Merchants Bank/$MBIN
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Investir comporte des risques
À propos de Merchants Bank
Merchants Bancorp est une société holding bancaire basée aux États-Unis qui exploite plusieurs secteurs d'activité axés sur le financement et la gestion de logements multifamiliaux et d'établissements de santé FHA, les prêts hypothécaires résidentiels de détail et correspondants, ainsi que les services bancaires communautaires traditionnels. Ses segments comprennent les prêts hypothécaires multifamiliaux, qui émettent et gèrent des prêts hypothécaires garantis par le gouvernement pour les logements multifamiliaux et les établissements de santé ; le financement hypothécaire, qui offre des services de financement hypothécaire, de prêts commerciaux et de dépôt ; et le segment bancaire, qui génère un maximum de revenus et fournit des prêts de portefeuille pour les prêts multifamiliaux et les prêts aux établissements de santé, les prêts hypothécaires résidentiels, les prêts agricoles, les prêts SBA et les services bancaires communautaires.
- Symbole
- $MBIN
- Secteur
- Finances
- Cotation principale
- NASDAQ
- Employés
- 735
- Siège social
- Carmel, United States
- Site Web
- bankmerchants.com
Indicateurs Merchants Bank
BasiqueAvancé
2,4 Md $
10,47
4,98 $
1,15
0,42 $
0,84 %
Prix et volume
Capitalisation boursière
2,4 Md $
Bêta
1.15
Haut sur 52 semaines
56,87 $
Bas sur 52 semaines
30,37 $
Volume quotidien moyen
207 k
Taux de dividende
0,42 $
Solidité financière
Ratio de distribution des dividendes (TTM)
22,47 %
Rentabilité
Marge nette (TTM)
42,47 %
Marge opérationnelle (TTM)
56,03 %
Taux d’imposition effectif (TTM)
16,73 %
Chiffre d'affaires par employé (TTM)
860 000 $
Efficacité de la gestion
Rendement des actifs (TTM)
1,33 %
Rendement des capitaux propres (TTM)
11,73 %
Évaluation
Ratio prix/bénéfices (TTM)
10,47
Ratio prix/revenu (TTM)
3,786
Ratio prix/valeur
1,3
Ratio prix/valeur comptable tangible (TTM)
1,31
Ratio prix/trésorerie disponible (TTM)
-2,916
Rendement de la trésorerie disponible (TTM)
-34,29 %
Trésorerie disponible par action (TTM)
-17,88
Rendement du dividende (TTM)
0,81 %
Rendement du dividende prévisionnel
0,84 %
Croissance
Variation des revenus (TTM)
5,73 %
Variation du bénéfice par action (TTM)
9,55 %
Croissance des revenus sur 3 ans (CAGR)
12,40 %
Croissance du bénéfice par action sur 3 ans (CAGR)
1,87 %
Croissance des dividendes par action sur 3 ans (CAGR)
-12,64 %
Optimistes / Prudents
Le résultat net du deuxième trimestre a progressé de 106 % sur un an, à $78,3 millions, tandis que le revenu net d’intérêts a augmenté de 6 % et que le coefficient d’exploitation s’est amélioré à 40,2 %. Cette combinaison suggère que le redressement des bénéfices ne dépend pas uniquement de la croissance des prêts. (PR Newswire, StockStory)
Le bilan continue de croître, les actifs ayant augmenté de 9 % depuis la fin de 2025, les prêts de 12 % et les dépôts de 9 % au 30 juin. Les dépôts de base représentaient 91 % des dépôts, tandis que $13,0 milliards de liquidités et un ratio de fonds propres total de 12,5 % offrent une marge de sécurité substantielle pour poursuivre la croissance. (PR Newswire, Last10K)
Le modèle spécialisé de Merchants lui offre plusieurs sources de revenus dans un environnement de taux changeant. La direction indique que les rendements élevés des bons du Trésor peuvent soutenir la valorisation des droits de gestion et des produits dérivés, tandis que les prêts en cours de montage pourraient être convertis en prêts permanents, même si la hausse des taux pèse à court terme sur les revenus tirés des cessions. (PR Newswire)
La forte hausse du bénéfice trimestriel a été largement favorisée par une baisse de 83 % des provisions pour pertes sur créances, tandis que le chiffre d’affaires n’a progressé que de 1,7 % sur un an et que le revenu net d’intérêts a été inférieur aux estimations des analystes. Si les provisions se normalisent au lieu de continuer à baisser, la croissance du bénéfice publié pourrait ralentir sensiblement. (StockStory, PR Newswire)
Le risque de crédit s’est amélioré, mais reste significatif : les prêts non performants ont atteint 2,16 % des prêts au premier trimestre, tandis qu’un titre adossé à des créances hypothécaires non garanti par une agence, d’un montant de $375,4 millions, affichait au deuxième trimestre un taux d’impayés de 37 % parmi les prêts sous-jacents. La protection de crédit réduit les pertes potentielles, mais n’élimine pas le risque de nouvelles dépréciations ou provisions. (PR Newswire, StockTitan)
Les informations publiées sur le financement ont créé une incertitude persistante : les dépôts intermédiés ont diminué d’environ moitié sur un an au premier trimestre et les coûts de financement ont augmenté, entraînant l’ouverture d’enquêtes par des cabinets d’avocats représentant des actionnaires. Bien que les dépôts de base se soient améliorés au deuxième trimestre, l’examen en cours pourrait accroître les risques juridiques, réputationnels et de financement. (Morningstar, PR Newswire)
Données résumées chaque mois par Lightyear AI. Dernière mise à jour le 21 sept. 2026.
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Fonds incluant Merchants Bank
ToutesUSDGBPEUR
Nom du fonds | Taille du fonds | Pondération de $MBIN |
|---|---|---|
iShares S&P SmallCap 600$IDP6 | 3,2 Md $ | 0,07 % |
iShares S&P Small Cap 600£ISP6 | 2,4 Md £ | 0,07 % |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4,8 Md € | 0,05 % |
iShares MSCI World Small Cap$WSML | 9 Md $ | 0,01 % |
iShares MSCI USA Small Cap ESG Enhanced CTB€SXRG | 2,8 Md € | 0,01 % |
Les données affichées ci-dessus sont uniquement indicatives et leur exactitude ou leur exhaustivité n'est pas garantie. Le prix d'exécution réel peut varier. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Votre rendement peut être affecté par les fluctuations des taux de change ainsi que par les frais et charges applicables. Prenez connaissance des conditions et consultez un professionnel si nécessaire. Investir comporte des risques.
Les données en temps réel du marché américain proviennent du carnet d'ordres IEX fourni par Polygon. Les données de marché américaines en dehors des heures d'ouverture sont retardées de 15 minutes et peuvent différer significativement du prix réel négociable à l'ouverture du marché.