USCB Financial Holdings, Inc./$USCB
1J1S1MYTD1A5 AMAX
Investir comporte des risques
À propos de USCB Financial Holdings, Inc.
USCB Financial Holdings Inc est une société holding bancaire. Par l'intermédiaire de sa filiale bancaire, elle propose des produits, services et solutions bancaires axés sur la relation client à une clientèle diversifiée sur les marchés locaux où elle opère, ainsi qu'à des clients internationaux ayant des besoins bancaires aux États-Unis. L'offre de produits et services du groupe comprend principalement des produits de dépôt traditionnels, notamment des comptes courants commerciaux et grand public, des comptes de dépôt sur le marché monétaire, des comptes d'épargne, etc. ; des services bancaires en ligne ; des polices d'assurance titre pour les transactions immobilières ; ainsi qu'une variété de produits de crédit tels que des prêts aux petites entreprises, des prêts immobiliers commerciaux, des cartes de crédit professionnelles, etc. ; et autres. Sur le plan géographique, son principal marché bancaire est le sud de la Floride.
- Symbole
- $USCB
- Secteur
- Finances
- Cotation principale
- NASDAQ
- Employés
- 205
- Siège social
- Doral, United States
- Site Web
- www.uscentury.com
Indicateurs USCB
BasiqueAvancé
423 M $
14,95
1,53 $
0,46
0,48 $
2,18 %
Prix et volume
Capitalisation boursière
423 M $
Bêta
0.46
Haut sur 52 semaines
23,89 $
Bas sur 52 semaines
16,36 $
Volume quotidien moyen
80 k
Taux de dividende
0,48 $
Solidité financière
Ratio de distribution des dividendes (TTM)
29,22 %
Rentabilité
Marge nette (TTM)
30,41 %
Marge opérationnelle (TTM)
43,59 %
Taux d’imposition effectif (TTM)
27,22 %
Chiffre d'affaires par employé (TTM)
460 000 $
Efficacité de la gestion
Rendement des actifs (TTM)
1,00 %
Rendement des capitaux propres (TTM)
12,36 %
Évaluation
Ratio prix/bénéfices (TTM)
14,945
Ratio prix/revenu (TTM)
4,496
Ratio prix/valeur
1,81
Ratio prix/valeur comptable tangible (TTM)
1,81
Ratio prix/trésorerie disponible (TTM)
8,659
Rendement de la trésorerie disponible (TTM)
11,55 %
Trésorerie disponible par action (TTM)
2,647
Rendement du dividende (TTM)
2,07 %
Rendement du dividende prévisionnel
2,18 %
Croissance
Variation des revenus (TTM)
7,25 %
Variation du bénéfice par action (TTM)
4,33 %
Croissance des revenus sur 3 ans (CAGR)
11,94 %
Croissance du bénéfice par action sur 3 ans (CAGR)
15,06 %
Optimistes / Prudents
Le bénéfice net du T2 a progressé de 11,5 % sur un an pour atteindre $9,1 millions, tandis que l’EPS dilué a augmenté à $0,49. La marge nette d’intérêt s’est élargie à 3,49 % et le coefficient d’exploitation est tombé sous 50 %, ce qui montre que la croissance du bilan se traduit par une meilleure rentabilité. (GlobeNewswire)
La banque continue de croître à un rythme soutenu : les actifs ont dépassé $3 milliards, les prêts ont augmenté de 9,9 % sur un an et les décaissements trimestriels de prêts ont atteint un niveau record de $272 millions. La direction prévoit une croissance nette des prêts comprise entre le haut de la fourchette à un chiffre et le bas de la fourchette à deux chiffres au second semestre 2026, même si la production devrait se normaliser par rapport au pic du T2. (GlobeNewswire, Exa)
Les indicateurs de crédit et de fonds propres offrent une solide marge de sécurité pour poursuivre l’activité de prêt. Les prêts non performants ne représentaient que 0,09 % du total des prêts, les pertes nettes sur créances 0,05 % de l’encours moyen des prêts, et le ratio total de fonds propres fondé sur les risques s’établissait à 13,88 % au niveau de la holding et à 13,68 % au niveau de la banque. (Last10K)
Le portefeuille de prêts reste fortement exposé à l’immobilier commercial et à une seule économie régionale. Les prêts CRE s’élevaient à environ $1,31 milliard au 30 juin 2026, soit près de 57 % du total des prêts, tandis que la société elle-même signale la concentration en Floride du Sud, dans l’immobilier et le CRE comme des risques significatifs. (Last10K)
Le financement pourrait devenir plus coûteux ou moins stable à mesure que la croissance se poursuit. Bien que le coût moyen des dépôts ait reculé à 2,16 %, les dépôts en fin de période ont diminué après que USCB a abandonné les certificats de dépôt intermédiés et d’autres dépôts à coût élevé, en les remplaçant en partie par des avances de la FHLB ; la direction a également averti que la concurrence sur les dépôts pourrait ramener les marges vers le bas de sa fourchette de 3,40 %-3,50 %. (Exa, Last10K)
Le rythme exceptionnel de production du T2 pourrait ne pas être reproductible, et les commissions et autres revenus hors intérêts ont déjà montré une certaine normalisation. La direction prévoit une production trimestrielle d’environ $175 millions à $190 millions, contre $272 millions, tandis que les revenus hors intérêts du T2 ont reculé par rapport au trimestre précédent après une activité liée aux swaps exceptionnellement élevée au trimestre antérieur. (Exa, Last10K)
Données résumées chaque mois par Lightyear AI. Dernière mise à jour le 19 sept. 2026.
Événements à venir
Aucun événement à venir
Actualités USCB
ToutesArticlesVidéos
Fonds incluant USCB
Nom du fonds | Taille du fonds | Pondération de $USCB |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4,8 Md € | 0,00 % |
Les données affichées ci-dessus sont uniquement indicatives et leur exactitude ou leur exhaustivité n'est pas garantie. Le prix d'exécution réel peut varier. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Votre rendement peut être affecté par les fluctuations des taux de change ainsi que par les frais et charges applicables. Prenez connaissance des conditions et consultez un professionnel si nécessaire. Investir comporte des risques.
Les données en temps réel du marché américain proviennent du carnet d'ordres IEX fourni par Polygon. Les données de marché américaines en dehors des heures d'ouverture sont retardées de 15 minutes et peuvent différer significativement du prix réel négociable à l'ouverture du marché.