Pelnas ir nuostoliai (PnL)

Lightyear paskyroje gali matyti apytikslį pelną ir nuostolį (PnL). Rodomas PnL yra apytikslis, nes valiutų kursai ir investicijų vertė gali svyruoti realiuoju laiku.

Gali matyti dviejų tipų PnL, atspindinčius skirtingus paskyros rezultatų aspektus: portfelio PnL ir investicijų PnL.

• Pagrindinis portfelio rodmuo viršutiniame kairiajame kampe yra visų tavo investicijų ir paskyroje laikomų pinigų verčių suma
• Bendras PnL ir pagrindinis grafikas atspindi pasirinktą laikotarpį: pasirinkus 1D, rodomas šiandienos pokytis. Pasirinkus 1M, rodomas pastarojo mėnesio pokytis ir taip toliau. Jei nori sužinoti, kaip apskaičiuojamas apytikslis pelnas ir nuostolis, spausk „i“ po portfelio verte.
• Portfelio vertė rodoma tavo pasirinkta valiuta, taikant naujausią tarpbankinį valiutos keitimo kursą. Kad vaizdas būtų kuo tikslesnis, rekomenduojame, kai įmanoma, rinktis tą valiutą, kuria laikai lėšas ir investicijas.

Norėdamas išsamiau sužinoti, kaip apskaičiuojama bendra portfelio vertė, spausk po ja esančią „i“.

• Investicijos: apytikslė visų šiuo metu turimų instrumentų vertė
• Pinigai: lėšos, kurias laikai visose savo daugiavaliutėse sąskaitose
• Įnešti: visos lėšos, kurias kada nors įnešei į savo Lightyear paskyrą
• Atlygiai: visi iš Lightyear'io gauti atlygiai
• Išėmimai: visos lėšos, kurias kada nors išėmei iš Lightyear'io

Grafiko nustatymuose gali pasirinkti atskirą „Pelno ir nuostolio“ rodinį. Skaičiuojant visiškai neatsižvelgiama į įneštas ar išimtas lėšas ir pervedimus, todėl matai tik investicijų rezultatus, o ne pinigų judėjimą paskyroje.

Pagal numatytuosius nustatymus Lightyear apskaičiuoja PnL svertinės vidutinės įsigijimo kainos (WAC) metodu. Jei nori, paskyros nustatymuose gali pasirinkti FIFO principą.

• Svertinė vidutinė įsigijimo kaina (WAC): vidutinė pirkimo kaina perskaičiuojama įtraukiant visus pozicijos pirkimus. Tai numatytasis metodas.
• FIFO principas: laikoma, kad pirmiausia parduodamos anksčiausiai įsigytos akcijos. Rengdamas kapitalo prieaugio ataskaitą, taip pat gali pasirinkti, kaip apskaičiuoti įsigijimo kainą: svertinio vidurkio metodu ar FIFO principu.

• Investicijų skiltyje rodoma dabartinė visų turimų pozicijų vertė, pagal numatytuosius nustatymus išreikšta pasirinkta portfelio valiuta
• Atidaręs turimo instrumento puslapį, matysi savo pozicijos PnL skiltį
  • Dabartinė vertė: apytikslė investicijos vertė pagal paskutinę žinomą prekybos kainą (arba uždarymo kainą pasibaigus prekybos valandoms)
  • Pokytis: apytikslis investicijos vertės padidėjimas arba sumažėjimas nuo pozicijos atidarymo
  • Akcijos: kiek akcijų šiuo metu turi
  • Vid. pirkimo kaina: apskaičiuojama pagal pasirinktą metodą (WAC arba FIFO). Taikant numatytąjį metodą (WAC), tai yra visų pirkimų vidutinė kaina. Skaičiavimas pradedamas iš naujo tik visiškai uždarius poziciją ir vėl ją atidarius.

Pateikęs pardavimo pavedimą, jo realizuotą pelną arba nuostolį matysi kortelėje „Operacijos“, to pavedimo veiklos ekrane. Jis rodomas pasirinkta portfelio valiuta.

