Fidelity D&D Bancorp/$FDBC
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Investir comporte des risques
À propos de Fidelity D&D Bancorp
Fidelity D & D Bancorp Inc est une société holding bancaire. Par l'intermédiaire de sa filiale bancaire commerciale agréée par l'État et détenue à 100 %, The Fidelity Deposit and Discount Bank (la Banque), la société propose une gamme complète de services bancaires, fiduciaires et financiers aux particuliers, aux petites entreprises et aux entreprises. Ses principaux marchés sont les comtés de Lackawanna, Luzerne et Northampton, en Pennsylvanie. Les principaux produits de dépôt de la société sont les dépôts à vue et les comptes à terme, les comptes du marché monétaire et les comptes d'épargne rémunérés. Les segments d'activité de la société comprennent : le commerce et l'industrie, l'immobilier commercial, la consommation et l'immobilier résidentiel, la majeure partie du chiffre d'affaires provenant du segment de l'immobilier commercial.
- Symbole
- $FDBC
- Secteur
- Finances
- Cotation principale
- NASDAQ
- Employés
- 311
- Siège social
- Dunmore, United States
- Site Web
- www.bankatfidelity.com
Indicateurs FDBC
BasiqueAvancé
399 M $
12,45
5,52 $
0,81
1,72 $
2,50 %
Prix et volume
Capitalisation boursière
399 M $
Bêta
0.81
Haut sur 52 semaines
71,96 $
Bas sur 52 semaines
41,00 $
Volume quotidien moyen
13 k
Taux de dividende
1,72 $
Solidité financière
Rentabilité
Marge nette (TTM)
32,22 %
Marge opérationnelle (TTM)
38,89 %
Taux d’imposition effectif (TTM)
15,19 %
Chiffre d'affaires par employé (TTM)
320 000 $
Efficacité de la gestion
Rendement des actifs (TTM)
1,12 %
Rendement des capitaux propres (TTM)
13,51 %
Évaluation
Ratio prix/bénéfices (TTM)
12,448
Ratio prix/revenu (TTM)
3,979
Ratio prix/valeur
1,62
Ratio prix/valeur comptable tangible (TTM)
1,76
Rendement du dividende (TTM)
2,50 %
Rendement du dividende prévisionnel
2,50 %
Croissance
Variation des revenus (TTM)
12,69 %
Variation du bénéfice par action (TTM)
22,38 %
Croissance des revenus sur 3 ans (CAGR)
7,14 %
Croissance du bénéfice par action sur 3 ans (CAGR)
8,10 %
Croissance annuelle composée du bénéfice par action sur 10 ans (TCAC)
10,50 %
Croissance des dividendes par action sur 3 ans (CAGR)
6,10 %
Croissance annuelle composée des dividendes par action sur 10 ans (TCAC)
8,65 %
Optimistes / Prudents
Le bénéfice net du troisième trimestre a progressé de 21 % sur un an, à 8,9 millions de dollars, tandis que la marge nette d’intérêt s’est élargie de 35 points de base pour atteindre 3,30 %. La hausse des encours de prêts et la baisse du coût des dépôts ont contribué à cette amélioration, offrant une assise opérationnelle claire à la dynamique des bénéfices. (GlobeNewswire)
Les indicateurs de crédit restent solides : au 30 septembre, les actifs non performants représentaient 0,08 % des actifs, les prêts en retard et les prêts sans intérêts 0,19 % du total des prêts, et les créances irrécouvrables nettes 0,01 % de l’encours moyen des prêts. Ces chiffres constituent un contrepoids rassurant à la croissance rapide des prêts de la banque. (GlobeNewswire)
Le conseil d’administration a relevé le dividende trimestriel de 7 %, à 0,46 $ par action, portant à 12 années consécutives la série d’augmentations de l’entreprise. Cette hausse du dividende témoigne de la confiance dans la poursuite de la croissance des bénéfices et renforce l’argument en faveur de rendements pour les actionnaires. (GlobeNewswire)
La croissance des prêts est de plus en plus financée au-delà des dépôts : les prêts ont augmenté de 261,7 millions de dollars depuis la fin de l’année jusqu’en septembre, tandis que les dépôts ont progressé de 142,9 millions de dollars et les emprunts à court terme de 132,7 millions de dollars. Une dépendance accrue aux emprunts de gros peut exposer davantage la banque au coût du financement et aux conditions de refinancement. (GlobeNewswire)
Les coûts augmentent en parallèle des revenus : les charges hors intérêts du troisième trimestre ont progressé de 1,5 million de dollars sur un an et la provision pour pertes de crédit a augmenté de 0,9 million de dollars. Si ces hausses persistent, elles pourraient atténuer les effets de la progression du revenu net d’intérêts. (GlobeNewswire)
L’immobilier commercial représentait environ 46 % des prêts bruts au 30 juin, avec une exposition importante aux biens immobiliers non occupés par leur propriétaire. Cette concentration rend les résultats plus vulnérables si les emprunteurs immobiliers subissent une baisse de leurs flux de trésorerie, une diminution de la valeur des garanties ou des pressions liées au refinancement. (SEC)
Données résumées chaque mois par Lightyear AI. Dernière mise à jour le 22 oct. 2026.
FDBC Performance Financière
Revenus et dépenses
Événements à venir
Fonds incluant FDBC
Nom du fonds | Taille du fonds | Pondération de $FDBC |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5,3 Md $ | 0,01 % |
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5,3 Md $ | 0,01 % |
Les données affichées ci-dessus sont uniquement indicatives et leur exactitude ou leur exhaustivité n'est pas garantie. Le prix d'exécution réel peut varier. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Votre rendement peut être affecté par les fluctuations des taux de change ainsi que par les frais et charges applicables. Prenez connaissance des conditions et consultez un professionnel si nécessaire. Investir comporte des risques.
Les données en temps réel du marché américain proviennent du carnet d'ordres IEX fourni par Polygon. Les données de marché américaines en dehors des heures d'ouverture sont retardées de 15 minutes et peuvent différer significativement du prix réel négociable à l'ouverture du marché.