Donegal Insurance/$DGICB
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À propos de Donegal Insurance
Donegal Group Inc is an insurance holding company that offers businesses and individuals personal and commercial lines of property and casualty insurance. The company's reportable segments are its Investment function, Personal lines of insurance, and Commercial lines of insurance. Personal lines products consist mainly of homeowners and private passenger automobile policies. The Commercial lines products of its insurance subsidiaries consist mainly of commercial automobile, commercial multi-peril, and workers' compensation policies. The group mainly operates in the United States.
Symbole
$DGICB
Secteur
Cotation principale
Employés
-
Siège social
Site Web
Indicateurs DGICB
BasiqueAvancé
675 M $
6,51
2,34 $
-0,02
0,64 $
4,33 %
Prix et volume
Capitalisation boursière
675 M $
Bêta
-0.02
Haut sur 52 semaines
20,46 $
Bas sur 52 semaines
13,84 $
Volume quotidien moyen
1,4 k
Taux de dividende
0,64 $
Solidité financière
Ratio de liquidité générale
0,513
Ratio de liquidité immédiate
0,169
Ratio de la dette à long terme sur les capitaux propres
5,779
Ratio total de la dette sur les capitaux propres
5,779
Ratio de distribution des dividendes (TTM)
28,95 %
Ratio de couverture des intérêts (TTM)
78,81 %
Rentabilité
EBITDA (TTM)
106,985
Marge brute (TTM)
10,55 %
Marge nette (TTM)
8,34 %
Marge opérationnelle (TTM)
10,36 %
Taux d’imposition effectif (TTM)
18,53 %
Efficacité de la gestion
Rendement des actifs (TTM)
2,71 %
Rendement des capitaux propres (TTM)
15,20 %
Évaluation
Ratio prix/bénéfices (TTM)
6,507
Ratio prix/revenu (TTM)
0,537
Ratio prix/valeur
1,11
Ratio prix/valeur comptable tangible (TTM)
1,11
Ratio prix/trésorerie disponible (TTM)
6,775
Rendement de la trésorerie disponible (TTM)
14,76 %
Trésorerie disponible par action (TTM)
2,251
Rendement du dividende (TTM)
4,20 %
Rendement du dividende prévisionnel
4,33 %
Croissance
Variation des revenus (TTM)
3,36 %
Variation du bénéfice par action (TTM)
965,80 %
Croissance des revenus sur 3 ans (CAGR)
6,38 %
Croissance du chiffre d’affaires sur 10 ans (TCAC)
4,94 %
Croissance du bénéfice par action sur 3 ans (CAGR)
176,40 %
Croissance annuelle composée du bénéfice par action sur 10 ans (TCAC)
9,32 %
Croissance des dividendes par action sur 3 ans (CAGR)
3,30 %
Croissance annuelle composée des dividendes par action sur 10 ans (TCAC)
2,83 %
Optimistes / Prudents
Discipline de souscription : Le ratio combiné GAAP du premier trimestre 2025 de Donegal s’est amélioré à 91,6 %, contre 102,4 % au T1 2024, dopé par la baisse des sinistres liés aux intempéries et aux grands incendies ainsi que par une évolution favorable des réserves, preuve d’une excellente gestion technique (Investing.com).
Dynamique du bénéfice net : Le bénéfice net de la société a bondi à 25,2 millions USD au T1 2025 (+323 % a/a) et à 16,9 millions USD au T2 2025 (+306 % a/a), illustrant une forte progression de la rentabilité sur les deux trimestres (Investing.com, Investing.com).
Solidité financière et des notations : A.M. Best a confirmé la note de solidité financière de Donegal Insurance Group à A (Excellent) et sa notation de crédit émetteur à “a”, reflétant la solidité du bilan et une gestion appropriée des risques d’entreprise (StreetInsider.com).
Pression sur le chiffre d’affaires : Les primes nettes acquises au T2 2025 ont diminué de 1,1 % à 231,8 millions USD, en raison d’une baisse de 15,3 % des primes nettes souscrites en assurance de particuliers, signalant des difficultés à maintenir la croissance dans les produits d’assurance destinés aux particuliers (GlobeNewswire).
Exposition aux catastrophes : Les pertes liées aux intempéries se sont élevées à 25,8 millions USD au T2 2025, soit 11,1 points de pourcentage du ratio de sinistres—au-dessus de la moyenne trimestrielle sur cinq ans—soulignant la volatilité des résultats liée aux événements naturels (GlobeNewswire).
Effet de l’attrition sur les particuliers : Donegal a volontairement réduit son exposition en assurance de particuliers, avec une baisse de 9,9 % en glissement annuel des primes nettes souscrites en assurance de particuliers au T1 2025, conséquence de non-renouvellements et d’une attrition planifiée, ce qui pourrait limiter la croissance future des volumes malgré l’amélioration des marges (Donegal investor release).
Données résumées chaque mois par Lightyear AI. Dernière mise à jour le 9 oct. 2025.
Les données affichées ci-dessus sont uniquement indicatives et leur exactitude ou leur exhaustivité n'est pas garantie. Le prix d'exécution réel peut varier. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Votre rendement peut être affecté par les fluctuations des taux de change ainsi que par les frais et charges applicables. Prenez connaissance des conditions et consultez un professionnel si nécessaire. Investir comporte des risques.
Les données en temps réel du marché américain proviennent du carnet d'ordres IEX fourni par Polygon. Les données de marché américaines en dehors des heures d'ouverture sont retardées de 15 minutes et peuvent différer significativement du prix réel négociable à l'ouverture du marché.
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