Donegal Insurance/$DGICB
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Investir comporte des risques
À propos de Donegal Insurance
Donegal Group Inc est une société holding d'assurance dont les filiales et sociétés affiliées proposent des assurances dommages dans 21 États des régions du Mid-Atlantic, du Midwest, du Sud et du Sud-Ouest. Elle comprend trois segments : la fonction Investissements, les branches d'assurance commerciale et les branches d'assurance des particuliers. La majeure partie du chiffre d'affaires provient du segment des branches d'assurance commerciale. Ce segment comprend principalement les polices d'assurance automobile commerciale, d'assurance multirisques commerciale et d'indemnisation des accidents du travail.
- Symbole
- $DGICB
- Secteur
- Finances
- Cotation principale
- NASDAQ
- Employés
- -
- Siège social
- Marietta, United States
- Site Web
- www.donegalgroup.com
Indicateurs DGICB
BasiqueAvancé
690 M $
9,76
1,90 $
-0,03
0,68 $
3,77 %
Prix et volume
Capitalisation boursière
690 M $
Bêta
-0.03
Haut sur 52 semaines
29,99 $
Bas sur 52 semaines
14,87 $
Volume quotidien moyen
8,3 k
Taux de dividende
0,68 $
Solidité financière
Ratio de liquidité générale
0,507
Ratio de liquidité immédiate
0,156
Ratio de la dette à long terme sur les capitaux propres
0,053
Ratio total de la dette sur les capitaux propres
0,053
Ratio de distribution des dividendes (TTM)
37,76 %
Ratio de couverture des intérêts (TTM)
65,92 %
Rentabilité
EBITDA (TTM)
91,543
Marge brute (TTM)
9,40 %
Marge nette (TTM)
7,38 %
Marge opérationnelle (TTM)
9,24 %
Taux d’imposition effectif (TTM)
18,92 %
Efficacité de la gestion
Rendement des actifs (TTM)
2,28 %
Rendement des capitaux propres (TTM)
11,18 %
Évaluation
Ratio prix/bénéfices (TTM)
9,759
Ratio prix/revenu (TTM)
0,711
Ratio prix/valeur
1,04
Ratio prix/valeur comptable tangible (TTM)
1,03
Ratio prix/trésorerie disponible (TTM)
11,724
Rendement de la trésorerie disponible (TTM)
8,53 %
Trésorerie disponible par action (TTM)
1,585
Rendement du dividende (TTM)
3,66 %
Rendement du dividende prévisionnel
3,77 %
Croissance
Variation des revenus (TTM)
-3,07 %
Variation du bénéfice par action (TTM)
-18,76 %
Croissance des revenus sur 3 ans (CAGR)
2,66 %
Croissance du chiffre d’affaires sur 10 ans (TCAC)
3,86 %
Croissance du bénéfice par action sur 3 ans (CAGR)
489,08 %
Croissance annuelle composée du bénéfice par action sur 10 ans (TCAC)
6,37 %
Croissance des dividendes par action sur 3 ans (CAGR)
3,63 %
Croissance annuelle composée des dividendes par action sur 10 ans (TCAC)
3,15 %
Optimistes / Prudents
La souscription s’est sensiblement améliorée au deuxième trimestre : le ratio combiné a reculé à 95,6 % contre 97,7 %, contribuant à une hausse de 32,3 % du résultat net sur un an. La baisse des sinistres liés aux conditions météorologiques et l’évolution favorable des provisions ont été les principaux moteurs. (Last10K)
Les revenus de placement ont augmenté de 15,6 % pour atteindre $14,5 millions au deuxième trimestre, grâce à la hausse des rendements et des actifs investis. Cela a contribué à porter la valeur comptable par action à $17,98 au 30 juin, contre $17,33 à la fin de 2025. (Last10K)
Les branches commerciales font preuve de résilience malgré un marché concurrentiel : les primes nettes émises au deuxième trimestre ont progressé de 0,8 %, portées par une meilleure production de nouvelles affaires. Plus tôt dans l’année, les primes commerciales émises avaient augmenté de 2,2 %, ce qui laisse penser que la stratégie ciblée de la société en matière de tarification et de réseau d’agents commence à porter ses fruits. (Last10K, GlobeNewswire)
La dynamique du chiffre d’affaires reste faible : les primes nettes acquises au premier semestre ont reculé de 4,4 %, tandis que le résultat net a chuté de 19,6 %. Les primes émises dans les branches particuliers ont diminué de 9,7 % au deuxième trimestre, et la croissance des branches commerciales n’a pas suffi à compenser ce recul. (Last10K, Reinsurance News)
Le premier trimestre a montré à quelle vitesse la volatilité des sinistres peut éroder la rentabilité : le ratio combiné s’est détérioré, passant de 91,6 % à 99,8 %, tandis que les pertes liées aux conditions météorologiques et aux incendies majeurs ont augmenté. Cela signifie que le solide ratio du deuxième trimestre dépend en partie de conditions météorologiques exceptionnellement clémentes plutôt que d’une tendance pleinement établie. (GlobeNewswire)
Les pressions sous-jacentes sur les coûts se sont accrues : le ratio de frais du deuxième trimestre est passé de 32,2 % à 35,8 %, tandis que les pertes liées aux incendies majeurs ont également augmenté pour atteindre $15,0 millions. Le ralentissement de la hausse des primes lors des renouvellements et la baisse des taux de rétention dans les branches commerciales accentuent le risque que la concurrence limite l’amélioration future des marges. (Last10K, MarketScreener)
Données résumées chaque mois par Lightyear AI. Dernière mise à jour le 16 sept. 2026.
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