California Bancorp/$BCAL
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Investir comporte des risques
À propos de California Bancorp
California BanCorp est une banque communautaire axée sur les relations qui propose des prêts commerciaux et des produits de dépôt, ainsi que d'autres services fournis directement ou par le biais d'alliances stratégiques, à des entreprises et à des particuliers sur ses marchés cibles. La société fournit des produits et services financiers aux particuliers, aux professionnels et aux petites et moyennes entreprises par l'intermédiaire de ses agences et de ses bureaux de banque commerciale desservant la Californie. Ses produits de crédit comprennent principalement des prêts à la construction et à l'aménagement foncier, des prêts immobiliers, des prêts commerciaux et industriels (C&I) et des prêts à la consommation ; elle est un prêteur privilégié de la SBA (Small Business Administration). Ses produits de dépôt comprennent principalement des dépôts à vue, des placements monétaires et des certificats de dépôt. La société opère dans un seul secteur d'activité : la banque commerciale.
- Symbole
- $BCAL
- Secteur
- Finances
- Cotation principale
- NASDAQ
- Employés
- 297
- Siège social
- San Diego, United States
- Site Web
- www.californiabankofcommerce.com
Indicateurs BCAL
BasiqueAvancé
701 M $
11,85
1,84 $
0,29
0,30 $
1,83 %
Prix et volume
Capitalisation boursière
701 M $
Bêta
0.29
Haut sur 52 semaines
22,41 $
Bas sur 52 semaines
15,85 $
Volume quotidien moyen
187 k
Taux de dividende
0,30 $
Solidité financière
Ratio de distribution des dividendes (TTM)
16,20 %
Rentabilité
Marge nette (TTM)
32,66 %
Marge opérationnelle (TTM)
49,45 %
Taux d’imposition effectif (TTM)
27,60 %
Chiffre d'affaires par employé (TTM)
620 000 $
Efficacité de la gestion
Rendement des actifs (TTM)
1,51 %
Rendement des capitaux propres (TTM)
10,61 %
Évaluation
Ratio prix/bénéfices (TTM)
11,845
Ratio prix/revenu (TTM)
3,834
Ratio prix/valeur
1,19
Ratio prix/valeur comptable tangible (TTM)
1,53
Ratio prix/trésorerie disponible (TTM)
11,891
Rendement de la trésorerie disponible (TTM)
8,41 %
Trésorerie disponible par action (TTM)
1,833
Rendement du dividende (TTM)
1,38 %
Rendement du dividende prévisionnel
1,83 %
Croissance
Variation des revenus (TTM)
16,88 %
Variation du bénéfice par action (TTM)
85,05 %
Croissance des revenus sur 3 ans (CAGR)
23,39 %
Croissance du bénéfice par action sur 3 ans (CAGR)
3,98 %
Optimistes / Prudents
Les résultats du T2 2026 se sont améliorés en séquentiel, avec un résultat net atteignant 14,3 millions de dollars et un résultat avant impôts et provisions en hausse de 9,9 % ; le coefficient d’exploitation s’est également amélioré, passant de 57,69 % à 54,22 %. (California Bank of Commerce)
La marge nette d’intérêt s’est accrue de 24 points de base pour atteindre 4,71 %, soutenue par la hausse des rendements des prêts, tandis que les prêts détenus à des fins d’investissement ont augmenté de 121,9 millions de dollars au cours du T2. Cela témoigne d’une dynamique de crédit toujours soutenue dans les activités de banque commerciale de la société. (California Bank of Commerce)
Les indicateurs de crédit se sont sensiblement améliorés au T2 : les prêts non performants ont diminué de 70,9 % à 8,9 millions de dollars, les actifs non performants ont reculé de 55,3 % à 17,5 millions de dollars, et les capitaux propres corporels ordinaires ont atteint 11,77 % des actifs corporels. La société a également relevé son dividende trimestriel à 0,12 dollar par action et poursuivi ses rachats d’actions. (California Bank of Commerce)
Le risque de crédit reste une préoccupation majeure malgré l’amélioration apparente de la qualité des actifs : California BanCorp a comptabilisé une provision pour pertes sur prêts de 1,1 million de dollars au T2 2026, tandis que 14,9 millions de dollars de prêts classés « pass » ont été déclassés dans la catégorie inférieure à la norme au cours du trimestre. (California Bank of Commerce)
Les dépôts ont diminué de 34,4 millions de dollars en séquentiel, et leur coût total est passé de 1,29 % à 1,31 % ; la concurrence persistante pour les sources de financement pourrait peser sur les futures marges nettes d’intérêt. (California Bank of Commerce)
La sensibilité du bilan augmente : les prêts immobiliers commerciaux et les autres prêts immobiliers ont généré une grande partie de la croissance des prêts au T2, tandis que les moins-values latentes après impôts sur les titres disponibles à la vente ont augmenté pour atteindre 5,3 millions de dollars. Un affaiblissement du marché immobilier californien ou une hausse des taux à long terme pourrait peser sur les fonds propres et la performance du crédit. (California Bank of Commerce)
Données résumées chaque mois par Lightyear AI. Dernière mise à jour le 10 sept. 2026.
Événements à venir
Fonds incluant BCAL
Nom du fonds | Taille du fonds | Pondération de $BCAL |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4,8 Md € | 0,02 % |
Les données affichées ci-dessus sont uniquement indicatives et leur exactitude ou leur exhaustivité n'est pas garantie. Le prix d'exécution réel peut varier. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Votre rendement peut être affecté par les fluctuations des taux de change ainsi que par les frais et charges applicables. Prenez connaissance des conditions et consultez un professionnel si nécessaire. Investir comporte des risques.
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