Pérdidas y ganancias

Puedes ver tus pérdidas y ganancias estimadas en la cuenta de Lightyear. Es importante que sepas que las pérdidas y ganancias que se muestran son estimaciones, ya que el valor tanto de la divisa como de la inversión puede sufrir desfases con respecto al real.

Tienes acceso a dos indicadores de pérdidas y ganancias, cada uno de los cuales hace el seguimiento de un aspecto diferente del rendimiento de tu cuenta: pérdidas y ganancias de la cartera, y pérdidas y ganancias de las inversiones.

• La cifra principal de la cartera, en la parte superior izquierda, es la suma del valor de todas tus inversiones y del efectivo que tienes en tu cuenta
• Las pérdidas y ganancias totales y el gráfico principal reflejan el periodo que hayas seleccionado, así que si estás viendo 1D, las pérdidas y ganancias reflejan la variación de ese día. Si seleccionas 1M, se mostrarán las cifras del último mes, y así sucesivamente. Para conocer cómo se calcula la estimación de pérdidas y ganancias, pulsa la «i» situada debajo del valor de la cartera.
• El valor de la cartera se muestra en la divisa que elijas, y para ello usamos el tipo de cambio interbancario más reciente. Siempre que sea posible y para obtener una vista más detallada, te sugerimos que consultes tu cartera en la misma divisa en la que tienes tus fondos e inversiones.

Para ahondar en cómo se calcula el valor total, pulsa la «i» que aparece debajo del valor de tu cartera.

• Inversiones: el valor estimado de todos los instrumentos que tienes en cartera
• Efectivo: los saldos de todas tus cuentas multidivisa
• Depósitos: todo el dinero que has depositado en tu cuenta de Lightyear
• Recompensas: las bonificaciones que has recibido de Lightyear
• Retiradas: todo el dinero que has retirado de Lightyear

Puedes acceder a una vista específica de pérdidas y ganancias desde la configuración del gráfico. Esta vista excluye de la estimación todos los depósitos, retiradas y transferencias; así, lo que ves refleja únicamente el rendimiento de tu inversión, sin los movimientos de entrada y salida de tu cuenta.

Por defecto, Lightyear calcula las pérdidas y ganancias con el precio medio ponderado (PMP). Si lo prefieres, puedes cambiar al método First in, first out (FIFO) en la configuración de tu cuenta.

• Precio medio ponderado (PMP): el precio medio de compra se recalcula teniendo en cuenta todas las compras de una posición. Este es el método predeterminado en Lightyear.
• First in, first out (FIFO): con este método se asume que las participaciones que compraste primero son las que se venden primero. Al generar un certificado de ganancias y pérdidas patrimoniales, también podrás elegir entre el precio medio ponderado y el método FIFO para calcular el valor de adquisición.

• En la sección Inversiones se muestra el valor actual de todas las posiciones que tienes, expresado por defecto en la divisa que elijas para tu cartera.
• Al abrir un instrumento que tengas en cartera, verás una sección de pérdidas y ganancias correspondiente a tu posición:
  • Valor actual: el valor estimado de tu inversión basado en el último precio de negociación conocido o al cierre del mercado
  • Ha subido/Ha bajado: una estimación de cuánto ha subido o bajado el valor de tu inversión desde que abriste la posición
  • Participaciones: la cantidad de participaciones que tienes
  • Precio medio de compra: calculado según el método que hayas elegido (PMP o FIFO). Con el método predeterminado (PMP), se muestra el precio medio de todas tus compras. El cálculo solo se reinicia cuando una posición se cierra por completo y se vuelve a abrir.

Cuando emitas una orden de venta, verás las pérdidas y ganancias realizadas en la pantalla de actividad de esa orden, en la pestaña Transacciones. El día de la orden de venta, la cifra mostrada será una estimación que se basa en el tipo de cambio más cercano disponible. Al día siguiente, se actualiza con el tipo de cambio final al cierre de la jornada, por lo que la cifra que ves será la misma que la de tu certificado de ganancias y pérdidas patrimoniales. Así, tendrás primero una estimación inmediata y, más tarde, los datos se ajustarán a las cifras oficiales una vez que se fijen los tipos de cambio. Si la divisa del instrumento y la de tu cuenta son la misma, no cambia nada.

Las pérdidas y ganancias de cada inversión se pueden ver tanto en la divisa de tu cartera como en la que se negocia el instrumento. Puedes cambiar entre ambas directamente en la página del instrumento o con los filtros de la pestaña Cartera. Si la divisa de tu cartera es la misma que la divisa en la que se negocia el instrumento, no aparecerá el selector porque ambas vistas mostrarían lo mismo.

Sí, puedes cambiar la divisa en la que se muestra tu cartera en los ajustes de tu perfil. Este cambio solo afecta a la vista general de tu cartera, y te ofrece una estimación convertida de todas tus posiciones en la divisa que quieras.

Recuerda que la divisa de la cartera es solo una preferencia de visualización y siempre se trata de una estimación. Para obtener la vista más precisa, te recomendamos configurar la divisa en la que se muestra la cartera de manera que coincida con aquella en la que tengas la mayor parte de tus inversiones o de tu efectivo. Puesto que cambiar la divisa de visualización de la cartera es un mero ajuste de pantalla, no afectará a tus informes; en ellos se seguirá utilizando la divisa de tu país de residencia.

Las pérdidas y ganancias de la cartera y el rendimiento de las inversiones miden cosas distintas, y el tipo de cambio suele ser el motivo de la divergencia. Si ves tu cartera con los movimientos de dinero incluidos en el cálculo, las pérdidas y ganancias de la cartera muestran la diferencia entre el valor actual de tu cartera y el importe total que has depositado, menos las retiradas. Si inviertes en activos que mantienes en una divisa diferente a la que utilizaste para hacer el depósito, las fluctuaciones del tipo de cambio afectan a tus pérdidas y ganancias totales, aunque tus inversiones aumenten de valor.

Supongamos que depositas 1000 € y compras acciones estadounidenses, y estas suben un 5 % en USD. Más tarde, el USD se debilita frente al EUR, y al volver a convertir el importe a EUR, vale menos que tu depósito inicial de 1000 €, a pesar de la ganancia de la inversión. En ese caso, es cierto que tus inversiones aumentan, pero lo que estarás viendo es cómo afectan los movimientos de las divisas al valor de tu cartera en tu divisa de visualización. Lo mismo ocurre si solo tienes efectivo, pero ves la app en una divisa diferente. Para obtener la vista más precisa, te recomendamos que consultes tu cartera en la misma divisa en la que mantienes tus fondos e inversiones siempre que sea posible.

El ejemplo anterior es meramente ilustrativo. Cada cartera es diferente, y los motivos por los que cambian tus estimaciones de pérdidas y ganancias pueden ser distintos. Recuerda que las cifras que se muestran en la app son solo estimaciones y pueden fluctuar conforme cambian los valores de las divisas y las inversiones. Si tienes dudas o prefieres otra forma de ver la estimación de tu cartera, siempre puedes calcular los rendimientos con el método que mejor te convenga.

Sí, puedes excluir los depósitos y las retiradas. Para ello, pulsa el icono de la rueda dentada situado debajo del gráfico principal y selecciona el tipo de gráfico Pérdidas y ganancias.

Consulta también Precios de los instrumentos.