Kako prenesem svoj portfelj?

Če so delnice, ETF-ji ali obveznice, ki jih imate pri drugem borznem posredniku, na voljo na Lightyearju, sledite korakom na tej strani. Pozicije z osebnega računa lahko prenesete samo na svoj osebni račun Lightyear. Prav tako lahko pozicije s poslovnega računa prenesete na svoj poslovni račun Lightyear.

1. Preverite, ali vaš trenutni borzni posrednik omogoča prenos naložb s svoje platforme.
2. V mobilni ali spletni aplikaciji odprite svoj profil in izberite »Prenesi portfelj«.
3. Izberite račun, na katerega želite prenesti naložbe.
4. Nato izberite instrument, ki ga želite prenesti k nam. Instrument mora biti na voljo na Lightyearju. Z njim mora biti mogoče trgovati na isti borzi in v isti valuti kot na naši platformi. Kriptosredstev ni mogoče prenesti. Celotno ponudbo najdete v iskalniku delnic, iskalniku skladov in iskalniku obveznic. Preverite, ali se borza in valuta instrumenta ujemata z vašo naložbo. Če instrumenta ne najdete na seznamu, ga nimamo v ponudbi in prenosa ne moremo sprejeti.
5. Pri prenosu delnic ali ETF-jev sprejemamo cele enote. Prenesete lahko le običajne delnice, tudi tiste, pridobljene z izvršitvijo opcij – Lightyear ne sprejema nekvalificiranih delniških opcij (NSO). Za oddajo zahteve mora biti vsaka delniška pozicija vredna najmanj 1000 EUR/GBP/USD, 400.000 HUF, 10.000 SEK/NOK, 7000 DKK, 4000 PLN ali 1000 CHF.
6. Pri prenosu obveznic je najmanjša količina naročila 1 obveznica, zato je najmanjša vrednost naročila tržna cena 1 obveznice.
7. Nazadnje izberite svojega borznega posrednika, da vam pošljemo navodila za oddajo zahteve za prenos pri njem. Če ga ni na seznamu, izberite »Drugo«. Nato sledite navodilom za začetek prenosa pri trenutnem borznem posredniku, za ostalo pa bomo poskrbeli mi.

• Sprejemamo prenose od skoraj vseh borznih posrednikov, ki omogočajo prenos naložb k drugemu ponudniku. V aplikaciji najdete seznam in navodila za posrednike, od katerih najpogosteje prejemamo prenose.
• Prenos morate najprej začeti na platformi trenutnega borznega posrednika. Obdelavo lahko začnemo šele, ko prejmemo njegovo potrditev.

Za spodnje borzne posrednike smo pripravili podrobna navodila po korakih. Prejmete jih, ko začnete prenos v naši aplikaciji. Trudimo se, da so navodila posodobljena, vendar se lahko potek razlikuje glede na platformo in postopke vašega posrednika. Najbolje je, da se posvetujete neposredno s posrednikom, od katerega prenašate naložbe. Ta najbolje pozna zahtevo, ki jo oddajate na njegovi platformi:

• Kako prenesem portfelj s platforme Shareworks?
• Kako prenesem portfelj s platforme Swedbank?
• Kako prenesem portfelj s platforme Scalable Capital?
• Kako prenesem portfelj s platforme Freetrade?
• Kako prenesem portfelj s platforme LHV?
• Kako prenesem portfelj s platforme InteractiveBrokers?
• Kako prenesem portfelj s platforme Revolut?
• Kako prenesem portfelj od drugih borznih posrednikov?

Za prenos ne zaračunavamo nadomestila, vaš trenutni borzni posrednik pa ga morda zaračuna. To preverite pri njem, preden začnete postopek. Morda boste morali nadomestilo za prenos plačati ali prodati nekaj delnic, da ga pokrijete.

Za začetek prenosa morate opraviti le nekaj korakov. Trenutno gre za ročni postopek. Čas do prejema naložb na račun Lightyear se lahko razlikuje in je pogosto odvisen od postopkov trenutnega borznega posrednika. Če uporablja starejše sisteme, lahko postopek traja dlje ali vključuje dodatne zaplete.

Čas prenosa je večinoma odvisen od borznega posrednika, od katerega prenašate naložbe, in zahteva njegovo ukrepanje. Žal zato postopka ne moremo pospešiti. Prizadevali si bomo, da vas bomo ves čas obveščali z obvestili v aplikaciji.

Brez skrbi, vaše naložbe niso izgubljene. Med prenosom je obdobje, ko instrumentov ni več na prejšnjem računu, na račun Lightyear pa še niso prispeli. Takrat so rezervirani pri prejšnjem borznem posredniku. To je običajen del postopka in lahko traja nekaj časa. Instrumenti so na poti in bodo na računu Lightyear prikazani čim prej. Spremljajte aplikacijo. Ko bodo vse naložbe prispele, vas bomo obvestili.

Prenos lahko obdelamo, vendar najprej preverite, ali prejemni borzni posrednik sprejema instrumente, ki jih želite prenesti. Preden oddate zahtevo, upoštevajte:

• Vsaka pozicija mora dosegati najmanjšo vrednost: 1.000 EUR/GBP/USD, 400.000 HUF, 10.000 SEK/NOK, 7000 DKK, 4000 PLN ali 1000 CHF
• Pozicij v delnih enotah in kriptosredstev ni mogoče prenesti

Za začetek nam s potrjenega e-poštnega naslova pišite na transfers@lightyear.com. Navedite instrumente, ki jih želite prenesti, število enot vsakega in ime prejemne institucije. Naša ekipa bo pregledala zahtevo in vam sporočila naslednje korake. Za ta postopek trenutno ne zaračunavamo nadomestil.

Če prenos k drugemu ponudniku ni mogoč, lahko svoje pozicije vedno prodate in denar dvignete na bančni račun.