Portföljvalutan används för att visa ett uppskattat totalvärde för allt du har på kontot. Det är en visningsinställning som inte påverkar hur dina pengar eller instrument förvaras eller vilken valuta du faktiskt äger.
Den skiljer sig från kontovalutan, som är EUR och inte kan ändras – läs mer om det nedan.
Hur ändrar jag portföljvalutan?
Gå till Profil > de tre punkterna bredvid kontot > Valuta. Du kan välja mellan EUR, GBP och USD och ange olika portföljvalutor för dina konton.
Så fungerar portföljvalutan
Lightyear visar ett uppskattat totalvärde i din valda portföljvaluta med den senaste växelkursen på interbankmarknaden. Dina pengar och instrument ligger kvar precis där de är, i de valutor du har dem i.
Det här påverkas
- Portföljens uppskattade totalvärde
- Den uppskattade totala avkastningen (PnL)
- Det uppskattade totala saldot och det sammanlagda värdet på dina investeringar
Det här påverkas inte
- Enskilda instrument visas alltid i den valuta de handlas i
- Dina faktiska saldon ligger kvar i sina ursprungliga valutor
- Att ändra portföljvaluta leder aldrig till någon faktisk valutaväxling
- Din kontovaluta, som förblir EUR
- Belopp i planer och kontoutdrag, som alltid visas i kontovalutan (EUR)
Portföljvaluta och kontovaluta
Ditt Lightyear-konto har EUR som kontovaluta. Därför visas belopp i planer och dina kontoutdrag i EUR, även när du investerar i andra valutor. Att ett belopp visas i EUR betyder inte att någon valutaväxling har skett – investeringarna och saldona behåller sina ursprungliga valutor.
Om portföljvalutan till exempel är EUR och du investerar i en ETF i EUR genom en plan visas beloppet i HUF. Men du köper fortfarande med EUR och äger en ETF i EUR.
Portföljvalutan påverkar hur avkastningen visas
Om portföljvalutan skiljer sig från valutorna i dina investeringar eller saldon påverkar växelkursförändringar den avkastning som visas. Har du exempelvis aktier i USD eller likvida medel i USD, men portföljvalutan är EUR? Då ändras den vinst eller förlust som visas när växelkursen EUR/USD ändras. För en så rättvisande bild som möjligt av den uppskattade utvecklingen rekommenderar vi samma visningsvaluta som dina innehav.
Läs också: Vinst och förlust (PnL).
Se även Hur fungerar mitt flervalutakonto? och Vinst och förlust (PnL)