Jei instrumento prekybos valiuta skiriasi nuo portfelio valiutos, šią sumą apskaičiuojame pagal valiutos keitimo kursą. Pardavimo pavedimo dieną ji būna apytikslė, apskaičiuota pagal artimiausio laiko žinomą kursą. Kitą dieną ją atnaujiname pagal galutinį dienos pabaigos kursą. Taigi apytikslę sumą pamatai iš karto, o galutinę – kai kursai jau žinomi.

Valiutos keitimo kursas naudojamas tik šiai sumai apskaičiuoti, o pardavimo pajamos nekonvertuojamos ir lieka instrumento valiuta. Pavyzdžiui, pardavęs EUR valiuta prekiaujamą ETF fondą, gauni pinigus eurais:

• Jei portfelio valiuta yra EUR, valiutos keitimo kurso nereikia, o rodoma suma kitą dieną nesikeičia
• Jei portfelio valiuta yra USD, realizuotas pelnas arba nuostolis rodomas JAV doleriais pagal EUR/USD kursą ir kitą dieną gali šiek tiek pasikeisti

Kiekvienos investicijos PnL gali būti rodomas portfelio arba instrumento prekybos valiuta. Jas gali perjungti tiesiogiai instrumento puslapyje arba portfelio kortelės filtruose. Jei portfelio ir instrumento prekybos valiutos sutampa, pasirinkimas nerodomas, nes abiem atvejais matytum tą patį.

Taip, valiutą, kuria rodomas portfelis, gali pakeisti profilio nustatymuose. Tai keičia tik bendrą portfelio rodinį: jame matysi apytikslę visų turimų pozicijų vertę, perskaičiuotą į pasirinktą valiutą.

Atmink, kad portfelio valiuta yra tik rodymo parinktis, o pateikiamas vertinimas visada apytikslis. Kad rodoma vertė būtų kuo tikslesnė, siūlome rinktis valiutą, kuria laikai didžiąją dalį investicijų ar pinigų.

Portfelio valiuta yra tik rodymo nustatymas, todėl jos keitimas neturi įtakos sąskaitos išrašams: juose ir toliau naudojama sąskaitos valiuta. Daugiau apie portfelio ir sąskaitos valiutų skirtumus skaityti čia.

Portfelio PnL ir investicijų rezultatai atspindi skirtingus dalykus, o jų skirtumą dažniausiai lemia valiutos keitimo kursų pokyčiai. Jei į portfelio skaičiavimą įtraukiamas lėšų judėjimas, PnL rodo dabartinės vertės ir bendros įneštos sumos (atėmus išimtas lėšas) skirtumą. Jei investuoji į turtą kita valiuta, nei įneši lėšas, valiutos kurso pokyčiai veikia bendrą PnL, net kai investicijų vertė auga.

Pavyzdžiui, įneši 1 000 € ir nusiperki JAV akcijų, o jų vertė JAV doleriais pakyla 5 %. Tada JAV doleris susilpnėja euro atžvilgiu. Perskaičiavus į eurus, tavo portfelis vertas mažiau nei iš pradžių įnešti 1 000 €, nors investicijos uždirbo pelno. Tokiu atveju jų vertė iš tiesų pakilo, tačiau matai valiutų svyravimų poveikį portfelio vertei, išreikštai pasirinkta portfelio valiuta. Tas pats galioja, jei laikai tik pinigus, bet programėlėje sumas peržiūri kita valiuta. Kad vaizdas būtų kuo tikslesnis, rekomenduojame, kai įmanoma, portfelį peržiūrėti ta valiuta, kuria laikai lėšas ir investicijas.

Atmink, kad šis pavyzdys yra tik iliustracinis. Kiekvienas portfelis skirtingas, todėl gali skirtis ir priežastys, dėl kurių kinta apytikslis PnL. Programėlėje rodomi skaičiai yra tik apytiksliai ir gali svyruoti keičiantis valiutų kursams bei investicijų vertei. Jei kyla abejonių ar nori kitaip įvertinti savo portfelį, visada gali apskaičiuoti grąžą tau tinkamiausiu metodu.

Taip, gali neįtraukti įneštų ir išimtų lėšų. Po pagrindiniu grafiku bakstelėk krumpliaračio piktogramą (grafiko nustatymus) ir pasirink grafiko tipą „Pelnas ir nuostolis“.

Taip pat žr.: Instrumentų kainos