrece un contrapeso tranquilizador al rápido crecimiento de los préstamos del banco. (GlobeNewswire)
El consejo elevó el dividendo trimestral un 7%, hasta $0.46 por acción, y amplió a 12 años consecutivos el historial de aumentos de la compañía. El incremento del pago señala confianza en la continuidad de las ganancias y respalda el argumento a favor de la rentabilidad para los accionistas. (GlobeNewswire)
El crecimiento de los préstamos se financia cada vez más con fuentes ajenas a los depósitos: los préstamos aumentaron $261.7 millones desde el cierre del año hasta septiembre, mientras que los depósitos crecieron $142.9 millones y los préstamos a corto plazo aumentaron $132.7 millones. Una mayor dependencia de la financiación mayorista puede dejar al banco más expuesto a los costos de financiación y a las condiciones de refinanciación. (GlobeNewswire)
Los costos aumentan junto con los ingresos: los gastos no financieros del tercer trimestre subieron $1.5 millones interanual y la provisión para pérdidas crediticias aumentó $0.9 millones. Si esos incrementos persisten, podrían atenuar el beneficio de unos mayores ingresos netos por intereses. (GlobeNewswire)
Los bienes raíces comerciales representaban alrededor del 46% de los préstamos brutos al 30 de junio, incluida una exposición considerable a propiedades no ocupadas por sus propietarios. Esta concentración hace que los resultados sean más vulnerables si los prestatarios inmobiliarios afrontan flujos de caja más débiles, una caída del valor de las garantías o presiones de refinanciación. (SEC)
Datos resumidos cada mes por la IA de Lightyear. Última actualización el 22 oct 2026.
Rendimiento financiero de FDBC
Ingresos y gastos
Próximos eventos
Fondos con exposición a FDBC
Nombre del fondo | Tamaño del fondo | Peso de $FDBC |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5292 M $ | 0,01 % |
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5292 M $ | 0,01 % |
Los datos expuestos son meramente indicativos y no se garantiza que sean exactos o completos. El precio de ejecución real puede variar. Rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros. Tu rentabilidad puede verse afectada por las fluctuaciones monetarias y las comisiones y gastos aplicables. Capital en riesgo.
Los datos del mercado de EE. UU. en tiempo real proceden del libro de órdenes de IEX proporcionados por Polygon. Los datos del mercado estadounidense en horario de cierre tienen un desfase de 15 minutos y pueden diferir significativamente del precio real de cotización a la apertura del mercado.