Portfelio valiuta naudojama apytikslei bendrai viso tavo sąskaitoje turimo turto vertei rodyti. Tai tik rodymo nustatymas. Jis nekeičia to, kaip laikomi tavo pinigai ar instrumentai ir kokią valiutą iš tikrųjų turi.
Ji skiriasi nuo tavo sąskaitos valiutos – EUR, kurios pakeisti negalima. Daugiau apie tai skaityk toliau.
Kaip pakeisti portfelio valiutą?
Eik į profilį → tris taškus šalia sąskaitos → Valiuta. Gali rinktis EUR, GBP arba USD. Kiekvienai savo sąskaitai gali nustatyti skirtingą portfelio valiutą.
Kaip veikia portfelio valiuta
Pasirinkus portfelio valiutą, Lightyear rodo apytikslę bendrą vertę ta valiuta pagal naujausią tarpbankinį kursą. Tačiau tavo pinigai ir instrumentai lieka ten pat ir tomis valiutomis, kuriomis juos laikai.
Kam šis nustatymas turi įtakos
- Apytikslei bendrai portfelio vertei
- Apytikslei bendrai grąžai (PnL)
- Apytiksliam bendram pinigų likučiui ir bendrai turimų investicijų vertei
Kam tai neturi įtakos
- Atskiri instrumentai visada rodomi ta valiuta, kuria jais prekiaujama
- Pinigų likučiai lieka tomis valiutomis, kuriomis juos laikai
- Pakeitus portfelio valiutą, valiutos konvertavimas neatliekamas
- Sąskaitos valiuta lieka EUR
- Planų sumos ir sąskaitos išrašai visada rodomi sąskaitos valiuta (EUR)
Portfelio ir sąskaitos valiutų skirtumai
Tavo Lightyear sąskaitos valiuta yra EUR. Todėl Planų sumos ir sąskaitos išrašai rodomi eurais, net jei investuoji kitomis valiutomis. Eurais rodoma suma nereiškia, kad valiuta buvo konvertuota – investicijos ir pinigai lieka pradinėmis valiutomis.
Pavyzdžiui, jei portfelio valiuta yra EUR ir per Planą investuoji į eurais prekiaujamą ETF, jame suma rodoma HUF. Tačiau vis tiek perki eurais ir laikai eurais prekiaujamą ETF.
Portfelio valiuta turi įtakos rodomai grąžai
Jei portfelio valiuta skiriasi nuo investicijų ar laikomų pinigų valiutų, valiutos keitimo kurso pokyčiai turės įtakos rodomai grąžai. Pavyzdžiui, jei turi USD akcijų ar pinigų, o portfelio valiuta yra EUR, pasikeitus EUR/USD kursui, pasikeis rodomas pelnas ar nuostolis. Kad tiksliau matytum apytikslius investicijų rezultatus, rekomenduojame juos peržiūrėti ta pačia valiuta, kuria laikai pozicijas.
Taip pat skaityk: pelnas ir nuostolis (PnL).
Taip pat žr. Kaip veikia mano daugiavaliutė sąskaita? ir Pelnas ir nuostolis (PnL)